伪造31人身份证 办信用卡套现31万

　　本报讯（记者林宏杰通讯员王敬峰）昨日下午，在厦门警方通报的信用卡诈骗案中，厦门一名失业近一年的青年男子，通过非法渠道获取一家公司30多名员工的个人信息后，在当地银行办理32张信用卡，而后非法套现31万余元。目前，该男子已被提起公诉。

　　据厦门警方介绍，2009年5月21日，厦门市公安局经侦支队接厦门一家银行报案。银行方面称，该行信用卡中心在日常监控中发现，2008年11月至2009年1月间，厦门市一家单位31名员工办理32张信用卡，刷卡消费后全都逾期3个月没有还款。银行工作人员感觉事有蹊跷，随即展开调查。结果发现，该批信用卡都是被他人冒用身份信息资料办卡，获得卡后通过POS机套取现金，涉及透支金额31万余元。

　　接报后，警方立即调查，基本掌握了嫌疑人的体貌特征，绘制了嫌疑人的脸谱图，在嫌疑人所有可能再次出现的场所，严密布控，经过半年多时间细致而又扎实的工作，于2009年12月中旬将犯罪嫌疑人李某（男，28岁，厦门本市人）抓获。

　　经调查，2008年8、9月份，已经失业一年的李某，萌生使用虚假身份证明骗领银行信用卡的想法。他想通过骗取的信用卡套取资金。随后，他通过网络、报纸广告、街头小卡片等途径收集了大量银行信用卡代办员、制作假证的不法分子、出售个人信息的不法分子及信用卡套现人的联系电话，收集了大量公寓、单位的相关信息。之后，李某又通过互联网向不法分子购买了某单位部分员工的身份信息资料，再通过假证贩子伪造了该单位员工的虚假居民身份证63张。

　　2008年11月至2009年1月，李某就用这些员工的信息及伪造的身份证办理了32张信用卡，最终通过非法中介刷卡套现31万余元。

　　李某称，其从银行办理的信用卡大部分是从林某（女，30岁，厦门本市人）的POS机进行套取现金。经调查发现，林某在石家庄申请了两部POS机，并迁移到厦门市湖里区华昌路某公寓楼内专门从事非法套现业务。

　　据调查，林某从2008年10月至2009年8月期间，共非法套现金额近300万元，其行为涉嫌非法经营。警方已于2010年3月16日将犯罪嫌疑人林某抓获。