第5页 :李娜4.5亿身家 做了妈咪就该理财了
15、保险规划。小编拜访了太平洋保险、中国人寿、中国平安等保险公司的理财师,大部分认为,保险规划得看客户具体要求,像李娜这样的超高净值客户,可能会有很强烈的个性化要求。
16、中国平安理财师刘秋欢给出了建议,他说,保险方面,李娜可以投入300万元左右到重大疾病险。17、股票基金。考虑到李娜的实际情况,大部分分析师认为,除非个人兴趣爱好,否则不太建议李娜投资股市和基金。
18、如果选择基金,可以考虑子女教育和品质生活定投组合。在配置上,理财师认为,李娜可以将基金投资额的60%放在债券型基金,40%放在股票型基金。
19、总结:当然,以上信息仅供参考。中国人寿、格上理财等多家单位的理财师表示,李娜属于超高净值客户,建议她找专业做投资规划的资产管理公司或者信托公司。
20、针对她的个人及家庭情况做一份资产配置规划,就保险、投资、税收、养老、财产分配与传承等方面做出具体投资范围和预期收益率以后,再进行综合规划。
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