股东应享税后利润人民币792.44亿元,同比增长27.70%
中国银行股份有限公司(“中国银行”:香港联交所股份编号:3988;上海证券交易所股份编号:601988)于10月27日公布了2010年前三季度业绩。按照国际财务报告准则,中国银行前三季度实现税后利润829.60亿元,同比
增长27.48%,实现本行股东应享税后利润792.44亿元,同比增长27.70%。截至2010年9月30日,中国银行总资产达到10.10万亿元,比上年末增长15.43%,首次突破10万亿元。2010年以来,面对错综复杂的经营环境,中国银行深入贯彻科学发展观,继续推进战略规划实施,调结构,扩规模,防风险,上水平,取得了良好的经营业绩。
核心财务指标持续提升
2010年前三季度,中行实现基本每股收益0.31元,同比增加0.07元。平均股东资金回报率(ROE)19.54%,平均总资产回报率(ROA)1.17%,分别比上年同期上升2.37和0.04个百分点。不良贷款率1.10%,比上年末下降0.42个百分点;不良贷款拨备覆盖率198.93%,比上年末上升47.76个百分点。成本收入比较上年同期下降0.63个百分点至31.34%。资本充足率与核心资本充足率分别达到11.73%、9.35%,比上年末分别提高0.59和0.28个百分点。
存贷款规模稳步增长,信贷结构持续改善
2010年以来,中行继续认真贯彻落实国家政策,合理把握信贷投放进度和节奏,加强信贷风险管理,加快信贷结构调整,促进贷款业务实现平稳健康发展。截至2010年9月30日,客户贷款总额为5.56万亿元,增长13.13%。其中内地机构人民币贷款比上年末增加5,433.56亿元,余额达40,535.92亿元,增幅15.48%。信贷结构进一步改善,交通、水利及电力等重点支持行业贷款余额占比上升,制造业、租赁、商业及服务业贷款余额占比下降。2010年,中行加大存款业务营销力度,客户存款取得较快增长。截至2010年9月30日,客户存款余额7.44万亿元,增长12.36%。其中内地机构人民币客户存款比上年末增加6,416.28亿元,余额达到59,530.29亿元,增幅12.08%。
净利息收入实现较快增长,非利息收入占比保持领先
2010年前三季度,中行通过扩大生息资产规模、提高高收益资产占比,实现净利息收入较快增长。前三季度实现净利息收入1,408.04亿元,同比增长21.79%。
2010年前三季度,中行实现非利息收入614.93亿元,同比增加83.59亿元,增幅15.73%。非利息收入在营业收入中的占比为30.40%,继续保持国内同业领先。其中,手续费及佣金收支净额达413.44亿元,同比增长19.79%,主要受益于银行卡、受托业务及贷款承诺等业务收入的较快增长。
资产质量持续改善 运营成本得到有效控制
2010年以来,中国银行继续加强主动风险管理,加大不良资产清收及化解,资产质量持续改善。截至2010年9月30日,中行不良贷款总额611.45亿元,较上年末减少135.73亿元;不良贷款率1.10%,较上年末下降0.42个百分点;不良贷款拨备覆盖率198.93%,较上年末上升47.76个百分点。2010年前三季度,贷款减值损失135.79亿元,信贷成本为0.35%,保持在较低水平。
截至2010年9月30日,中行持有美国次级、Alt-A及Non-Agency住房贷款抵押债券账面价值合计33.17亿美元,相关的减值准备余额26.61亿美元;持有葡萄牙、爱尔兰、意大利、希腊、西班牙等欧洲五国各类机构发行债券账面价值折合人民币27.85亿元,比上年末减少42.35亿元,主要是择机减持了部分政府机构及金融机构发行的债券。债券投资估值情况良好,2010年前三季度,中行债券减值准备回拨24.08亿元。
2010年前三季度,中行继续加大战略性投入,营业费用同比增加116.96亿元,达到844.65亿元,增幅16.07%。成本收入比31.34%,同比下降0.63个百分点,运营成本得到有效控制。
展望未来,中行将继续坚持科学发展,牢牢把握战略机遇,结合“十二五”规划确定的社会经济发展方向,全面实施发展战略规划,扩大客户基础,加大创新力度,加快海外业务发展,全面提升风险管理和内部控制水平,加快人才培养开发,确保2010年全年实现又好又快持续发展。
损益数据摘要
单位:百万元人民币 | 变动 | 2010年1-9月 | 2009年1-9月 |
净利息收入 | 21.79% | 140,804 | 115,610 |
非利息收入 | 15.73% | 61,493 | 53,134 |
其中:手续费及佣金收支净额 | 19.79% | 41,344 | 34,513 |
营业费用 | 16.07% | (84,465) | (72,769) |
资产减值损失 | -4.84% | (11,162) | (11,730) |
税后利润 | 27.48% | 82,960 | 65,079 |
本行股东应享税后利润 | 27.70% | 79,244 | 62,056 |
资产负债数据摘要
单位:百万元人民币 | 变动 | 2010年9月30日 | 2009年12月31日 |
资产总计 | 15.43% | 10,102,435 | 8,751,943 |
客户贷款净额 | 13.26% | 5,433,533 | 4,797,408 |
负债合计 | 15.82% | 9,504,490 | 8,206,549 |
客户存款 | 12.36% | 7,438,576 | 6,620,552 |
本行股东应享权益合计 | 9.99% | 566,455 | 514,992 |
主要比率
变动(百分点) | 2010年1-9月 | 2009年1-9月 | |
基本每股收益(人民币元) | 0.07 | 0.31 | 0.24 |
平均总资产回报率 (年化) | 0.04 | 1.17% | 1.13% |
平均股东资金回报率 (年化) | 2.37 | 19.54% | 17.17% |
净息差(年化) | 0.01 | 2.04% | 2.03% |
成本收入比(中国内地监管口径) | -0.63 | 31.34% | 31.97% |
信贷成本(年化) | - | 0.35% | 0.35% |
变动(百分点) | 2010年9月30日 | 2009年12月31日 | |
每股净资产(人民币元) | 0.20 | 2.23 | 2.03 |
减值贷款率 | -0.42 | 1.13% | 1.55% |
不良贷款率 | -0.42 | 1.10% | 1.52% |
不良贷款拨备覆盖率 | 47.76 | 198.93% | 151.17% |