讲座第81期：目前通胀下哪些投资渠道更给力？

    美元与黄金双挂钩  黄金价格美国说了算

　　这次美国国家信用评级下调，除了美元坚挺除了美国国债坚挺，还有一个坚挺的也是唯一一个坚挺的真正坚挺的而且是创新高的就是黄金。黄金价格从最近这一段时间出现了单边上涨，已经突破1800，值不值得买？未来可不可以投资？所有国际价格最终的决定者最具影响力的是美国，黄金价格也不例外，黄金原油都是一样，不是中国人决定。中国政府决定不了黄金价格，美国政府决定黄金价格，谈不上美国政府，应该说是美国政府和以美国为主的国际金融资本共同决定国际大宗商品价格水准。美国为什么拥有这样的霸权地位？说什么就是什么，谁也不敢有异议。唯一的超级大国是美国，我们不得不承认，人类历史上最强的帝国就是美国，超越了原来的蒙古帝国，其它国外所谓的拜占庭等等，最大最有影响力的就是当今生活这个世界上的美国，唯一的超级大国，历史上没有哪个朝代和国家超越过目前的美国。它的霸权地位由于经济实力、技术优势、军事优势、资本优势、金融优势、影响力宣传力，国际舆论中国没有什么声音的，打利比亚有一些欺负人的意思，但是你说了不算，人家主导了世界舆论，人家就是推翻霸权主义推翻独裁政府，霸主地位都是这些堆起来导致美国是目前唯一的超级大国。还有一点也是最关键的，美元，国际结算70%用美元，国际储备的大部分是美元，包括中国的外汇储备也是这样一个结构。美元霸权比军事霸权影响力更大，我可以不攻城略地，我只要经济上控制你去影响你，打击是不见血的。美国霸权最重要的还不仅仅是军事，在于美元的霸权。美元的霸权导致全球知道美元没有任何价值，美元是在新的国际货币体系下形成的，原来的国际货币体系是由黄金做支撑的，各国的钱的往来大家商量货币怎么来对价，商量的结果形成一个布雷顿森林体系，核心是两点，一个是美元与黄金双挂钩，1盎司黄金对应35美元，一般等价物定位为美元。美元背后不是一张纸，它背后有黄金，未来真的结算拿黄金运来运去不方便，美元兑给你。布雷顿森林体系货币体系破裂，美元成为真正的霸主，没有黄金做支持，已经不约定了有黄金做支持，直接就是印钞，表现在现在更甚，就是明确告诉你QE1量化宽松第一轮，量化宽松第二轮，今天告诉你量化宽松第三轮，你不得不接受，明天可能还有第四轮，现在就是明抢。这种优势之下，美国的经济危机取源于这里，所有的危机可以转嫁出去，美国企业有倒的，美国政府有救的有不救的，美国政府救市跟中国政府救市结果是不一样的。美国政府救完那些企业有核心竞争力能够盈利，美国政府救市资金不到一万亿，现在挣了五百亿，中国政府的四万亿救市政策基本一半以上投入的是没有回报收益的领域，是基建、中西部、高速，没有回报。美国以退为进降低自己的信用评级来打压全球的市场引起恐慌引发资金回流，为QE3的推出进行铺垫来吸引资金，这个确实是我们看到的差距，它的资源是我们很多不具备的，因为有这样的霸权有这样的资源可以做这些事，即便做了别人即便有怨言也没有实际的办法去应对，目前就是这样。我们经常呼吁人民币国际化，支持欧盟债务危机购买他们的债券来保住几足鼎力的格局，别总是一足独大，谋求国际货币体系新的变革。如果这样的话，永远是被统治者所掌握。

　　美元不值钱了，贬值是长期的趋势，美国政府是不是就真没戏了？是不是永远还不清债务？是不是印的钞票一文不值。也不是，有一个根基，它拥有世界最大的黄金储备量，超过八千吨，这是自有的，而且这个数据是截止到09年末，还不是最新的，最新一段时间所吸收新的黄金储备不得而知。除此之外，IMF总裁在美国被逮了，他去美国发现IMF国际货币基金组织的黄金没了，被人偷了。伊拉克外长访美要债，这么多年几百亿美元的石油没给人家钱去要债，这种事不是第一回了，除了自有的八千吨还有不知道的漏了多少。如果就按八千吨来算不算其它的，美国国债14万亿达到联邦法律规定上限，如果还不起削减财政赤字，美国的债务评级还是可以达到AA还是零风险。如果未来黄金的价格从现在的1800涨到10000，美国所有现在的基础货币量都是可以达到1：1的黄金做支持的。就像你现在手里没现金，刷了好几张信用卡都是借银行的钱，但是你们家有十套房，这十套房的价格是由你说了算，你想卖多少未来就卖多少。你的信用有问题吗？你的根基就在这八千吨黄金之上。未来美国的根基不用太多考虑美国自己有什么问题，好像弄的自己挺被动，好像美国政府挺穷的，根本不是这么回事。把自己的八千吨黄金价格从现在1800推到10000它还是富人，有这个杀手锏在手里，我可以继续执行弱势掠夺美元贬值的策略，我肯定还得起，我有十套房，我有八千吨黄金，让它涨到多少就涨到多少，可以造成全世界黄金的稀缺。摩根大通上调黄金预期价格，高盛上调黄金的预期价格，高盛保守点从原来的1700调到1800，摩根大通从原来的1700调到2500。我们处在这样一个世界当中，我们活在这个时代未来最大的投资机会就是黄金。你跟的不是中国政府，跟的是全球霸主的政策导向它的意图，把它的意图搞清楚了就知道未来最大投资的回报点不是房地产，是黄金，这个是必然，这个是唯一的。美国政府没有其它路可走，这是唯一的，也是它唯一的杀手锏。对于中国政府如何应对？增加自己的黄金储备比例，黄金储备比例在整个外汇里面占比太少，有一点还是可以庆幸，中国是第一大产金国，每年产五百吨，中国老百姓比较喜欢买黄金，自己还能存一些，从国家来讲也就这么着了，看如何加大黄金的占比。老百姓如果有钱的话每年买点黄金，做一个长期的积累，这个资产要比你的房更好，它没有折旧没有回损，不受地震影响，没有洪水影响，也没有泥石流，也省得装修，找一个银行保险柜就行了。事务黄金不行，纸黄金其它黄金都可以。这个也是顺大势，顺整个世界的领头人的大势他的意图，如果把握好这一点基本上我们的投资这一生就是成功的。

　　还有一个投资品白银，有人推白银尤其是罗杰斯，认为白银的上涨相对来讲会超越黄金的上涨。我对白银不是像对黄金那么了解，黄金从开始做投资从01年开始接触黄金，一直在跟踪了解。看好白银的这些人有这样一个观点，在历史上黄金和白银都是作为货币的，国外国家也是这样，黄金白银都作为流通货币，黄金和白银有一个比价关系，最高的情况下1个单位的黄金可以换16个单位的白银，当下黄金和白银的比例是1：60，原来最高的1：16参考值来算的话，同样上涨同样可以作为货币的话，未来作为最终货币白银的上涨幅度应该超黄金。同时白银的工业应用要更广泛，需求量更大，而且储备量没有太多的新增探明储备，开采生产量又是比较稳定。这样一个情况下，对它的预期可能有些投资方面的名人是比较看好的。黄金确实有限，全球黄金17万吨，如果未来货币体系变革，当然这个体系一定是美国所主导的，货币体系不以美元为唯一的结算地位，加入黄金因素，黄金价格飙升，社会财富增加，黄金基本就是这些就是17万吨，黄金涨到一万不是没有可能，涨到十万都有可能。只要知道它是长期的上涨趋势就可以了，这个趋势基本没有停止。黄金01年跌到225美元，因为美国政治的需要，打压黄金，让大家觉得黄金失去货币属性进而持有更多的美元。现在美国通过打压之后大家认可美元都在用美元，美元发的越来越多，这时候大家知道美元印那么多但是没有还债能力，这时候就要回归，再让黄金起来就可以了。两边我都有筹码，一个是美元一个是黄金，你要哪边就让哪边起，哪边对美国有利就哪边起。我们最大的投资机会就是黄金，而且是长期趋势，除非美国的态度变了，美国的霸权地位不保。