工行否认卷入“齐鲁银行骗贷案”

　　本报讯 （记者高晨）济南市公安局近日破获一起特大伪造金融票证案，涉及济南当地多家银行，其中齐鲁银行涉案金额较多。有媒体报道称，包括工行在内的多家银行也可能卷入此事。对此，工行方面昨天予以否认。

　　昨天，工行相关负责人在接受记者采访时表示，工行并没有 卷入上述案件。该负责人称，虽然工行和齐鲁银行有一些业务往来，但是并没有和该案有关的业务，工行和齐鲁银行伪造金融票证案没有任何关系。

　　去年12月6日，济南市公安局经侦支队接到报案，某银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。随后，济南市公安局将犯罪嫌疑人抓获。目前，该案的具体情况尚不明朗。银监会此前曾表示，济南当地相关银行运行正常，各项监管指标符合要求。

    齐鲁银行出事前已有“苗头” 银行称内外勾结可能性大

   经济南市公安机关初步查明，去年12月初，济南某银行受理业务时发现一存款单位所持“存款证实书”为伪造，犯罪嫌疑人刘某某伪造金融票证，多次诈骗资金，此后追查出当地部分金融机构及企业均涉此案。新华社报道称，监管部门和相关银行正积极配合公安机关侦破案件。目前，齐鲁银行董事长邱云章已确认齐鲁银行涉案其中。当地一些企业以防万一，已经把账户转入了其他银行。

    伪造、变造金融票证罪，指的是伪造、变造汇票、本票、支票、委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证、信用证或者附随的单据、文件或者伪造信用卡的行为。

　　记者从多家银行人士处了解到，若银行按照规章制度操作的话，伪造金融票据未被识别的可能性很小，在常规情况下若不是银行内部人士与犯罪嫌疑人勾结是无法操作的。

　　据监管机构人士介绍，之所以牵涉多家银行金融机构，是因为犯罪嫌疑人的票据要到银行贴现，有些票据是可以直接贴现的，有些票据是到其他银行转贴现的，大量的票据反复转贴现就成为银行和银行之间的问题了。记者了解到，有商业银行已停止接受来自齐鲁银行的票据，停止贴现。

    一业内人士向记者透露，在目前银行“高息揽储”恶性竞争下，勾结银行人员伪造金融票证诈骗案并不鲜见。“如果每一张凭证都要重复验证的话，这将大大增加银行的人力成本。”而原本偏居地方一隅的城商行，一夜间四处开花，扩张迅速。当风控能力提升节奏跟不上规模扩张速度时，城商行必然会遭遇各种各样的扩张病。[详细]
    

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    1月4日下午15时左右，《每日经济新闻》记者来到正处风口浪尖，位于济南市顺河街176号的齐鲁银行总行。在该行营业大厅里，可以看到仍有10多人等待办理业务，传言中挤兑、排号难的景象并没出现。“由于影响较大，目前，该案件具体内容还处于保密阶段，我并不知情。”济南公安局经济犯罪侦查支队相关人员告诉记者。据了解，正是该经侦支队接到相关报案，并进行侦查工作的。[详细]

    齐鲁银行骗贷案各方观点：

    叶檀：齐鲁银行出事不会是孤例

   排队等待上市的城商行与农信社，扩大规模更是重中之重。从2009年到2013年末，齐鲁银行的战略是转型、扩张、上市。这正是所有商业银行梦寐以求的发展路径，有望于2011年上市的重庆银行、上海银行等给了其他银行巨大的刺激。

   为了拉到存款，各商业银行使出浑身解数，管他钱是从哪里来的、管他未来风险如何或者是否有稳定收益等。只要到时候能够上市，今天的一切牺牲都可以获得数倍回报。就笔者所知，银行从民间各种途径吸纳资金，从企业吸纳存款而后返还，高息揽储、理财手段层出不穷。[详细]  

   网民：齐鲁银行“出事”主因是内控失效

   有网民表示，齐鲁银行“出事”的主要原因是在城市商业银行快速扩张的背景下，银行内部风险控制失效引发的案件。这一事件足以使这家颇具特色的城商行从云端跌入谷底。城商行的高增长本无可厚非，但其扩张必须要以一定的管理边界作为支撑，盲目地追求规模势必会给其经营埋下隐患。[详细]  

   余丰慧：齐鲁银行事件终究是“纸里包不住火”

   早期的股份制银行、区域性银行、农村信用社和城市商业银行等几乎属于放任自流的状态，监管漏洞百出。这些银行直接隶属于地方政府管理，监管部门只是从业务上监管。由于受到地方政府等多方掣肘，监管尺度和执行力都大打折扣。这些银行面临的资产风险、操作风险、道德风险、内控风险都不容乐观。[详细]