来源：中国江苏网
近日，徐州警方成功地破获了一起由公安部督办的刷卡机非法经营案，涉案金额高达五亿多元。
2009年6月，徐州市公安局王陵派出所办理了一起制贩假证的案件，办案民警在一间出租屋内查获了大量公司印章及伪造的房屋产权证，当时因证据不足犯罪嫌疑人
王某毕业于南京一所大学，学的是会计专业，在学校她的各门功课都非常优秀。大学毕业之后，王某在南京一家贸易公司找了份不错的工作。
“公司盈利我是无权知道的，但是我的收入还行，就培训这一块，不到20天就有一万多块钱的收入”，王某说。
月入上万，这足以让一般人羡慕不已。可是王某不满足，她觉得要趁年轻，得多挣点钱。很快，精于算计的她发现销售POS机赚钱快。于是辞掉工作回到老家和网友谢某合伙做起POS机生意。谢某负责在网上发布销售信息。一旦有了生意，王某马上利用买家提供的身份证伪造房屋产权证骗取个体工商营业执照、税务登记证，并在工商银行、中国银行开设相应的对公帐户、网银转账，然后使用这些手续到银联部门申办pos机。就是这样，前前后后王某和谢某到银联部门免费申请了100多台pos机，并以每台8000元左右的价格对外出售。
据悉，王某、谢某落网后，警方却发现，这起案件背后还隐藏着一个更大的违法犯罪团伙。银行的交易记录显示，王某等人所办的pos机自使用之日起到停机累计刷卡交易六万多次，套现金额累计高达五亿六千九百余万元，涉案人数100余人。
徐州市公安局副局长刘宏方说：“因为案件的案值比较大，将近六个亿吧，就是套现的金额，而且涉及到多家银行、金融单位，造成的经济损失和社会影响都是很大的。”
徐州警方立刻抽调近百名干警成立专案组，民警发现王某出售的pos机，多数集中在南京、沈阳这几个地方，专案组随即联络当地警方。
刘宏方说：“这个案件因为牵扯到全国5个省12个市，范围比较广，战线也比较长，涉及到人头也比较多，这样我们经过认真地梳理，制定了抓捕的计划”。
今年6月，专案组100多名民警同时奔赴南京、沈阳、厦门等地展开抓捕行动。
在对犯罪嫌疑人审讯的过程中，警方发现这些人实施刷卡套现的手段并不复杂。
刘宏方说：“就是犯罪嫌疑人注册一个空壳的公司，然后在金融部门，申请这个POS机，把这个POS机申请来以后，持卡人用银行卡制造一个假消费的情况，然后用银行卡来套取现金”。
根据法律规定使用POS机，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，以非法经营罪定罪处罚；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为“情节特别严重”，处五年以上有期徒刑。
对于利用POS机非法套现的行为，过去由于缺少法律依据，司法机关显得无能为力。2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院出台司法解释，规定使用POS机非法套现构成非法经营罪。而且，新出台的司法解释具有溯及力。尽管上述犯罪嫌疑人在司法解释出台后便停手不干，但是他们给金融机构造成了巨大损失，因此，司法机关仍然要追究他们的法律责任。
上网从搜狗开始
