据上证报记者采访了解，增减持差异的背后对应的是两者对银行同样未了的战略诉求，在刘永好另起炉
相关公司股票走势
港交所披露的信息显示，刘永好7月18、19日先后减持民生银行A股1321万股、581.3万股，成交价分别为9.58元/股、9.64元/股，至此，新希望持有民生银行股份减少至18.04亿股，占民生银行总股本比重由4.99%下降至4.94%。
刘永好减持在今年民生银行A股股价的相对高点，民生银行A股股价今年最高点就诞生在刘永好减持的7月19日，为9.88元/股。
在市场认为华夏人寿与东方集团结盟成一致行动人及卢志强大手笔增持民生银行均是为备战民生银行董事会换届的敏感期，不少市场人士对刘永好的减持大感意外。
民生银行第六届董事会成员于2012年4月11日对外披露，作为彼时第一大股东，新希望向民生银行派驻了两位董事，包括刘永好以及新希望现任副总裁王航，新希望目前是唯一一个在民生银行拥有两个董事席位的股东，且刘永好兼任民生银行副董事长。不过由于安邦股东资格至今未获银监会批准，民生银行董事会换届已延迟一年有余。
不过即使卢志强此番增持是为争夺董事席位，刘永好的减持也不一定对应着放弃。新希望就减持回应上证报记者提问时称：“这只是正常的资产配置行为，我们依然是民生银行的重要股东，对民生银行的未来发展保有信心。”
对于股权尤为分散的民生银行而言，新希望4.94%的持股毫无疑问可以称之为重要股东，且位居第二大股东之位，紧随其后的是卢志强，自7月11日至14日三个交易日大手笔买入75亿元人民币民生银行A股之后，目前卢志强所掌控的民生银行股份数达到约16.83亿股，占民生银行总股本的4.61%。第一大股东为安邦，持有民生银行股份比例为16.79%。
值得一提的是，自安邦取代新希望成为民生银行第一大股东之后，刘永好对民生银行持股的策略看起来就是逐步撤退，在此之前，新希望持有民生银行股份比例为6.67%。
在逐步减持的同时，刘永好也有了另起炉灶的计划。目前刘永好已联合小米科技创始人雷军等发起设立四川希望银行，目前正急于招募管理层团队，并开出了四川同业中待遇最好的价码。四川希望银行注册资本30亿，6月上旬获批筹建，是第七家获批筹建的民营银行，也是四川省首家民营银行，新希望集团、小米子公司银米科技以及上市公司红旗连锁为前三大发起人股东，持股比例分别为30%、29.5%和15%。
当前在民生银行维系一定的股权比例及话语权，同时再谋他途可能也是卢志强的策略。近期卢志强在接受媒体采访时就是否会进一步增持民生银行的问题拒绝评论，但同时称：“这么多年来，民生银行相对股权分散的结构，运行得其实挺好。”
不过按照卢志强既定的战略，其对银行的“野心”应该不限于持有民生银行4.61%的股权，有业内人士透露卢志强或另谋他途，比如收购其他银行的股权。
卢志强旗下的上市公司泛海控股未来转型的核心目标即是打造“金融全牌照”的金控集团，相关人士在接受上证报记者采访时尤为提到“全牌照”所涵盖的潜台词，目前卢志强掌控的金融类资产绝大部分归属于上市公司泛海控股旗下。
据泛海控股2015年年报披露，泛海控股的金融业务已涵盖证券、保险、信托、期货等业态，旗下正在运营及申请设立的金融类企业达9家，按大类金融口径来看，泛海控股目前独缺银行牌照。（来源：上海证券报）
【资金动向】
中小创成资金流出“重灾区” 银行板块受追捧
近两周沪深两市共有2757.52亿元资金净流出，上周净流出额度达1652亿元，其中，中小创成为资金净流出“重灾区”。从行业角度来看，银行“意外”成为近两周市场冲高未果进而陷入震荡后获得资金净流入的唯一板块，有色金属、机械、电子等前期热门板块成为资金净流出行业。
银行信贷风险存忧 机构去留现分歧
近段时间，部分海外机构减持中资银行股再次引发市场对其后续走势的关注。券商分析人士指出，中资上市银行经营业绩远好于银行业平均水平的基本面并没有发生变化，影响机构资金去留的重要因素还是对于上市银行信贷风险的担忧。
中报行情来临 电子等四大板块被分析师看好
随着中报的逐渐披露，一些业绩预告超出预期的板块开始启动，其中医药、电子等热门板块得益于业绩的增长，市场资金开始回流，股价也大幅上涨。通过分析四大热门板块的半年报业绩预告，解读中报的财富效应。
银行信贷风险存忧 机构去留现分歧
近段时间，部分海外机构减持中资银行股再次引发市场对其后续走势的关注。券商分析人士指出，中资上市银行经营业绩远好于银行业平均水平的基本面并没有发生变化，影响机构资金去留的重要因素还是对于上市银行信贷风险的担忧。
很长一段时间里，作为蓝筹股的中资银行股占据各大机构投资“篮子”中很大一部分。近期这一情况却悄然发生变化，部分境外投资者酝酿减少对中资银行股的“依赖”。
新加坡主权财富基金(SWF)淡马锡控股日前宣布，截至2016年3月底，投资组合净值比1年前减少9%，时隔7年出现同比负增长。在中国经济减速和油价走低的背景下，投资对象企业的股价出现下跌。淡马锡曾十分重视中国的银行股，但今后将加快拓展美国企业和中国消费相关企业等新投资对象。
有意思的是，前不久港股通迎来一轮强劲净买入，对H股中资银行股的买盘尤为显著。高华证券分析人士认为，这是近期银行股走强的主要推动因素。而且，与2015年4月短暂势头不同的是，本轮持续时间更长(2016年二季度净买入700亿港元)。主要推动因素可能在于内地机构投资者在利率下行之际对于收益的强烈渴望、海外资产配置需求以及在人民币贬值和资本管控收紧情况下对QDII额度配置的潜在调整。
险资也一直是中资银行股最大“拥趸”之一，分析人士认为，在市场无风险收益率下行情况下，银行股具有较高股息率，能够在相当程度上满足保险资金对投资回报率的需求。而且，银行股流动性较好，被险资视为现金替代品。
券商分析人士指出，出现上述情况，主要原因在于机构资金对于中资上市银行长期资产质量的判断不同。实际上，不良率“双升”一直是制约中资银行股价的最大因素。
据银监会初步统计，截至今年6月末，商业银行不良贷款率1.81%；银行业金融机构贷款损失准备金3.47万亿元，同比增长16.1%，拨备覆盖率保持在161.3%的较高水平；主要商业银行资本充足率13.2%，核心一级资本充足率10.7%，同比上升0.4个百分点，资本和拨备仍较充足。
尽管如此，多数市场人士认为，我国银行业不良贷款率短期内难言见顶。换言之，未来较长一段时间内，中资银行的资产质量仍将继续下行，并持续制约上市银行业绩增长，银行股估值难言改善。
交通银行首席经济学家连平预计，今年银行业的风险特征仍会以信用风险为主，银行不良资产率上升趋势暂未改变，未来亦要高度重视管控市场及流动性风险。不过，目前银行业整体风险可控，不良率今年将保持在2%左右。
中报行情来临 电子等四大板块被分析师看好
随着中报的逐渐披露，一些业绩预告超出预期的板块开始启动，其中医药、电子等热门板块得益于业绩的增长，市场资金开始回流，股价也大幅上涨。通过分析四大热门板块的半年报业绩预告，解读中报的财富效应。
电子板块：2/3公司业绩预增 LED板块表现抢眼
作为穿越牛熊的热门板块，从目前已发布的业绩预告来看，电子板块中期业绩有望再次交出靓丽答卷——电子股中期业绩呈现普增格局，129家上市公司中，有85家净利润实现同比增长，占比近2/3。
每经投资宝发现，电子行业中现已有5股预计中期业绩出现超10倍增幅。此外，按业绩预报上限来看，有36只电子股预计上半年净利润将出现翻倍，约占已披露公司数量的1/4。其中，麦达数字以7363.62%的净利润增速“一骑绝尘”，英唐智控、珈伟股份则分别以2592.99%、1974.32%处于前列。
从细分领域增长情况来看，LED板块79%的公司实现净利增长，明显高于电子行业66%的正增长企业比例。从盈利增速看，LED行业整体表现较好，奥拓电子和利亚德均实现100%以上的高增长。再看估值情况，据Choice数据显示，LED行业PE中位数为67倍，较电子行业总体76倍的中值偏低。
截至7月23日，第一季度至今，电子板块指数涨幅高达31.32%，LED板块指数涨幅为31.64%，而同期上证指数涨幅为12.08%，深证成指涨幅为14.86.
平安证券分析师认为，今年上半年A股电子指数的突出表现是市场对电子行业业绩增长的肯定。平安证券认为，下半年电子行业整体结构性景气依旧，鉴于LED行业业绩增长高于行业总体，而估值却低于行业总体，仍然看好下半年LED行业的投资机会。
医药板块：平稳增长安全边际有所提高
医药生物板块，一直被市场当作优质避险港。然而，今年年初至今医药生物板块的涨幅却刚刚跑赢大盘。一季报显示，医药板块业绩出现两极分化状况。中报预告则显示，两极分化的状况可能继续扩大。
目前医药生物板块发布业绩预告的130家上市公司中，业绩预增的有97家，占比74.6%。其中，宜华健康以83970.8%的涨幅高居业绩变动榜首，远超第二名同比增幅2600%的广誉远。
备受关注的细分行业IVD(体外诊断行业)，目前已有10家上市公司发布预告。其中，7家公司报喜，业绩增长中枢为10%~30%。在医药生物板块的细分行业中，处于中游水准。
2016年1~5月，医药制造业主营业务收入为10400亿元，同比增长10.3%，利润总额为1079.7亿元，同比增长15.2%，收入与利润增速均企稳回升，继续位列下游消费品行业第一。然而，年初以来，医药行业相比其他消费类板块跌幅更大。
对此，平安证券分析师表示，医药板块整体来看具备一定的估值安全边际。
机械板块：业绩回暖智能装备稳步提升
截至7月22日，机械板块已有199家公司发布2016年中期业绩预告，其中，业绩预增的公司为111家，占比56%；业绩预减公司88家，占比44%。与2015年同期相比，业绩预增公司占比上升。
作为机械板块内的热门细分行业，智能装备交出了靓丽的成绩单。智能装备板块发布2016年中期业绩预告的13家公司中，有8家业绩预增，5家业绩预减。机器人相关公司中，机器人、埃斯顿业绩预告增速为0~30%，保持平稳较快增长。2016年1~6月，国内工业机器人的累计产量为3.2万台，同比增长28.2%，机器人产业仍处于较快发展阶段。
据中国汽车工业协会数据显示，2016年1~6月，新能源汽车产销17.7万辆和17.0万辆，同比增长125.0%和126.9%。随着新能源汽车产业快速収展与新能源汽车动力电池的持续扩产，锂电设备需求保持较快增速。因此，锂电设备板块的业绩预报表现也更加出彩：2016年中期预计净利润增速由高至低分别为智云股份(同比增长547.61%~577.40%)、先导智能(同比上升90%~115%)、赢合科技(同比增长83.88%~103.58%)。涨幅区间集中于90%~110%。而其他细分行业机器人、轨道交通板块中的多数公司业绩增速区间则为0~30%。
从市场表现看，2016年上半年，机械板块股价走势弱于大盘；锂电自动化设备、机器人、通用航空等景气度较高的新兴产业板块股价表现相对较好。
对于机械设备行业的投资，渤海证券分析师认为，行业内的子板块机会要远大于行业的整体机会。同时，业绩才是王道，才是推动股价上涨的最核心因素。
计算机板块：同比增速降幅收窄整体业绩表现良好
预告显示，计算机行业上半年业绩整体表现良好。截至7月22日，计算机行业154家上市公司中已有124家披露了2016年半年度业绩预告，其中，90家公司预增，占比72.6%。
据工信部消息，自2012年以来，我国软件和信息技术服务业收入同比增速持续下降，从2012年的31.5%下降至2015年的15.7%。2016年1~5月，我国软件和信息技术服务业实现收入1.80万亿元，同比增长14.9%，同比增速下降0.4个百分点。不过，年初以来，软件业同比增速的降幅在收窄。
每经投资宝发现，并购重组仍是计算机行业上市公司业绩高增长的重要助力，在预计增速超过30%的56家公司中，有21家公司的业绩高增长与并购重组有重要关联。从已披露的业绩预告来看，计算机行业上市公司2016年上半年业绩整体表现良好，计算机行业的高成长性特征依然明显。
按照业绩预告的上限来看，人工智能板块发布业绩预告的16家公司中，实现正增长的有13家，预增占比略高于计算机行业的整体水平。而已发布的44家VR概念股中，6家企业业绩下滑，报喜率领先计算机其他细分板块。
渤海证券分析师表示，计算机行业内结构性行情持续展开，但博弈愈发激烈。从估值层面看，计算机板块整体估值相对合理，除个别热点板块外，其余板块估值均在合理区间范围内，长期投资价值已开始显现。来源中国证券网综合整理)
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