金融危机一周年金盛保险为客户重新定义理财建议

　　一年前，“幸福理财”理念系列著作的作者、AXA 亚太控股集团战略总经理Arun Abey来访中国时指出，金融危机全球蔓延之际，消费者愈加渴求专业理财建议。一年后，Arun再次到访中国，大力支持金盛保险进一步深入推行其创新的“个人理财需求分析”建议模式。这一差异化的模式充分展现了金盛保险在动荡环境中对客户需求的深入认知，不仅帮助客户进行财富规划，更是为客户提供引领于市场的人生规划建议。

　　作为国内市场上首家引入“幸福理财”创新理念的公司，金盛保险总裁及首席执行官马哲明表示：“我们发现这是在中国市场进一步推进‘个人理财需求分析’建议模式的最佳时机。当前形势下，投资市场前景不明，通胀预期不期而至，房价居高不下，多数中高端消费者在刚经历一场动荡市场的阵痛后，愈发对多变的环境感到困惑，并认识到对未来生活的准备不足。在近期的调查中我们发现，虽然中国市场对财务规划的需求越来越强烈，但是大多数中国消费者仍未能找到真正可以帮助他们改变准备不足现状的专业建议，以满足他们在退休规划、子女教育和财富管理等方面的需求。我们最新的《AXA安盛亚洲生活信心指数调查》显示，只有18%的中国中高端消费者表示在进行财富管理时，寻求过专业顾问的帮助，而在市场成熟度较高的新加坡，这一数字为43%，远高于中国。同时，我们还发现，消费者的信心指数往往紧随着动荡的经济市场环境的波动而波动。我们认为，真正的信心来自于理性的意识和充足的准备。重新定义财富态度，制定真正满足自我需求的长远规划，才能找到自我平衡的内在，减少动荡的外部环境影响，提高抗风险能力，实现对未来的美好规划。”

　　财富与幸福感的双重增值及两者间的平衡，是“幸福理财”规划大师Arun Abey长期以来所关注及致力研究的领域。针对中国投资者在后金融危机时期跌宕起伏的市场中存在的诸多困惑，Arun Abey认为，找到激发幸福感的源动力，才是制订有效财务规划的金钥匙。Arun Abey指出，“贪婪、容易从众、对失去的痛楚远大于获得的快乐感等人性的弱点常常使许多投资者忽略自身真正关注和在乎的生活要素，形成对财富的盲目追逐，幸福感也在市场的不断波动中被逐渐消磨。作为个体，人性的弱点是很难控制的，而这正是专业的机构可以提供价值的地方，用专业的理财建议来帮助他们找到生活的源动力，理清理财目标，有效避免盲目的短期行为，做出客观理性的投资选择，让投资服务于生活。”

　　为了提供真正以客户需求为导向的专业建议和解决方案，金盛保险在中国率先引入AXA安盛的专业“个人理财需求分析”服务，打造 “以客户为中心”的全新升级个人理财服务，为客户带去了关心、安心、贴心的高品质理财规划体验。金盛保险所有销售人员都将使用这项专业的“个人理财需求分析”工具，帮助客户挖掘和明确对生活的真实需求和规划。这是目前中国市场上第一家提出在所有针对个人客户的销售渠道中启用理财需求分析服务，并从销售环节到后台运营全流程严格管理实施的公司。

　　“个人理财需求分析”服务是金盛保险“重新定义/引领标准”，建立以信任为基石的客户关系所实践的证明行动之一。“重新定义”是金盛全新品牌精神的核心，它意味着金盛要重新定义一切客户希望从保险和金融服务中获得的权益，无论它是什么，我们都要去重新定义它，改善它，说到做到，通过实际行动为客户兑现诺言。（来源：金盛保险）