搜狐网站
理财频道-提供个人理财资讯和理财工具服务 > 银行频道-提供银行资讯及最新理财产品的银行门户 > 理财新品与投资报告

招行推出新一代现金增值管理工具智能现金池

作者:庞华玮
2011年02月10日06:20

  来源:中国经营报

    优秀的企业财务管理必须全面考虑资金的安全、流动性,以及能否创造较高收益。然而在实际运营中,最安全的金融产品其流动性通常最低,而收益最高的、风险却往往最大。企业资金增值管理如何与企业的流动性预测、收付款特点相结合

?如何在保证安全、流动性的基础上,创造较高收益?近日招商银行(以下简称“招行”)开始在企业中推广一种全新的现金管理和资金增值业务——“智能现金池”,为企业带来全新思维和解决方案。据招行现金管理业务人员介绍,该产品能够通过对企业账户资金变动的智能分析,将企业的短期经营性资金盈余进行智能化的金融产品投资或赎回,在保证资金安全的同时,满足企业对流动性和收益性的双重需求,为企业提供自动化、高适用性、可定制化的智能化现金管理服务。

  在智能现金池中,招行将优先选择具有高流动性特点的低风险金融产品和工具,如货币型基金等。智能现金池有自动的系统业务处理和触发机制,企业可根据自身经营性资金计划和资金流转周期,自行编制可由系统自动执行的对指定金融产品的买入和赎回指令,让企业自主构建完全个性化的资金增值管理模式,兼顾安全性、流动性与收益性。

  广东某传媒企业,在招行开有多个结算账户用于日常支付结算。两年前,该公司在招行开通了资金归集型现金管理业务,从而实现了对全国各地多个账户资金的集中收付和管理,短期资金结余明显增多。该企业的账户余额呈现较有规律周期性波动:月末有大量的销售回款,月初有集中付款需求,这期间通常有一周左右时间。除了基本的备付资金外,约有1000万资金处于低收益闲置状态,只能获得活期利息。

  在招行建议下,该企业去年底开始使用“智能现金池”。为提高元旦节日期间的闲置资金收益,它通过系统设置在 2010年12月29日自动申购1000万元“招商现金增值基金”,并预设在2011年1月4日自动赎回1000万元“招商现金增值基金”。从12月29 日到1月4日,短短6天时间,该企业获得5134元收益,年化收益率超3%,是同期活期存款的8倍多、一天通知存款的近4倍、七天通知存款的2倍多。

  招行现金管理业务负责人介绍说,智能现金池业务的运作效率也与企业的资金流动性预测水平高度相关,只要能够对自身收付款的周期性特点、对经营性资金流转规律进行精确把握,企业就可以通过智能现金池业务显著提升经营性结余资金的收益。

(责任编辑:聂晶)
上网从搜狗开始
网页  新闻

我要发布

股票行情行情中心|港股实时行情

  • A股
  • B股
  • 基金
  • 港股
近期热点关注
网站地图

财经中心

搜狐 | ChinaRen | 焦点房地产 | 17173 | 搜狗

实用工具