在2010年7月，连云港扬帆投资有限公司(以下简称扬帆投资）在朵朵桃花酒店举行客户聚餐的时候，可能谁也没想到，杨帆投资的两位股东在一年之后会双双被拘留。
《每日经济新闻》记者从建设银行连云港分行和港口支行相关部门了解到，扬帆投资公司的法定代表人、股东吕海明曾经是该行员工，港口支行人员称他是信贷部门员工，在今年9月30日才离职。“1016（扬帆公司）案处置领导小组”的人员表示，另外一位股东李吉柱以前曾是公安系统人员。
理财产品年息20%
《每日经济新闻》记者来到扬帆投资总公司的时候，办公室早已人去楼空。
2009年初，“连云港扬帆投资担保有限公司”成立，今年更名为“连云港扬帆投资有限公司”。公司营业执照上显示公司注册资金为1000万元，经营范围是：为企业、个人及其他经济组织提供银行贷款担保，企业信用担保，履约担保，实业投资，企业策划。工商查询显示，连云港扬帆投资有限公司的许可经营项目为实业投资、企业策划。多个相关人士告诉记者，扬帆投资在做担保业务的同时也通过经营者为李吉柱的个体商户“龙珠理财咨询服务部”（以下简称龙珠理财）的4个营业点，从事理财业务。
《每日经济新闻》记者从当地工商部门查询到，扬帆投资有两个股东，除吕海明之外，另一个股东正是李吉柱，吕海明持股本490万元，李吉柱持股本510万元。李吉柱为大股东。
“龙珠理财实际上是扬帆投资的下属公司，龙珠理财吸收百姓存款，扬帆投资负责投资和放贷。”龙珠理财其中一个营业点的店长张女士（化名）告诉记者。
从投资者给记者的《投资理财合同》来看，投资期限为一年，半年或三个月，年利息为20%。另外，每份《投资理财合同》还会配一份“借条”，上面明确：如到期不取，视为自动转存，延续以上约定时限。
《投资理财合同》和“借条”上面的乙方和借款人都是吕海明，有些《投资理财合同》盖有扬帆投资的公章。“为什么合同上写的是专项理财业务，是因为如果直接说贷款的话，利息高出银行同期贷款利息4倍就有高利贷的嫌疑。有些直接通过吕海明和李吉柱的借款，月利息可以达到7%。”张女士说。
绷紧到极限的资金链
2011年10月15日下午，龙珠理财的员工开始发现联系不上吕海明、李吉柱。“从今年9月份开始公司就没给我们发工资了。”一位龙珠理财业务员告诉记者。
记者11月20日以投资者的名义从相关人员处了解到，扬帆投资把募集的资金用于投资实业和放贷时，吕海明光付出去的利息就上亿，本钱也过亿，几乎没赚钱。不过昨日，记者亮明身份进行核实，该人员说上述信息并不代表官方说法。
龙珠理财业务员的确曾经担心过公司的资金链会断裂，据业务员介绍，扬帆投资在今年7、8月份仍在筹建影视传媒公司和古董店。“其实这些项目都不怎么赚钱”，业务员说，“扬帆投资在放贷的时候也没有到公证处办理公证，也就是说贷款根本无合法抵押物。”
“今年8月底9月初，来支取的投资者比平时多很多，一天有十几二十个，一取就几十万、几百万，他们当中很多都没到期，都是直接通过吕海明和李吉柱投资的大客户。到10月份，我们公司被取走了一共4000万。”上述业务员告诉记者。
看着每个月扬帆公司被取走四五百万，业务员无不心惊。为什么大客户会突然取钱？就连龙珠理财的店长也表示不解。“去年12月份之后就有传闻说吕海明要去加拿大。但是我到办护照的地方查不到吕海明的护照。”一位业务员说。
“1016（扬帆公司）案处置领导小组”人士告诉记者，公安部门10月16日接到报案后便成立专案组，并以涉嫌非法吸收公众存款的名义对扬帆投资进行调查。3天之后吕海明自首，之前李吉柱也在河南被拘留。
“1016（扬帆公司）案处置领导小组”人士表示，扬帆公司的工资、流水账和债务混乱，没有按照财务制度进行记账，目前审计部门正在对其进行审计，与此同时也在对扬帆公司的资产进行处理。至于细节，该人士说要等审计完毕才能对外公布。
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