建行等银行员工或涉洗钱:长沙商人4亿资金神秘消失

　　“多了358个账户，少了4亿资金”

　　到银行查自己的账有多难？

　　南方周末记者 刘炎迅

　　吴建平发现他的公司和他个人在长沙市范围内的多家银行，至少开设了358个账号，他“完全不知情”。

　　“你几次去要查账，银行里很多人都怕你了，好几个都得抑郁症了。”

　　“过去5年，至少有4个亿不见了，我的钱到底去哪儿了？”

　　1973年出生的吴建平，在长沙做了二十多年生意，如今管理着一家横跨房地产开发、酒店管理等多个行业的大型民营企业，并因此而先后担任长沙市第十三、十四届人大代表。

　　但从2010年开始，他陷入了一场至今没有尽头的“资金迷局”——吴建平发现他的公司和他个人在长沙市范围内的多家银行，至少开设了358个账号，其中建设银行湖南分行长沙天心支行范围内，最为集中，有一百多个，且存在频繁的大额资金流动，对此，他“完全不知情”。

　　“我不知道在天心行到底消失了多少钱，但至少也有几个亿。”吴建平说，如果银行能提供完整的资料和流水单，以及监控视频，一切的谜底都将揭开。

　　钱去哪里了？

　　2010年12月底，吴建平公司的副总裁、财务总监陈奇英告诉他，公司账面上没钱了，“流动资金大约只有3000万”。这让吴建平大吃一惊，他说自己“完全不能相信”。

　　自从2005年起当上集团副总裁、财务总监，陈奇英就负责了公司的所有财务管理，吴建平说自己“平时很少过问”。现在，他不得不自己算算账：2009年至2010年，公司的“生活艺术城”和“金房·万树丹堤”两个楼盘的销售额大约9.6亿，公司还从中国建设银行和长沙雨花农村合作银行分别贷款9500万和5000万元。不仅如此，这一年，吴建平还以4000万元的价格转让了手中的佳楠酒店。“别的零碎业绩不算，仅这四项，账目资金不少于12亿元。”吴建平说，减去同期集团的总支出大约4.6亿，公司账面上至少得有7个亿。“就算用最最保守的算法，减去各种误差，也至少得有4个亿流动资金。”

　　吴建平决定在公司内查查账。这一查，犹如打开了潘多拉的盒子。

　　最初的惊讶是，在长沙市范围内的各家银行，居然存在至少358个以他或者他公司名字开设的账户，其中仅建设银行长沙天心支行(湖南省行下属的一级支行，旗下又有10个二级支行)范围内就有一百多个，并且，建行的这一百多个账号，存在最频繁的巨额资金流动，而其他各家银行的账号，至少到目前，他还没有发现类似情况。

　　“对这些我完全不知情，那些签了我名字的账目，彼此间有大量资金流动，但我过去几年里居然一无所知。”吴建平很费解。

　　2011年9月29日，吴建平将32份有他签名的公司借支单送到湖南省鉴真司法鉴定中心，结果显示，其中15份借支单上吴建平的签名是模仿的，涉及金额共计760万元。

　　这让吴建平更有理由怀疑，那358个以他名字开户的账号的签名，都是别人模仿的。他将最初的怀疑重点，放在陈奇英、公司财务经理苏晓波、总出纳黄宇等公司高管身上，于是报了案。但经过司法部门的调查和审理，最后仅陈奇英以非国家工作人员受贿罪被判处有期徒刑一年四个月。

　　南方周末记者获得的长沙市雨花区人民法院(2012)雨刑初字第809号判决书显示，陈奇英最终获刑，主要是其在担任集团财务总监期间，收受了一笔8万元的现金。

　　吴建平很不满意，这样的判决结果和最初的报案案由几乎就是风马牛不相及，“我几个亿都消失了，陈奇英完全有侵吞嫌疑，却没有人来过问”。

　　如今，陈奇英也早已结束了牢狱生活，但不愿与南方周末记者见面，而她的丈夫徐恒亮(原中国建设银行长沙天心支行所属赤岗支行行长)，2012年1月却在网上发帖，声称自己的妻子是冤枉的，吴建平公司的账目黑洞，与他的妻子无关。

　　4月末的一天，在长沙市一家茶馆，徐恒亮与南方周末记者见面，一再声称，他看到吴建平前几天又在网上发帖实名举报，其中再次指控陈奇英涉嫌勾结建行内部人违法套取巨额资金，而他被继续怀疑从中提供交易便利。

　　“我已经不做行长了，但还在建行内工作，他们指控我，上面都来查过，没查出问题。”徐恒亮一脸自信。