央行和公安部新规打击信用卡犯罪

　　人民网北京12月15日电（记者杨艳）今天上午，在国新办新闻发布会上，最高人民法院副院长熊选国、最高人民检察院副检察长孙谦、中国人民银行行长助理李东荣和中国银联董事长刘廷焕介绍《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的有关情况，并答记者问。进入直播页面

　　谈及“央行在预防和打击信用卡套现方面做的工作”，中国人民银行行长助理李东荣介绍，针对近年来出现的信用卡套现行为，人民银行和有关部门紧密配合预防和打击信用卡套现，主要工作包括以下三个方面：一是加强法律制度建设；二是加强部门之间的监管合作；三是加强技术手段建设。

　　在法律制度建设方面，主要是加强对发卡市场和受理市场的规范管理。2006年，人民银行和银监会共同发布了《关于防范信用卡业务风险有关问题的通知》，在这个《通知》里，对发卡机构和收单机构提出了一系列规范管理的要求。今年4月，人民银行和银监会、公安部、工商总局四家单位又联合发布了《关于加强银行卡安全管理，预防和打击银行卡犯罪的通知》，这个通知里，人民银行从发卡、受理、使用、交易、清算这几个环节，全面系统地提出了风险控制的要求。比如，强调要落实银行账户实名制，在发卡环节，禁止发卡营销机构将业务外包，禁止单位代办信用卡，从发卡这个环节堵塞漏洞。

　　对有疑似套现欺诈行为的持卡人可以采取锁定交易的措施，在收单环节，要求收单机构加强对特约商户的准入和实名制管理，同时要求收单机构要加强对现场与非现场的检查和监控，从收单环节堵塞漏洞。

　　加强部门之间的协调合作，构建联合防控机制，人民银行跟工商总局配合，加大对不法广告信息的清理，防止一些不真实的信息扰乱群众使用信用卡。此外，加强和公安部门的配合，针对银行卡领域的犯罪活动，在去年人民银行开展了专项打击活动，破获了一大批与信用卡套现有关的犯罪案件，也抓获了一些嫌疑人。为了使打击活动长期有效，今年人民银行和公安部又专门成立了联合整治银行卡违法犯罪办公室，使这项工作成为一个长效机制。

　　加强技术手段建设，针对当前银行卡领域的犯罪活动，手法不断翻新，手段更加隐蔽，而且出现集团化、专业化、规模化的情形，人民银行要求银联、各商业银行及有关方面加强技术手段建设，从交易排查、协查处理、技术侦测等方面增加投入和培训，提高侦测、防范风险的能力。 (来源：人民网-社会频道)