大连一男子办卡套现100万 连死人身份也用

　　大连一男子盗用别人身份证疯狂办信用卡套现 有些银行单纯追求开卡数量把关不严，甚至不知有身份证主人已死

　　晨报大连讯（记者 虞禄洋）不分死人活人，盗用身份证办信用卡，套现100万元。

　　大连男子闫某落网时，多家银行不知有的身份证主人已死。

　　死者被指在6家银行有信用卡欠款？

　　昨日，大连沙河口警方介绍，今年5月初，经侦大队接到报案，闫某持信用卡欠款2万余元逾期未还款。经侦查发现，闫某在多家银行有信用卡，且都有不同程度的逾期，他提供给银行的房屋所有权证和收入证明均系伪造的。

　　警方将闫某办理信用卡时填写的信息进行网上比对搜索，发现一个叫李某的信用卡持卡人申请资料里的联系电话和闫某的一样，而且该人在6家银行有信用卡，欠款金额累计已达10万余元。

　　李某的家属说，李某是某公司的副经理，因患癌症于2008年11月病逝，李某生前并没有办理过信用卡。李某为了治疗癌症曾服用过保健品，而闫某的妻子高某是某公司的营销代表，李某曾将自己的身份证交给高某，让其办理会员卡。

　　警方调查发现，闫某曾于2009年年初到银行还过李某的信用卡欠款。

　　盗用身份证 骗领53张信用卡

　　9月14日，民警将闫某抓获归案。

　　大连人闫某供认，自2008年7月至今，用自己的身份证办了9张信用卡，恶意透支达14万之多。另外利用帮助他人办理会员卡的机会，盗用李某等十余人的身份信息，通过黑中介公司骗领了53张银行信用卡。为了骗取银行的信任和刷卡套现的需要，闫某还伪造了两本房屋所有权证和两枚公司印章。最多的一张信用卡套现10万余元，少则2万元，总计在100万元以上。

　　闫某通过地下POS机套现，付给对方2%~3%的提成。

　　黑POS套现构成非法经营罪

　　警方下一步的侦破目标就是给闫某套现的POS机。

　　事实上这些地下POS机是专门为人套现的，而且采用流动的方式流窜作案。

　　民警告诉记者，银行对POS机业务的审核有些放松，特别是一些商业银行为了扩大POS机业务的盈利点表现得更为明显，甚至有些小卖店都有了POS机。

　　当某一台POS机频繁出现大额套现的时候，本应该引起银行的警觉，但可惜没有一家银行去调查这些异常。

　　根据打击反洗钱的精神，司法界一般以非法经营罪制裁这些黑POS机。

　　警方认为，在信用卡套现案件中，银行有疏漏。一些银行为了追求开卡数量，审核把关不严。比如闫某办理的证件中，那些单位甚至电话号码都是不存在的，只需要派人去核实一下哪怕是打一个电话，就清楚了。按照规定银行应该与办卡人见面，但是案件中的银行都没有做到。甚至当发现办卡人与持卡人身份不统一时，只要电话能打通能催款，银行多数不报案。