工商银行完善公司治理提升核心竞争力

　　⊙记者 潘琦 李丹丹 编辑 陈羽

　　工商银行2006年上市之日，工行董事长姜建清曾表示，中国的银行和中国的资本市场一样，都不缺钱，缺乏的是一个灵敏有效的运行机制。通过股份制改造和公开上市，启动产权制度和公司治理结构的改革，从而加快管理体制和经营机制的根本转 变，才是构建一个完善的现代金融企业制度的根本。

　　时隔四年，工行已经成长为全球市值最大、客户存款第一、盈利最多的上市银行，在公司治理方面屡获殊荣。

　　记者日前获悉，在12月18日上海证券交易所举办的“中国公司治理专项奖”评选中，工商银行成为唯一获得“董事会奖”的上市银行。此前的11月30日，工行荣膺香港会计师公会颁发的“2010年最佳企业管治资料披露大奖”H股上市公司板块“白金奖”；12月2日，又在香港2010年度公司管治卓越奖评选中，获评已连续空缺两届的“公司管治卓越奖大奖”，以及“恒生指数成份股板块的公司管治卓越单项奖”。这不仅使工行成为该奖项自创立以来第一家获此殊荣的上市银行，也标志着工行的公司治理在香港上市公司中已处于领先水平。

　　深入走进工行，了解其公司治理的经验，我们不难发现公司治理改革对其提升核心竞争力起到的关键作用。

　　建立完善科学有效的公司运行机制

　　在完善公司治理的过程中，工行将加强董事会及其6个专门委员会建设作为重要内容。在选任董事会成员时，充分考虑被选任人员的素质、能力、责任感和独立性，并在知识结构、实践经验等方面能够互补。同时，积极探索制定系统的董事职业培训计划，有效地提高了董事会成员的履职能力。董事会中独立董事的数目超过三分之一，其中5个专门委员会由独立董事担任主席，4个专门委员会中独立董事占比均超过1/2。为辅助专门委员会开展工作，公司建立了专门委员会工作组制度，增强了专门委员会与管理层及相关部门的交流。在此基础上，公司修订完善了公司章程、授权方案等重要公司治理基本制度。

　　加强内控和风险管理水平

　　加强风险管理和内审内控等管理机制有利于提升公司良好的公司治理水平。工行的风险管理体系由董事会及其专门委员会、高级管理层及其专业委员会、风险管理部门和内部审计部门构成。

　　通过修订完善全面风险管理框架，工行将国别风险、集中度风险、资产证券化风险、流动性风险、银行账户风险、声誉风险、战略风险等一并纳入风险管理框架；编制了年度风险限额管理方案，充分发挥限额对风险的控制作用；实现对境内分行风险管理情况的动态评价，规范了境外分行及附属机构风险报告工作，完善了集团全面风险管理机制。

　　在过去一年里，工行还积极推进巴塞尔新资本协议实施，加快信用风险内部评级法、市场风险内部模型法、操作风险高级计量法、内部资本充足评估程序等项目的建设应用，并成为国内首家将信用压力测试系统正式应用于风险管理流程的银行。此外，工行还在业内率先完成并披露年度内控自我评价报告及审计师对公司内控自我评价报告的审计意见。

　　重视维护股东利益，积极履行社会责任

　　为增强公司透明度，保证股东的知情权，工行通过举办业绩推介会和路演活动、优化投资者关系网站、主动披露年度社会责任报告、充分发挥投资者热线电话和投资者信箱作用等形式，加强全面的投资者关系管理工作。为公平对待Ａ股和Ｈ股中小股东，自上市以来，工行坚持选择北京和香港两地同步连线召开年度股东年会，从2009年开始还提供了网络投票方式，并在股东大会议事规则中规定了可以实行累积投票制选举董事、监事，允许单独或合计持股1%以上股东提名独立董事候选人，上述措施有效维护了中小投资者的合法权益。

　　工行在努力提高经营业绩的同时，饮水思源不忘回馈股东，上市以来坚持每年将净利润的45％至60％向股东分红派现。此外，工行以经济、环境、社会三重底线为依托，积极构建价值银行、绿色银行、爱心银行、和谐银行、诚信银行、品牌银行六维度立体式的社会责任体系。

　　展望未来，工行相关负责人表示，公司治理建设是一项只有起点没有终点的工作，今后将进一步加强公司治理评估及董事、监事和高级管理人员履职评价，配合综合化、国际化战略，进一步加强集团公司治理建设。