“买一次理财产品就要做一次风险试卷,真是麻烦。”武昌洪山广场附近居民王女士,购买同类理财产品,银行已是第六次让她做风险测试。
50岁的王女士三年来一直在华夏银行购买理财产品,每次去,银行理财师都要求她先填写《个人投资者风险承受能力评估》,“先要看
看您的投资风险承受能力,再看看这款产品是否适合您的投资风格。”问卷共设计了十多个问题,填完后要签字认可,理财师据此判断王女士的风险承受能力,再推荐理财产品给王女士。近两年来,王女士填表后,银行对其的风险认定结果一直是保守型。前日,王女士又来到华夏银行购买理财产品,理财师仍要其继续做这个评估。王女士戴着老花镜一边答试卷一边不断地向理财师抱怨,“每次来填结果都是保守型的,填一次就行了,真麻烦!”
目前,按银监会规定,买5万元以上理财产品前,要做风险测试,产品风险和客户能承受的风险两者必须匹配才是合适的。