刘锋:提升中国金融理财师的服务水准和竞争力

“2009福布斯·富国中国优选理财师评选”颁奖典礼于2009年12月1日下午在北京召开，搜狐理财频道做为独家门户网络支持全程直播了本次发布会。以下是刘锋先生的发言：

　　刘锋:周健工总编辑、窦玉明总经理、各位嘉宾，各位获奖的选手下午好。国际金融理财标准委员会中国专家委员会作为这次评选活动的专家支持单位，很荣幸的参加了全过程，我们也向各位获奖的理财师表示由衷的祝贺。

　　过去十年，随着中国经济的持续高速成长，中国老百姓的财富水平也有爆炸性的增长，财富结构有发生了巨大的变化，因此管理和金融理财的需求得到了空前的高涨。因此就产生了一个新的行业，叫做“金融理财业”，也产生了一个专业叫“金融理财专业”而从事这项专业工作的人士就是“金融理财师”。

　　理财师作为一个新兴行业的群体，是部啊是能像其他的律师、会计师、医师、教师等一样能够值得民众信赖的，程度这种专业人士呢？这个过程正在得到市场各个方面的检验，从举办中国国际金融理财师资格认证第一个培训班开始到现在已经五年了。

　　从第一批学员获得正式的，具有专业资格的金融理财师也已经过去四年了，当我们的学员成为中国获得国际标准的专业资格认证的理财师群体的主体力量的时候，我们作为认证机构，非常想了解他们在这五年的学习和实践过程当中达到了什么样的水准，通过这次比赛和评选，一方面向社会公众展示中国理财师的形象；二是对我们的执政人进行这个知识和能力的检验，这次评选的规则在很大程度上参考了国际金融理财标准委员会2008年颁布的国际金融理财全球的标准，考察的主要内容包括三个方面:

　　首先是理财师的工作能力，这里包括工作过程当中分析问题和综合解决问题的能力。

　　其次是专业技能的考核，体现在四个方面，既判断力，沟通能力，实践能力和认知能力，这四个内容共同构成了一个专业理财师最核心的竞争力，最后是对专业知识体系的考核。大家知道金融理财是一个非常具有专业性的行业，他需要的知识包括财务管理，资产管理，风险管理，税务筹划，退休规划，遗产规划等等十一个门类的掌握水平和应用水平。

　　目前在美国，在很多大学里已经开设了这个专业相关的课程，就说明这个东西已经具有了很大的学术水准，这次的评选结果看，参赛的理财师应该是反映了目前中国理财师的整体水平，平均年龄只有32岁，理财师群体的平均年龄在美国是45岁左右，我们现在是一支非常年轻的队伍。知识水平不低，但是重点是缺乏经验。

　　这里体现了很多在这次评选过程当中反对出来的一些问题，比如说我们学到了很多东西，灌输了什么东西，但是拿到这些东西在实践应用当中，因为缺乏经验，所以做出来的东西基本上都是中规中矩，面面俱到，看起来好像很专业，好像什么都考虑到了，但是不一定符合客户的真实需求

　　第一个问题，反映出来的就是在解决问题的过程当中缺乏使用的方法、方式和缺乏创新，这个和我们整个的大环境相符。

　　其次在沟通技巧上也是因为经验的确实和训练的确实，在沟通技巧上展现的不是很完美，尤其是在聆听客户需求上有缺失比如:解决客户投书问题的能力。另外，向客户解释理财方案、办法、展现自己的能力方面都有很大的可圈可点的地方。

　　总的来讲，如果给我们这次打一个分的话，如果说我的期望值是100分的话，我们这次从评选的整体结果来看，应该也就是说在60—70分的水平，我们还有很高的提升空间。

　　金融理财业发展到今天已经40年了，当年的一批有识之士希望有这样的专业人士，完全独立的，以客户为导向，为公众提供这方面的理财服务，这样一种运动发展到今天已经得到了行业内部和广大消费者认可。目前全球认证的CIP总人数已经达到了12万人，其中有一半在美国，尽管中国加入的比较晚，但是我们发展的速度很快，截至到今天为止，中国已经认证了CIP职称的理财师接近6000人，这个数字已经排到了全球的第四位。已经仅次于美国、加拿大和日本。

　　除此之外，我们还有另一个层次的认证，这个层次目前已经达到了5万人。根据中国对市场特殊的需求，我们还给我们的专业队伍提供了一个金融理财管理师的认证，这个目前是面向各个金融机构的各经济业务的管理人员，这个是EIP，这个是获得认证的也超过了1500人。

　　我们认为每一个理财师都能真正做到学以致用，都应该有自己的独到之处，因为你的知识结构你的经验和你的认知能力都和别人不一样，要把自己做出特点来才能形成竞争力。如何在市场中日益成熟起来，找到自己的特点，发挥自己的专业敏感度和应变能力是我们目前理财师面临的最大的挑战。

　　专业人士不是凭借头衔和职位微震四方，而是向那么有特殊需要的弱势群体提供服务而赢得尊重，并成为社会进步的表率，权利越大责任就越大，作为社会的中坚力量，他们承负重大的社会影响力，这也说明专业人士更容易利用专业权利侵害客户利益。

　　理财师通过努力获得理财专业知识并从事相应工作意味着初步具备了专业人士应该具备的素质，希望我们的理财师在职业的过程当中，自觉自律为、树立好的专业形象，建立好的专业信誉，以取得公众的尊重，这样我们的事业才会有所发展。

　　女士们、先生们国际金融理财标准委员会中国专家委员会希望能借此评选活动提升中国金融理财师的服务水准和竞争力，向广大消费者了解理财师的工作内容和专业水准，提高更高的要求，促进金融理财业在中国的规范和发展，谢谢大家！