筹备工作需时日 外资行代销基金资格申请或推延

　　⊙记者 石贝贝 编辑 于勇

　　此前被炒得甚是热烈的外资行代销基金业务或延迟。受制于等待更多新细则出台、重新技术测试等因素，外资行代销基金业务筹备仍需时日，不少外资行原定于今年10月开始递交相关业务资格申请的计划也被推迟。

　　根据证监会今年6月公布的新《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《新办法》），符合相关条件的在华外资法人银行可自今年10月1日起向证监会申请基金销售业务资格。在这份最新文件中，关于申请基金销售的商业银行中首次将“在华外资法人银行”纳入在内。这也是根据第三轮中美战略与经济对话框架下经济对话成果之一，即，允许符合条件的在华外资法人银行在符合有关审慎监管要求的情况下，与本国银行在互助基金分销上享受同等权利。

　　随后不久，汇丰、花旗、渣打、恒生等在华零售业务规模相对较大的外资银行均表达了积极参与代销基金业务的愿望，不少外资行高层在不同场合接受采访时还表示过，正在进行与基金公司接洽、人员培训、系统测试、乃至产品平台设计等多方面的相关筹备工作。此前还有外资行高层对记者表示，计划在10月份《新办法》正式生效后，立即递交申请，期待能于今年年底前获批相关业务资格，届时就可以马上向客户推出相关的理财产品。

　　然而，这一切都可能会延迟。10月国庆长假结束后，记者从数家外资行高层或相关人士处了解到，他们对于代销基金业务资格的申请可能会推迟。

　　“据说9月底的时候证监会推出了一些相关细则，而可能还有几条细则即将要推出来，我们需要在这些细则都出台之后，才能递交申请。”某大型外资银行相关业务人士告诉记者。

　　递交申请可能需要推迟的消息，从另一外资行高层处也获得证实。该人士说，在递交申请前需要做好一些准备工作，比如与基金公司对接的系统测试，而近期监管对于测试的一些参数进行了调整，“我们也需要重新进行相关测试工作，相信这是一个整体推进的工作，我们希望争取今年年内能够申请”。

　　据记者了解，相关技术测试需要符合证监会对于基金销售业务的信息管理平台的有关要求，外资行的基金销售业务的技术系统需要与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统等进行联网测试，且测试结果需符合国家规定的标准。

　　昨日汇丰银行（中国）相关业务负责人也表示，该行尚在根据已出台和将出台的实施细则积极准备申请资料。待监管部门正式开始受理代销本地基金的申请时，汇丰中国希望能在第一时间递交相关申请，并期待成为首批获批开展代销本地基金业务的外资银行。

　　另有外资行人士告诉记者，外资行申请代销基金业务资格，还需满足其资本充足率需符合规定、有专门负责基金销售点额业务部门、且最近三年内没有受到行政处罚或刑事处罚、相关人员具基金从业资格等条件。

　　华侨银行（中国）个人银行部总经理胡林华昨日也对记者表示，该行在今年年初上线理财系统时，就已经为代销国内基金进行了技术上的预留准备，希望能够争取今年年内递交相关申请。在基金从业人员资格方面，他表示，该行在研发、业务负责人等方面的准备已符合相关要求，也通过对内部员工培训、参加从业资格考试等方式，在从业人员资格、占部分员工比例等方面做好了准备。