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银监会提示:这家金融社区为非法机构

来源:财经综合报道 作者:经济日报
  18日,中国银监会、工业和信息化部、中国人民银行、国家工商总局四部门联合发布风险提示,“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记,系非法机构,具有非法集资、传销交织的特征,广大投资者要高度警惕。

18日,中国银监会、工业和信息化部、中国人民银行、工商总局联合发布通知,针对“MMM金融互助社区”等网络投资平台做出风险提示。

  18日,中国银监会、工业和信息化部、中国人民银行、工商总局联合发布通知,针对“MMM金融互助社区”等网络投资平台做出风险提示。

  通知指出,“MMM”及类似主体不具备合法资质,其运作模式具有非法集资、传销特征,投资风险巨大,资金运转不可长期维系,投资人应提高风险意识和法律意识,自觉抵制参与,勿要贪恋非法获利,维护自身财产安全。

  近期,“MMM金融互助社区”等打着“金融互助”旗号的网络投资平台频现,不少投资者的资金卷入其中。四部门表示,此类平台以高额收益为诱饵,吸引广大公众参与投入资金或发展人员加入,扰乱金融市场秩序,损害社会公众利益,具有极大风险隐患。

  据悉,“MMM”在俄罗斯实施诈骗已被禁。据俄有关部门通报,2007年4月28日,“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季通过MMM公司实施违法犯罪行为,被俄罗斯当局指控犯有诈骗罪,并判处4年6个月有期徒刑,后刑满释放。后又重操旧业实施诈骗,应引起投资人高度警惕。‘

四部门指出,“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记,不具备合法资质,系非法机构;其推广网站未经核准备案或由境外直接接入,且网址频繁更换,风险巨大;且资金有流向境外的可能,投入资金人员利益难以得到保障。

  四部门指出,“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记,不具备合法资质,系非法机构;其推广网站未经核准备案或由境外直接接入,且网址频繁更换,风险巨大;且资金有流向境外的可能,投入资金人员利益难以得到保障。

  此外,“MMM”及类似主体的运作模式具有非法集资、传销特征。这类平台未经批准,通过网站、微博、微信等多种渠道公开宣传,承诺畸高利息,引诱群众投入资金;同时,设置“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度,鼓励投资人发展人员加入,并按加入先后形成层级关系、计算返利金额,具有非法集资、传销交织的特征。

  “此类运作模式违背价值规律,投资风险巨大,资金运转不可长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。”

  处置非法集资部际联席会议办公室相关负责人说。

  他表示,按照有关规定,参与非法集资不受法律保护,风险自担,责任自负,参与传销属于违法行为,将依法承担相应责任。广大公众应切实提高风险意识和法律意识,认清相关平台欺诈本质,自觉抵制参与,勿要贪恋非法获利,维护自身财产安全。同时,对掌握的违法犯罪线索,可及时向有关部门反映。”

  新闻深一度

  什么是“MMM金融互助社区”?

  “MMM”全称是马夫罗季全球存钱罐(MavrodiMondialMoneybox),马夫罗季是关键人物。

  上世纪90年代初,马夫罗季创建“MMM金融金字塔”,吸引数百万人加入。1997年,“MMM金融金字塔”崩塌,马夫罗季沦为阶下囚。2007年5月,马夫罗季出狱,重操旧业,重新建立一个慈善互助的完美金融协助体系——“MMM互助金融”,“通过一种数学模型设计出一套金融复利系统”,先后进入印度、南非、印尼等国家。

  资料显示,“MMM互助金融”是个人的自愿联合组织,不是一个法律实体,不是一家公司或企业,通过一套精密设计的系统,对会员资金进行匹配,通过“相互帮助”来实现金融资源的分享,赚得收益。“MMM互助金融”对外宣传,月收益30%。

  在这个联合组织中,会员提供资金入场叫作“提供帮助”,将资金提现离场叫作“获得帮助”;“提供帮助”的会员,其资金将用来购买系统中名为“马夫罗”的虚拟货币,用以会员之间的交易;MMM对入场资金有数额限制,最低60元,最高6万元。

  所谓“相互帮助”,就是新入场的会员,将其手中拥有的“马夫罗”,转账给此前入场的会员,帮助其实现“马夫罗”的增值,并完成提现;而新入场会员的这笔“马夫罗”,将在增值后由下一批入场的会员转账获得。

  根据网站上挂出的复利投资回报表计算,500元投资额,以复利方式滚动投资,一年本金加利息可收益11633元;以最高6万元投资额为例,12个月后就能变成1397873元。

  “比如你要出场,你的本金和所有利息,是从新进的会员和出来再次重复入场会员的钱中给你。”相关网站上的这句介绍,言简意赅地解释了MMM中资金不断循环的原理。

  相关网站提醒投资者,不用担心MMM的风险,“利率高,所以存钱的永远比取钱的人数多,只要不出现很大的外界影响,资金停留和资金流通产生利润……只有一种情况下系统理论不成立,那就是系统在世界107个国家的1.38亿会员,在同一时刻不再往里续投,但这种情况从理论上来讲是不存在的。”

  除了利息外,“MMM互助金融”还设有“推荐奖”和“管理奖”:“推荐奖”即每个会员可以获得其邀请的参与者的投资金额10%的奖励;而“管理奖”则针对拥有团队的领导人设置。

  对于其发展的第一代会员,领导人可以获得所有第一代会员投资额5%的奖励,而对于第一代会员发展的第二代会员,领导人可以获3%的奖励,以此类推,第三代会员的奖励为1%,总共可累计到第四代会员,奖励为0.25%;而如果经过MMM认可并培训成为经理的话,则可以不再限于会员的层级,拿到“无限代”的奖励,最低层级为0.01%。

  与常见的互联网金融模式,比如P2P和众筹不同,MMM完全没有实体项目,“提供帮助者”和“寻求帮助者”也不是借贷关系,收益也不属于投资回报。那么,如此高收益到底如何来呢?

  简单来说,MMM的模式就是会员间的资金不断进出循环,资金流产生利润。它不是靠项目或者产品本身赚钱的,而是靠不断发展下线来赚钱,其模式简言之就是“借新还旧”,用新投资人的钱,来向老参与者支付利息和短期回报。

  有专家表示,MMM模式之所以在多个国家和地区“繁衍”存在,是因为资金流量形成了一个暂时稳定的圆形循环,只要赚钱了,会员就会申请排队,提供帮助的会员就会暂时比接受帮助的会员。

  MMM模式会造成资金崩盘吗?这是一个简单的数学问题,如果前面的人拿了钱就走了,不再参加MMM投资,那么就会造成崩盘。但这又是一个复杂的人性问题,你投了钱尝到甜头后,下个月肯定还会投,甚至想投得更多,在巨大的利益诱惑面前,贪婪会“凶相毕露”。

  从其模式本身来说,是可赚钱的,但风险很大。MMM模式广受质疑的一个原因是,发展下线可获得推荐奖、管理奖,这种机制能够鼓励会员不断发展更多的下线。因此,这个平台被认为本质上是“庞氏骗局”,有传销之嫌。

  MMM发展脉络:

  2011年10月,MMM金融互助社区在俄罗斯正式上线;

  2011年-2013年,MMM金融互助社区在俄罗斯、哈沙克斯坦、乌克兰等欧洲国家传播,在线会员增至几十万;

  2013年,印度尼西亚、印度、菲律宾、美国、新加坡、南非等国会员相继加入MMM金融互助社区,在线会员持续增至上百万;

  2015年4月,中国、泰国、越南、缅甸等国会员也开始加入MMM金融互助社区。

 

money.sohu.com true 财经综合报道 https://money.sohu.com/20160121/n435342414.shtml report 3796 18日,中国银监会、工业和信息化部、中国人民银行、国家工商总局四部门联合发布风险提示,“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记,系非法
(责任编辑:曹萌)

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