鲜为人知的是,在钟明真之前,一个名叫赖月香的女人,已经掀起了一场高利贷风暴。
“赖月香携款潜逃的时间应该在今年元旦前后,据说涉及民间高利贷资金20多亿元。”知情者透露,“赖月香有很高的反侦查能力,逃跑的时候将常用手机放在开往杭州的车上,布下迷魂阵以
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掩护其从其他路线出逃。”
今年3月中下旬,厦门思明区法院在媒体上刊登的开庭传票,佐证了赖月香携款潜逃的传言已成事实。根据法院通知,被赖月香借走资金逾期未还的有自然人,也有
工商银行厦门松柏支行等金融机构。
赖月香吸收民间资金的模式,与钟明真如出一辙,皆是以个人名义高息借款,用自己的担保公司作保。只是,赖月香已经人间蒸发,留下一个难解的悬案,并且已渐渐被人们淡忘,而钟明真却必须天天面对一波又一波的债权人。
“赖月香当时在厦门很吃得开,从事高利贷好多年了。”上述知情者说。
来自福建三明下辖县级市永安农村的赖月香,1977年10月出生,出逃前是厦门三明商会副会长、厦门市永安经济文化促进会理事会名誉会长。
“赖月香善于交际,并且经常参加慈善活动,不仅可以借此提高自身的社会形象,还能扩大交际范围,结交官场上的人。”上述知情者表示。
目前有据可查的是,赖月香已先后捐助大、中、小学生数十名,还于2008年通过厦门市红十字捐款5万元援川赈灾。
“赖月香早年到厦门发展时,由于资金周转困难,当时她也借过高利贷,一度因为无力偿还而被告上法庭。”上述知情者称,“后来她发现放高利贷来钱快,就成为职业放贷人,逐渐发展成公司化经营。”
知情者透露,厦门至信投资担保有限公司、厦门融源理财投资有限公司、豢龙氏(厦门)投资担保有限公司的实际控制人都是赖月香,也是其从事的高利贷的平台。
厦门融源理财投资有限公司的前身是厦门融源理财顾问有限公司,成立于2006年3月,此时应是赖月香高利贷活动公司化经营的起点。
厦门本地媒体曾对厦门市融源理财投资有限公司有过这样的介绍:该公司以担保为主营业务,整合担保服务体系的资信评估、投资和资产管理等业务。在个人房产居间服务、个人经营性贷款担保业务、银行承兑汇票担保、商业承兑汇票担保、企业票据贴现担保、信用证担保上也取得了较大的成绩。在同行业中享有盛名。
“这些业务说白了就是资金拆借、转贷等高利贷活动。”一位厦门担保业人士表示,“其实,这种公司化经营的高利贷,往往涉及三四手交易,等于是多次借贷行为,因而利息也是一级一级地往上抬高,最后由担保公司放贷出去形成高利贷。”
通常,高利贷放贷者的公司化经营,都有一个团队专门评估借贷人的抵押资产,以防范风险。比如,厦门融典就宣称拥有财产评估师、资产评估师、注册会计师、注册审计师、经济师、注册证券分析师、房地产工程师及律师顾问等在内的专业团队。
而厦门融源理财投资有限公司也聘请了常年法律顾问。
“赖月香的胆子太大,在放高利贷过程中,经常以借贷人的所谓信誉做抵押,因此出了一些问题。”上述知情者说,“她逃跑之前,刚通过法院要回一笔没有任何担保和抵押的资金,导致一些‘金主’的不满,最终她选择了溜之大吉。”
这位知情者透露,厦门确实有一批职业放贷人发了大财,通过一进一出吸收别人的资金和高息放贷,所赚取的利息差价非常可观,加上基本都是短期借贷,很容易实现利滚利,一般两三年就赚得盆满钵溢。只不过,出来混总是要还的,如果没有及时收手,也可能竹篮打水一场空。
(责任编辑:廖廖)