中非常6+1大奖?银行专业人士教你识别诈骗伎俩

　　最近杭州市民王女士收到“央视短信”，称其获得“非常6+1”节目奖项，但前提是必须汇一笔钱到栏目，幸好被工行临柜人员阻止。据记者了解，时值岁末年初，各种诈骗方式“花样翻新”，为了帮助市民更好地识破骗局，不少银行的营业网点电子屏幕上纷纷打出警示，工行除了屏幕提醒外，更是制定专门对策，要求各位一线员工要提高警惕，加强安全防范，对客户尽到提醒责任，帮助客户共同阻截各种骗钱伎俩。

　　骗术一：“非常6+1”栏目发来短信

　　恭喜你中奖了赶快汇钱过来

　　案例：11月16日下午4点左右，客户王丽(化名)前来工行庆春路支行银江分理处汇款，金额为1300元。客户神情焦急，催促工作人员尽快办理业务。这一异常行为引起了经办柜员的警觉，他向王女士询问收款人的情况，结果得知，该客户收到了自称是中央电视台“非常6+1”栏目工作人员发来的中奖短信，并提示需在20分钟内汇款才有机会获得奖品。另外，短信中还有网址、联系电话和验证码等“防伪”信息。柜员很快意识到这可能又是个骗局。为了了解真相，柜员便拨通了短信上提示的电话，一听到电话那头连普通话也讲不顺的“央视工作人员”的声音，他马上质疑，对方心虚，话没说完就很快把电话挂了。这时，网点负责人与营业经理也上前劝说客户。同时，通过汇款账号的查询，工作人员发现此账号在海南开户，且无其它具体信息。通过一番开导，王女士相信了工作人员的判断，打消了汇款的念头。

　　银行点评：为了使收到短信的人能相信，造假者千方百计将网站伪造得尽量逼真。比如，粘贴上主持人李咏的照片，挂上PS的“某某活动许可证”的照片，还有“获奖”问题解答等等。中奖诈骗者就是利用有人幻想“天上掉馅饼”的好事，使诈骗行为一而再、再而三地得逞。

　　骗术二：网络上优惠促销数码产品

　　诱使老人汇钱“血拼”

　　案例：11月5日下午，一位80多岁的老大爷来到工行朝晖潮王路支行网点，要求柜员为其办理一笔汇往北京的7000元汇款业务。细心的工作人员从这位老大爷提供的汇款单回单发现，前一天他刚向同一帐户汇了2800元，于是就追问大爷汇款的用途。老人表示钱是用来买数码相机和手机的，并一再强调对方是认识的，要求柜员赶快给对方汇过去。工作人员再三追问得知，原来，老大爷是通过网络获悉可以以优惠价购买数码产品，并不断按对方要求给对方账户汇款。大堂经理忙把老大爷请到一边，并解释网络上的优惠价是不可信的，更何况对方至今未寄来任何物品。但是，固执的老大爷并没有听从大堂经理的劝导，还是执意要汇款给对方。银行只得联系上了大爷的女儿，经再三劝导才阻止大爷再次汇款。

　　银行点评：近段时间，各类诈骗案件又呈高发态势，欺诈形式和途径也逐渐多样化，从传统的固定电话到手机短信，再到网络信息，使人防不胜防。市民一定要多个心眼，千万别上当。

　　骗术三：“银行工作人员”来电称

　　你的身份证被人开户了，赶紧转款

　　案例：最近，一位市民接到深圳某“银行工作人员”来电，询问是否委托他人支取12万元，客户否定后，对方告知有人用她的身份证件开立了活期账户，现打入了12万元不明款项，该银行已报了警，请其配合调查。大约3分钟后，一位自称警察的人来电告知：警方已介入调查，需要将她所有的款项都监控起来。

　　工行西湖支行客户经理听到这一情况后，明白这又是一起诈骗案件。为确保客户上百万元资金的安全，客户经理告知客户立即通过95588进行口头挂失，得知客户已办妥“口挂”后，客户经理才告诉客户：这是一起诈骗案件，对方最终会引诱其到自助柜员机上进行转账操作。此时的客户幡然醒悟说：“刚才对方打来电话，叫我去自助柜员机查一下其他卡余额有无变化，我告诉他已办理了口挂手续，他就很生气地说我妨碍了警察的调查，就挂了电话。但是他们怎么知道我的身份证号码，而且知道我工行有钱的呢？”

　　客户经理向她解释：现在信息外泄的渠道有很多，至于在工行是否有存款，其实是骗子蒙的，具体金额是套客户的话才知道的。客户回想了一下情形连声称是。

　　银行提醒：这次骗局出现了一些新的动向，比如，骗子为达到逼真效果，特地添加了背景声，如银行的叫号声，保安追嫌疑人的叫喊声等，使客户增加了上当的可能性。

　　常见四类电话

　　诈骗方式

　　催缴水电欠费类这类诈骗，骗子往往假冒电信运营商用语音电话联系当事人，告知其电话欠费。当事人通过该语音电话询问时，对方谎称其在某银行办理的信用卡拖欠电话费，并要求对方向“某某市公安局”报案。所谓的“某某市公安局民警”又谎称当事人“身份证被盗用、银行卡需升级保护、侦查办案需要”，诱骗当事人说出银行卡账号和密码，转账骗走当事人银行卡上的存款。

　　信用卡透支消费类骗子用手机群发短信，称当事人在商场刷卡消费若干，若有疑问建议咨询所谓“银联中心”，并留下电话。一旦回复电话，对方又谎称当事人的银联卡可能被盗刷，然后提供所谓的“某某市公安局”报警电话。当事人报警后，“某某市公安局民警”以“保护当事人账户”为由，要求当事人到ATM机上把银行卡上存款转至指定“安全”账户，骗走钱财。

　　购物退税类骗子冒充有关机关工作人员打电话或发短信给当事人，告知其购买的汽车等高档商品可以退税，要求当事人先交纳一笔“手续费”。随后，又授意当事人在银行自动取款机上通过转账方式交纳费用、领取退税。

　　无担保贷款类骗子多以“提供无担保、低息贷款”为诱饵，发布虚假信息，并留下联系电话。当事人一旦回复电话，对方则声称贷款需先交部分利息，或先交纳“还款保证金”骗取钱财。