第2页 :财务状况分析
财务状况分析
夫妇俩收入稳定,且两人正值事业上升期,收入来源及职业发展稳定。两人年收入合计82.4万,平均到每月收入合计约为6.86万元。支出主要由房贷支出和家庭支出两项组成,其中房贷支出每月1万元,家庭支出每月1万元,家庭结余约为每月4.86万元,即全年结余约为58.32万元。
家庭资产包括两套自住房(非学区房);无贷款私家车两辆;理财产品比较单一,并一半资产投资在风险相对较高的股票中,保险类、教育基金等保障性资金配置几乎为零。
综合来看,目前陈女士家庭月收入属于中等偏上水平,建议整合资产配置,合理规划现有资产及未来资产,以达成理财目标。
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