建行等银行员工或涉洗钱:长沙商人4亿资金神秘消失

　　账号演习？

　　徐恒亮的说辞，吴建平始终不会相信。

　　为了找回自己的钱，5年来，吴建平每天会花大量时间去搜集证据，研读各种银行的材料、流水单、开户资料等等，这让他在下属看来，几乎有些偏执。他特地改变了自己的签名风格，与原来狂草的风格相比，现在的签名更有棱角。

　　他陆陆续续搜集到的银行资料，显示出“越来越多的问题”，这让他相信，自己遭遇的，不仅仅是陈奇英等公司高管的“贪腐”，更有银行内控的失职和涉嫌经济犯罪的可能性。

　　比如早在2006年1月25日，吴建平不知情的尾号1750账号，转账170万元到陈奇英名下尾号3442的账号。长沙市公安局天心分局刑侦支队调取陈奇英的3442账号流水中显示，这笔钱先后划转进了刘金凤、彭华英等人的账户，然后又从何丽萍的账户转回吴建平的1750账户中。刘金凤、彭华英和何丽萍三人，都是建设银行天心支行的工作人员。

　　早在2013年，吴建平就找到媒体，期望帮助他找到答案，当时前来采访的《中国青年报》驻湖南站记者洪克非曾找到中国建设银行长沙市天心支行一位张姓副行长，得到的解释是：“上述3名工作人员，在2011年时，有两人因故离职，如今联系不到。当时银行正在开展网银业务，刘金凤等三人与吴建平公司财务主管商议，进行了一次‘操作演习’，主要是为了锻炼业务。后来这些钱最终归还到了吴建平尾数为1750的账户里。”

　　吴建平无法接受银行这样的解释，他通过进一步核查相关单据发现，在170万元转了一圈回到他的账户后的第4个月，尾号为1750的“吴建平”账户又向尾号6306的“吴建平”账户转账180万元，“这两个账户都是以我名字开户的，但直到我后来查账，才发现它们的存在。”吴建平说，这180万元，在自己不知情的前提下，在自己“名义下的”两个账户兜转后，于2006年6月23日，被人冒用他的签名，分两笔各75万元，以现金方式提取共150万元。

　　曾受托调查的律师舒畅说，他们在建行查询吴建平名下个人账户信息时，尾数为1750、6306的两账户都显示不存在；直到中国人民银行[微博]长沙市中心支行介入后，天心支行才提供两账户的信息。“像这种大笔资金从一个账户转到另一个账户交替出现的情况，在其他账户中都大量存在，我们认为， 这可能是银行工作人员参与‘洗钱’。”

　　但张姓副行长否认了律师的指控，他说，所谓客户查询到账户不存在的问题，是因为近年来随着业务的发展，银行系统不断升级。有些资料在现有系统内可以找到，一部分时间已久的，则需要在备份系统内查找，这可能造成了误会。

　　《中国人民银行[微博]关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》规定，办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄账户提取现金5万元以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人审核后予以支付；且必须向其省级分行备案，并由其省分行报当地人民银行分支机构备案。

　　吴建平奇怪的是，银行在这其中，怎么没有必要的监管？

　　内部疑云

　　随着资料的积累，吴建平后来又发现了一个不可思议的问题：早在2005年，居然就存在了一个以他名字开设的建设银行内部证劵号：250080010647。

　　“我又不是银行员工，怎么会有这样的内部号？”吴建平有些自嘲。进一步查阅对账单时，可以发现，早在2005年11月9日，吴建平名义下的尾号5120账号，转出人民币202410元，通过银行内部证券号250080010647进行证券业务交易，“也就是炒股”。

　　到了2010年4月8日，这个内部证券号突然被挂失、更换密码、变号为一个以吴建平名义开设的银行卡号，尾号是1535。目前能查到的当天《个人开户与电子银行服务申请表》中，没有账号或者卡号显示，只有客户简单信息，同时没有当事人填写的资料，吴建平坚持说，上面那个自己的签名，也是伪造的。

　　就在变号当天，又发生了一次大额资金流动，一笔1500万元从另一个以吴建平名义开设的尾号7040的账号，转入到尾号1535的卡中，并全部买了股票，8天后，这1500万元又从尾数1535的账户转回7040账户，收益3000多元。而这些操作，吴建平都是在事后查账时才发现的。

　　诸如此类吴建平声称“并不知情”的往来账目不胜枚举。例如，2010年3月，建行香樟路支行行长欧阳山从吴建平账户尾数7040账上转账48600元到欧阳山尾数51602的账上，三个月后欧阳山又转回客户原账户。

　　“虽然只是几万元，但这个性质你不觉得恶劣吗？在我毫不知情下，把我账户里的钱随意转走，今天转几万，将来会不会转几十万，几百万？这还只是我发现的，没有发现的呢？”吴建平说。

　　这些发现加深了他此前对银行内部失控的怀疑，他除了上网发帖实名举报，开始四处上访，也找到湖南省纪委，举报建设银行长沙天心支行涉嫌经济犯罪。湖南省纪委随后将一份题为《关于请求立案查处建设银行天心支行单位犯罪的报告》(以下简称《报告》)转给湖南省公安厅。

　　据南方周末记者获得的湖南省公安厅回复省纪委的材料中显示，最后，“经查，我厅认为：吴建平举报的建设银行长沙天心支行涉嫌经济犯罪的证据不足，未达到立案条件。”

　　“要想得到充分证据，就需要银行给我司更完整的材料，但至今没能实现。”吴建平说，他曾多次找到建设银行，但都被告知，有事找律师谈。