被诟三宗罪 湖南维财贵金属交易所沉沦始末

　　“去年底投资湖南维财两个月就亏了20万。”2月底的一天，杨强辉在长沙市芙蓉区一家茶楼里对记者称。

　　作为从业近20年的证券公司客户经理，杨强辉有着丰富的投资经验，却仍成为国内首例被公安部门立案调查的黄金交易平台公司——湖南维财大宗贵金属交易所有限公司(

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下称“湖南维财”)的受害者之一。

　　日前，记者来到长沙市开福区芙蓉中路27号湖南新闻大厦30层，电梯打开后的一道铁栅门封住去路，木板上写着“此门已封，注意电梯关门”。

　　透过铁栅门仍可见前台墙上“维财投资集团”的烫金大字，里面玻璃门上也还印着“湖南维财大宗贵金属交易所”的字样，但房间里已空空如也。工商注册资料亦显示，这里就是湖南维财的注册办公地点。

　　低门槛、“传销”式扩张，让湖南维财运作不足1年，便招揽个人投资者3.7万余人，涉及27个省市，分支机构达100余家。湖南维财的疯狂地扩张，暴露了大量风险，并最终在国务院清理整顿交易所的风暴中轰然坍塌。

　　2月8日，湖南维财法人代表楚维和另一股东赵丹，被检方以涉嫌非法经营罪正式批准逮捕。同一日，同样身陷“整顿关闭”传闻的天津贵金属交易所有限公司(下称“天交所”)获批“转正”。天交所发布公告称，天津市政府同意其正式运营，并明确由天津市金融办监管。

　　至此，湖南维财成为国内第一家，也是目前为止唯一一家被立案调查的黄金交易所。3月16日，据案件相关人士透露，湖南维财案即将结束侦查，移送检察机关起诉。

　　维财“三宗罪”

　　虚假宣传、恶意刷单、操纵系统成为湖南维财广受诟病的“三宗罪”。

　　记者从长沙市工商局官方网站查询到的企业注册信息显示，湖南维财成立于2010年2月4日，工商注册号为430100000112926，法定代表人楚维，注册资本2000万元，经营范围包括贵金属(黄金除外)、有色金属、钢铁、化工、农林产品的销售及相关配套服务；投资咨询。在国务院38号文下发前，其经营范围还包括黄金的电子交易。

　　在湖南维财的官方宣传中，“湖南省政府批准、工商行政管理局登记注册及中国工商银行第三方监管”等字样，让投资者误以为其是黄金期货交易合法的电子交易平台。

　　长沙金融办工作人员称，凡使用“交易所”字样的交易场所，除经国务院或国务院金融管理部门批准的外，必须报省级人民政府批准，“湖南维财根本没经过这些批准程序。”

　　湖南维财宣称，交易过程中资金采用工商银行第三方监管，保障安全。但实际上，其只是和工商银行签订了银商转账协议，并不是第三方监管协议，该人士续称。客户的账户只是在交易所账户下设的一个子账户，当客户入金至交易所账户后，银行即不再负责该账户的资金安全，投资者的资金安全也无从谈起。

　　国务院38号文出台后，工商银行停止了与湖南维财签订的银商转账业务，系统业已关闭湖南维财账户资金的转账功能。

　　此外，按照黄金期货交易规范，交易所要与交易参与人签计相关合同文书共六个文本。而据一位湖南维财的投资者介绍，他在事先没看到合同内容，也没拿到合同文本，就在湖南维财开户入金了。

　　最让他愤怒的是，湖南维财的操作系统多次出现交易滞后、报价不实、恶意高频刷单的状况。即便楚维曾反复保证“维财不是庄家，不会操纵行情，而是在国际期货市场做对冲”，但前述投资者猜测，“湖南维财可能在人为操作系统”。

　　11月18日，浙江人黄吉仙于在湖南维财开户，在到28日的10天内，其账户亏损13.18万元。后经了解才知道，导致巨额亏损的主要原因，是湖南维财杭州分公司的业务员介绍的所谓“指导老师”在掌握其账号密码后，进行超高频率恶意交易。

　　黄吉仙告诉记者，5天内其账户交易178次，交易费高达7万元。从交易记录上看，11月25日，从15点12分到16点13分的1个小时内，买进和卖出共达65次，平均56秒钟操作一次，买进和卖出几乎在同一时间进行，而且不停地进行交易，直到资金不足再进行100盎司交易为止。

　　维财的业务员以金牌分析师为诱饵，先让客户小赚，获得信任后再加资，然后就会出现大额亏损，在客户六神无主的情况下被迫交出账号密码，最终把账户内资金完全变为手续费和亏损，黄吉仙称。

　　客户遭遇大同小异。云南的高先生因为生意忙，“带盘老师”许以“保证赚钱，若亏损超过30%公司负责包赔，若盈利没到15%公司不要手续费”，“签合同”等承诺说服了他。要他在已入金10万元的情况下再入金50万元，同时将密码交予“老师”。

　　高先生交出密码当日至次日凌晨2点，放心不下的他，不顾带盘老师“自己不要登录账号查看，以免影响老师操作”的嘱咐，进入系统查看，发现其账户遭遇带盘老师恶意刷单骗取手续费，两天刷单1436手，被扣手续费高达50多万元。

　　按照湖南维财的宣传资料，维财50盎司/手手续费350元，100盎司/手手续费700元，若高先生被刷的1436手全部为50盎司/手的话，其手续费将高达50多万元。

　　而据湖南维财之前的业务人员介绍，这些所谓带盘老师，每给客户做一手维财可返利200元，一百手以上每手返利220元，且上不封顶。