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假票据案无实质进展 企业仍拒收齐鲁银行票据

来源:每日经济新闻
2011年01月11日08:03

  “我们打听到的,是说齐鲁银行被骗了。”一位当地企业内部人士如是表述。

  上周五(1月7日),齐鲁银行行长郭涛承认了齐鲁银行营业部总经理赵连成与一家支行行长被调查的事实,如今,这起案子又牵出了另外一位齐鲁银行的营业经理。

  尽管涉案关键人物的面纱一步

步被掀开,但是涉案资金的流向仍然是未解之谜。根据一家财经媒体的报道,该案涉案“刘某某”真实姓名为刘济源。在这个案子当中,他担当的是企业与银行之间的“中间人”角色。

  部分企业仍拒齐鲁银行票据

  “我们的厂家已经拒收齐鲁银行签发的所有票据。”一位企业内部人士向《每日经济新闻》记者透露。

  面对市场的传言,企业担心的不仅仅是齐鲁银行签发的票据,还有企业的存款。其实,在这场“风暴”来临之时,齐鲁银行就多方面做工作,不断稳定企业的情绪。

  1月7日下午,齐鲁银行为120家中小企业新增授信33亿元的公开签约仪式,在业界看来就是齐鲁银行在利用各种渠道安抚中小企业。不过,这种安抚的力度似乎还远远未能够达到被期望的力度。

  “厂家是怕齐鲁银行倒闭,到时候付不出钱来,那就完了。”上述人士向记者表示,厂家拒收的票据一般是银行承兑汇票。该人士解释称,“我们向厂家付款,可以是现金也可以是承兑,比如说我们给他付了齐鲁银行签发的银行承兑汇票,半年期的,那对我们和厂家之间来讲,已经付款完毕。厂家如果不再把票据转付出去(可以背书转让),而是等着到期托收的话,那么半年期到了,齐鲁银行就得把钱划给我们的厂家。”

  该人士透露,手里面有齐鲁银行票据没有来得及转让的企业,可能出于这种担心会将手里面齐鲁银行签发的票据进行贴现。

  一旦出现全面的贴现,这对齐鲁银行来说是一个沉重的打击。不过,值得庆幸的是,这种企业集中贴现行为,记者并未在齐鲁银行发现。上述人士也表示,在齐鲁银行进行安抚过后,这种情况并没有发展到严重的地步。但是,这种担心并不是不存在。

  就在该案被济南公安局通报不久,一些齐鲁银行的企业客户表示已经将存款搬家。“我们公司所有项目公司的基本户都是在齐鲁银行开的。但是平常资金往来量不太大,是之前合作的时候的,现在没有大业务了,存款也不好意思转走,但是资金往来基本不在那里了。”上述人士告诉记者。

  涉案资金流向?

  “过去银行遭遇的假存单案子并不少。不过像齐鲁银行这种第三方存单质押融资,很多银行现在都不做。”一位银行业内人士告诉《每日经济新闻》记者,一方面存单真实性难以实际考核,同时一旦融资出现问题,也比较难以协调冻结资金,这些都是银行的风险。

  尽管如此,就在记者到济南调查此案的第一天,部分齐鲁银行支行信贷部人士仍然表示可以做跨行存单质押业务,而目前最新的消息是齐鲁银行的第三方存单质押业务也停办。据了解,该案的最初动因或是“揽储业绩”。

  根据相关报道,该案主要嫌疑人刘济源主要是为齐鲁银行高息揽储,并与齐鲁银行涉案的一位 “明星”经理进行再贷款、再存款的循环游戏,以此帮助这位经理实现高业绩。

  如果单纯是这种“存—贷—存”的循环游戏,市场上传言的10亿或者几十亿的涉案亏损金额似乎显得有些不太可能,而涉案金额的去向还并未清晰。济南市金融办主任胡晓蒙曾在新闻发布会上表示,这些涉案资金并未流向境外。

  涉案的企业,除了传言中的山东高速中国重汽外,根据记者的调查,正在参与重组的山东六大煤矿业公司的枣庄矿业集团、淄博矿业集团以及新汶矿业集团也牵涉进来。

  “其实,像山东高速或者中国重汽这样的大企业,通过中间人帮助齐鲁银行做点存款是很自然的事情。”一位银行业人士分析。不过,该案子还涉及了山东六大矿业重组,有报道称,拟挂牌重组后的山东能源集团筹建办公室主任、原淄博矿业集团董事长马厚亮可能涉案,并且该重组极有可能因为该案而受阻。

  上述人士称,既然嫌疑人有诈骗行为,那么这些钱肯定会有流向。“固定资产投资,要三五年才能够回利的投资,嫌疑人不会做。股票、期货、楼市等都是不错的选择,而煤矿也是一个周期短、赚钱快的投资行业。”

(责任编辑:廖廖)
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