长期:防御性进攻
“相对长期而言,三年也是相当短的。”理财师赵博华告诉王澍,他的投资期限限定在仅为三年,因此建议王澍选择期限同样为三年的保本型基金。
“保本型基金,与市场上的基金有何不同?”王澍说,他还是第一次听说这种投资渠道。
理财师解释说,首先,基金持有三年时间承诺本金不受损失。其次,保本基金通过保本策略,建立三年期的投资模型,可以在保本的基础上获得一定的超额收益。
“一般来说,三年时间可以走完一轮经济的波峰波谷,经历完股市的一轮起伏,因此三年投资期结束后完全可以实现保本,并且可以有可观的收益。”赵博华以2010年市场上表现较好的银华保本基金测算,过去3年的总投资收益为14.53%,成立7年总回报率为76.46%。
例如,今年2月17日起广发基金公司发行一只新的保本基金——广发聚祥保本基金,规模50亿元,期限3年。“当前市场上新发行的处于保本期内的基金仅为广发聚祥一只,其他基金均不在保本期内,因此相对而言当前保本基金产品非常稀缺。”赵博华说,持有三年到期,可获得约20%的收益,跑赢CPI应没有问题。
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