来源：每日经济新闻
每经记者 王文嫣 发自上海
2010年1月14日上午，在公众视野中消失了半年之久的原上海市工商联副主席、上海金源国际经贸发展有限公司(以下简称金源公司)董事长周跃进及其副手刘永军坐在了上海市第一中级人民法院的被告席上，被控罪名为贷款诈骗罪。
《每日经济新闻》获悉，检方起诉称，周跃进伙同曾上过胡润百富榜的浙江纵横控股集团有限公司(以下简称纵横集团)老板袁柏仁凭借虚假财务报表、利用循环贸易从农业银行上海市分行分六次骗取贷款2.928亿元，纵横集团获取2.5亿元，金源公司从中获利850万元。
金源为纵横背债4000万美元
公诉人称，2008年初，纵横集团法人代表袁柏仁为解决企业的流动资金缺口，与周跃进约定通过虚假内贸、签订封闭循环购销合同的手法，套用农行上海分行贷款授信额度。金源公司负责以投保中国出口信用保险公司(以下简称中信保)的国内贸易信用险为贷款担保、以购买原材料需流动资金为名，向农行上海分行申请贷款。金源公司获取贷款后，以支付供应商货款为由，将贷款资金转移至纵横集团。除了这起案件，金源公司在其他民事案件中因纵横集团至少另背4000万美元的债务，是纵横集团在上海地区的最大融资平台。
虽然周跃进曾经头顶上海市政协委员、工商联副主席等光环，相较之下还是其妻，著名越剧演员单仰萍的名气更大一些。《每日经济新闻》记者在庭上看见，带着一副黑框眼镜的周跃进看上去更像是一位大学教授。51岁的周跃进从事外贸生意多年，他在庭上的谈吐举止也很沉稳。那么袁柏仁究竟是凭什么让严谨沉稳的周跃进押上自己的公司，为其资金融通呢？
袁柏仁总统套房内“吹嘘”
在1月14日的庭审中，周跃进反复讲述了一件事。2008年10月3日，袁柏仁在上海国际饭店的总统套房内向他吹嘘纵横集团的良好情况，正准备出资数千万元用于拯救彼时刚停产的亚洲最大化纤生产企业华联三鑫。果然5天后，袁柏仁首次登上了胡润百富榜，据估算身家70亿元。此时的周跃进怎么都不会想到，纵横集团仅在此后的10多天内因资金断链突然停产。半年后，周跃进本人将受到牵连失去了人身自由，被控诈骗。
周跃进说，最初，金源公司一直是纵横集团原料进口的代理商，为其进口PTA(8334,180.00,2.21%)和MEG原料。金源公司曾为纵横集团代理进口货物的总价值超过70亿元，直到纵横集团突然停产前，未欠过金源公司任何货款，信用记录一直良好。2007年~2008年，国内纺织业对进口原料的依存度迅速降低。2007年底，有十多年交情的袁柏仁对他提出进行内贸，即金源公司从其他供应商处采购原料，然后销售给纵横集团，并在180天内收回账款，这样能够减缓纵横集团的资金压力。
周跃进庭在上称，国内纺织企业多为民营企业，这个行业具有资金密集型和技术密集型两大特征，70%是成本。他很能理解袁柏仁要求间接的资金融通。根据纵横集团一贯的良好信用，他完全没有想到袁柏仁有圈钱骗贷的想法。
修改可疑单据以应付银行
除了周跃进，金源公司直接负责纵横集团业务的副总刘永军也一同站到了被告席上。庭上，公诉人发问提到刘永军曾供述在2008年8月8日，在相关供货商提交的单据中发现，纵横集团是上家。也就是说纵横集团将原料卖给了供货商，供货商卖给金源公司，而金源公司再卖给纵横集团，就形成了一个封闭的循环贸易。而纵横集团借助金源公司在银行的信用额度占用了大量的贷款。
刘永军在庭上表示，当时他曾有这样的疑惑，并迅速向周跃进进行了汇报。周跃进表示没有问题，最终他修改了相关的单据，将符合要求的单据交给农行以及中信保。刘永军在庭上辩解称，他当时并不熟悉内贸程序，上级周跃进认为可以做，为了不耽误整个链条的效率，他就从技术层面处理了。
金源公司从不验看货物
而周跃进被问起这单存疑的单据时，他表示不记得刘永军是否汇报过。他还举了纵横集团最大的债权人某国有银行总行的例子，称袁柏仁寻找了9家供货商，让他无法判断出这是利用虚假贸易活动骗贷。“假如他只找一家供货商，我肯定会识破。如果知道是利用虚假贸易骗贷，我肯定会拒绝。”周跃进提到，纵横集团当时还是数家城市商业银行的股东，纵横集团相关的财务报告是经过许多大型银行和监管部门验证过的。袁柏仁甚至跟他吹嘘要自己开银行，在此情况下，他实在想不到袁柏仁其实已经很缺钱，要借助他去骗银行的贷款，而不能以现在已经发生的结果来推断他当时帮助了袁柏仁。
但根据检方举出的一系列调查证据，金源公司并不关心从供货商手中购买的货物，不验看货物，也不掌握任何物流单据。有多例贸易被证实并未发生过。但周跃进和刘永军始终强调自己遭遇袁柏仁的欺骗，认为袁柏仁和9家供货商共同设计了一个天衣无缝的局，让他们上当。
庭审现场，了解金源公司运作的人士告诉《每日经济新闻》，周跃进被抓最重要的原因是农行与中信保之间的矛盾。如果周跃进被认定有刑事责任，中信保不必赔付农行垫付的近3亿元款项；而农行方面希望得到赔付。周跃进及金源公司诉讼代表人刘卫东在庭上均表示，金源公司有能力清偿农行的欠款。1月15日，庭审还将继续。
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