来源：理财周报
2009年，民生路支行沃德客户增长排名跻身交通银行上海市分行前五，沃德客户专享周末沙龙
理财周报零售银行实验室研究员 时晔 王瑶/文
上海浦东新区羽山路和民生路路口，四周清一色高档居住区。山水国际小区、陆家嘴花园、第五大道小区环绕而立。
两条
“客户是一生的朋友”
民生路一度被冠以上海私募一条街的名号，周边高端的金融人士聚集。交行民生路支行行长徐敏向记者介绍说，“我们的客户一般都是企业高级白领、金融高管、或高级知识分子等，对理财对金融投资已经形成一些自己的看法，对理财服务的专业性、个性化上有着更高的要求。”
对于理财师，如果说对普通客户是普及常识的话，那么为这样特殊的高端客户服务就需要更加专业。
钱晨，民生路支行理财师，在2009年度交行上海分行理财师比拼中荣获冠军。这位年轻的理财师除了金融学院高材生的知识背景、AFP的资格认证以外，也经常与基金证券业内人士交流切磋、不断更新和提升自身专业理财能力。
交行上海浦东分行副行长彭悦箐回忆起当初分行理财师比赛的情景至今难忘，“钱晨最后陈述提到了一个很好的理念，实际工作中也确实这么做到了，那就是‘客户是一生的朋友’，把客户当作一生的朋友来对待，真正地站在客户角度着想。”
据了解，该支行在与每一个客户开始接触时，理财师都会和他们先聊上一个多小时，深入了解对方的财务情况、家庭状况、工作收入、风险承受能力，甚至过往投资经历、兴趣爱好等等。然后根据这些分类迅速地为客户定位，在浦东分行开发的客户地图上立刻找到客户所在的坐标位置，大致确定客户需要的理财服务范围和金融产品种类。
“除了理财产品和基金，我们也会针对一些客户推荐适合他们的保障类产品，例如民生路支行的家庭保险综合保障计划。”彭悦箐表示。
留学业务做到及时
提醒客户汇率变动
除了为客户提供财务解决方案外，丰富的增值服务也是该支行一大特色。
民生路支行的客户里有很多是留学生的父母。针对这个特点，民生路支行特别对留学申请等相关流程进行了一系列研究。徐敏告诉记者，“我们有从国外留学回来的人才，同时也会向一些留学机构咨询学习。如今遇到留学方面的问题，我们都能够熟练地为客户解答。除此以外，像提供资信证明、代理海外开户见证、开具旅行支票、汇票等在出国流程相关的一系列银行业务上也都能帮助客户解决。
一般对于子女在国外的家长客户，平日里我们还会特别留意他们对外汇的需求。当发现汇率发生变动时，我们会提醒这部分客户及时购汇。”
除了留学方面的需求较多，由于这里的客户很多来自于外地，因此看病就医上的帮助也是民生路支行客户的重点需求之一。这时候理财师和客户经理还充当了管家的角色，帮客户办理在其指定医院（三级甲等以上）指定科室提前预约交行沃德贵宾医疗服务。
记者了解到，医疗贵宾服务是交行沃德客户的专享服务，专享包括贵宾候诊区、贵宾就诊室、免除特需门诊挂号费、专人陪诊、付费、检查、取药等服务、以及住院、手术安排等等。
沃德客户专享周末沙龙
记者采访时发现，民生路支行的整个面积大约有700多平方米，而沃德客户大厅的面积就占据了近300平方米。
据了解，这里不仅是接待沃德客户的第一窗口，也是银行与客户，客户与客户交流的重要平台。去年上半年，当大家普遍对资本市场感到迷茫时，民生路支行邀请了第一财经首席分析师来给沃德客户分析市场动向趋势，有近50名客户出席。
除了类似针对理财投资的讲座，在沃德大厅还有诸多有趣的主题沙龙，从女性的心理健康到儿童亲子活动、从时尚人文到艺术品鉴赏等等，各不相同、丰富多彩。
交通银行上海联洋支行：商业中心的夜市银行
2006年9月，交行上海联洋支行揭牌开业，这是交行在浦东地区开设的第一家以沃德财富B类模式设计规划的营业网点，也是交行浦东分行第一家真正意义上开办“夜市”业务的营业网点。
交行联洋支行结合区域客户特点，在客户增值服务上特别针对儿童和女性人群开展了多项创新。除了为沃德客户提供看病就医的便利，还专门举办了多场亲子家庭娱乐活动；并联合周边商户，为客户购物消费提供打折或积分的优惠便利。
以“夜市银行”为特色，该支行综合实力在2009年交通银行上海市网点评比中名列前茅。
交行上海交银大厦支行：
探索CBD商务区域之路
位于浦东陆家嘴金融贸易区的交行上海交银大厦支行是原来浦东分行所属浦东大道支行迁址并更名后于2002年9月正式对外营业。该支行设在交通银行总行办公大楼内，周围中外资金融机构林立。
该网点依托总分行所在地的独特优势，积极探索CBD商务区域的特色经营模式。2009年11月，该网点沃德服务区正式开业，增添交行亮点。2009年,交银大厦支行获得“中国银行业百佳规范服务示范网点”称号、“上海市五星级优质服务网点”称号。
上网从搜狗开始
