高利引诱公司存款 老总勾结银行职员骗财7000万

　　熊某原是新加坡投资代理、火凤凰礼品MALL董事总经理。2010年初，由于他经营的火凤凰公司欠款到期，他找到资金中介，先后勾结银行员工，诈取他人钱财7000余万元。昨天，市五中院公开开庭审理被告人熊某等11人骗取他人钱财一案。

　　高利息引诱他人存款1000万元

　　2010年初，熊某经营的火凤凰公司欠款到期，资金链几近断裂。为了能尽快缓解资金紧张的局面，熊某找到资金中介，希望帮忙融资，承诺月息3分。二人商定，由中介安排资金方到指定银行存款，再通过银行把存款支取出来。

　　商定好这个方案后，熊某和中介勾结银行工作人员上演了一场天衣无缝的“偷梁换柱”之计。

　　他们是这么做的：

　　第一步：高利息引诱公司存款

　　夏某是一家蔬菜公司的总经理，2010年初，他通过下属介绍，认识了在银行工作的白某。白某告诉他，只要承诺把钱存入银行，一年内不支取，不查询，便可以得到高利息。

　　第二步：制造假资料

　　夏某应允。4月，公司财务人员前往银行办理开户手续，填写了开户的资料。在办理开户资料的过程中，银行的工作人员彭某，通过该蔬菜公司假章、修改开户资料等手段，使火凤凰公司控制了蔬菜公司在银行的账户。

　　第三步：如何转账

　　2010年5月份，由于转账必须办理结算证和转账支票，熊某便安排公司司机至银行办理结算证和转账支票，彭某在结算证和转账支票中盖蔬菜公司假章。

　　5月13日至5月19日期间，蔬菜公司的1000万陆续到达在银行开户的账户上。熊某得知此事后，先后填写140万、365万、75万、195万、225万的转账支票，并盖上了蔬菜公司假章。

　　至此，蔬菜公司所开立账户中的925万元就以支票的形式全部转入了火凤凰公司所控制的账户中，另外75万元直接转入某实业公司用以还款。

　　其间，为了防止蔬菜公司察觉，彭某还通过扫描对账单，删除转出金额，留下转入的明细邮寄给蔬菜公司。

　　私自办理客户借记卡窃取6540万

　　在勾结银行员工，以高利息引诱公司存款的同时。熊某还另找中介和银行工作人员，窃取他人存款6540万元。

　　据公诉机关指控，2010年3月，被告人彭某找到银行柜员刁某，同样以高额利息引诱客户至银行存款，再买通银行柜员在办理活期存折过程中私自办理客户账户借记卡，并截留该卡、私设密码，控制客户账户，将账户内资金提供给用款人使用。

　　5月至7月，短短2个月时间，刁某、彭某等人用该方法将张某、许某等7人共计6540万元存款，全部转出使用。事后，与之相关人员分别得到上万元的好处费。

　　昨天，公诉机关以票据诈骗罪、信用卡诈骗罪、挪用资金罪、非国家工作人员行贿罪，以及非国家工作人员受贿罪等对被告人熊某等11人定罪量刑。而庭审中，被告人对部分指控予以否认。鉴于案情重大、复杂，法庭将择期宣判。 (来源：重庆时报)