福布斯寻找财富管家 首次评出"中国优选理财师"

　　2009年11月23日，上海¬——全球知名商业媒体《福布斯》中文版今日在上海公布了其历经近5个月评选出的首届“中国优选理财师”，来自15个机构、分布在18个省/直辖市的50名理财师最终成为中国优选理财师50强。同时，福布斯还公布了华东、华南、华中、华西、华北、东北六个赛区的区域十强优选理财师。

　　最终入选全国50强的理财师平均年龄32.7岁，目前平均管理资产6.57亿元，今年平均销售金融产品2.22亿元（截止9月30日）。这50位理财师来自15个机构，其中来自银行的理财师占据绝对优势，共有48位，来自证券公司和保险机构各仅1位。女性在这一领域中占据一定优势，共有29位女性理财师入选全国50强。

　　《福布斯》中文版总编辑周健工表示：“这是《福布斯》中文版第一次对中国理财师进行评选，旨在为中国高净值人士寻找出优秀的财富管家，实现其财富的保值增值、综合规划，并推动中国理财师行业的健康发展。”他表示，《福布斯》关注财富的创造，关注财富的管理，以及财富使个人和家庭的生活变得更加幸福。

　　面对中国迅速成长的理财市场需求和仍处于起步阶段的理财行业，这并非易事，但《福布斯》中文版与国际金融理财标准委员会中国专家委员会等权威机构认为这是一个眼下必须完成的使命，在合作伙伴富国基金的支持下，这次精心策划的“中国优选理财师”评选活动最终圆满结束。

　　中国正在创造并引领着一次全球财富的大转移，国民财富水平已经达到了一定的高度。据统计，2009 年中国可投资资产1,000万元以上的高净值人群达到32 万人，他们持有的可投资资产规模超过9万亿元。根据2009福布斯中国富豪榜，400位最富有的中国人所拥有的个人财富超过了2.15万亿元，他们的平均个人财富达到了53.7亿元。随着中国经济的崛起和城市化的加深，中国将形成一个庞大的中产阶层，个人和家庭财产性收入越来越重要。

　　中国理财市场潜力巨大。对于财富持有者来说，在创造财富的同时，其财富的管理也面临着很大的不确定性，在其整个人生中，个人和家庭需要经历结婚、买房、生育、子女教育、养老、财产的继承等过程。而且，随着富裕程度的增加，中国个人和家庭的理财需求也更加复杂，除了传统的保值增值，还产生出税务筹划、慈善捐赠、艺术品收藏、另类投资等，资产配置还正在走向国际化和全球化。

　　由于中国的理财行业仍处于发展的初期，理财师的经验、专业素质、以及理财师队伍管理规范性还有待于完善，在金融危机中，一些中国的高净值人士和家庭购买的一些理财产品导致资产的大量流失，所有这一切，对于理财师行业的健康发展提出了挑战。

　　在此次评选活动中，有近千名来自全国各类机构的优秀理财师参加，通过华南、华中、华西、华东、华北和东北六大赛区的决赛，福布斯评选出各赛区的前10强理财师，并从中遴选出全国优选理财师50强。

　　《福布斯》中文版发现，经过最近几年的发展，已经有一批优秀的理财师逐渐成长起来，他们很好地掌握了与客户沟通的能力、具备较强的专业素养、具有较强的规划和执行能力。除了拥有丰富的金融理财规划方面的知识外，一些理财师开始学习法律、心理学等方面的知识，并且逐渐形成了自己较为鲜明的理财风格。

　　但是，由于理财市场的发展刚刚起步，以及理财产品品种有限，加上中国理财师的知识结构普遍较为单一，在为客户进行财产规划时主要模式化地进行基金、保险、子女教育、养老等方面的规划，缺乏对高净值人士越来越需要的税务规划、遗产规划、法律安排、海外投资、艺术品投资等方面知识的深入了解。

　　目前中国金融服务未能实现混业经营带来的体制束缚，并且理财师往往背负所在机构（比如银行或保险公司等）的销售任务，这导致理财师在为客户进行财产规划时主要考虑其所在机构的产品，而有时难以做到完全站在客户需求的角度来进行理财规划和资产配置。

　　由于国内第三方理财在制度上尚未规范，市场尚未成熟，导致今年的评选没有一位来自独立第三方理财机构的理财师入选。而在美国，第三方理财已经占到整个理财市场的1/3强。

　　《福布斯》中文版执行主编刘瑞明认为：“迅速增长的中国高净值人士及其理财需求，要求理财师具备更全面的专业素养、更客观的理财规划和更稳健的理财风格。”