浦发银行搭建科技金融共赢生态体系助力上海科创中心建设

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2016-01-12 16:00:14

来源：中国证券网

　　中国证券网讯（见习记者樊妮燕）作为市委的一号课题，上海建设具有全球影响力的科技创新中心备受关注。浦发银行表示，作为一家根植于本地的全国性股份制商业银行，浦发银行以促进地方经济，提升金融服务水平为己任，立足商业银行本源，积极探索金融创新，加强同政府

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浦发银行

、园区、投资公司、担保公司等多种机构的合作，打通科技企业成长通道，努力提升为科技型企业的服务层级，搭建科技金融生态圈。

　　起步领先求创新

　　在各级政府、监管部门的支持和指导下，浦发银行以“科技小巨人”服务体系为核心，构建以业态跨界、市场跨界、平台跨界和O2O 跨界为特色的综合服务平台；紧密围绕科技企业成长全过程，推出天使联盟、成长联盟、上市联盟和战略联盟，为企业不同成长期提供有针对性的服务；打造科技金融专业化经营体系，整合各类内外部资源，探索多方合作的服务模式，夯实配套支撑体系。

　　早在2009年，浦发银行上海分行就在总行的战略布局引领下，将科技型企业作为自身业务转型的重要方向，成立了中小企业业务经营中心暨科技企业服务中心，专营科技中小。行内建立了前中后台一体的体制机制，融合了前台营销推进、中台产品企划、后台授信审批等职能，能够快速响应市场、创新产品并且统一授信标准。

　　七年来，浦发银行在上海地区不断提高服务科技型企业的能力，率先推出了小巨人信用贷、科技履约贷、合同能源管理未来收益权质押、订单融资、知识产权质押、投贷宝、银元宝、中小企业集合票据等多项领先于市场的创新产品和模式。

　　同时，该行搭建了自上而下的总分支三层管理、推进和服务体系：浦发总行设立了科技金融处，是业内首个总行级科技金融业务推进专业处室，着力打造“科技小巨人”服务体系。在分行层面，设立了科技金融团队，专职从事科技金融的营销企划和组织推动，开展科技金融创新业务。2014年11月，上海分行将“张江支行”更名为“张江科技支行”，并设立多家科技特色支行，通过网点优化和服务升级，专注科技业务的发展，用专业的管理打造浦发的科技金融特色。

　　深耕细作重培育

　　支持上海实体经济建设，浦发银行的思路就是投入大量资源支持科技企业发展。在目标客群上，浦发银行重点关注拓展各层级高新区和开发区的科技企业，提升本行科技客户的占比，夯实客户基础；在业务拓展上，体现科技特色，重视客户的培育，立足于为区域内的科技型企业提供全方位金融服务。截至2015年10月，浦发银行在上海地区服务的优质科技型企业逾千户，贷款余额超百亿，其中，中小微企业的户数占比超过96%，贷款余额占比超过78%，充分体现了浦发银行支持科技型中小微企业、真正服务实体经济的决心和力度。

　　对于科技型企业，浦发银行更看重企业的未来发展，针对科技企业在不同成长阶段对金融服务的不同需求，推出了“科技小巨人”服务体系，致力于创新科技企业成长全程服务，根据科技企业成长不同阶段，提供差异化、特色化、全程化金融服务，在业内产生了一定的影响。

　　针对初创期科技型企业：浦发银行有效整合硅谷银行、天使投资、创投基金等各方优势，充分挖掘初创期科技企业自身价值，为其提供全方位服务。配套股权基金项目对接、知识产权质押融资、人才贷等优势产品。

　　针对快速成长期科技型企业：浦发银行携手股权基金、政府部门、供应链核心企业、数据平台，共同服务于这类企业，配套投贷联动、贸易融资、集合类融资工具等创新产品。

　　针对希望或已经在各类市场上市的企业：浦发银行整合了交易所、券商及其他中介服务机构，建立了合作平台，提供企业上市财务顾问、推荐企业挂牌财务顾问、挂牌企业股份增发财务顾问、股权质押小额贷款等特色产品与服务。

　　针对成熟期需要跨越成长的科技型企业：浦发银行提供企业并购财务顾问、航运及大宗商品衍生品代理清算、跨境联动贸易金融服务、非金融企业债务融资工具承销等特色服务，能够有效支撑企业的跨国交易，支持企业发展的全球化。

　　合纵连横搭平台

　　在实践中，浦发也认识到，支持科技型企业，单单依靠商业银行的信贷资源支持，是远远不够的。增强科技金融服务能力，关键在于将各类零散的社会资源组合成完整有效的服务模式，形成强大的合力。

　　因此，浦发银行特别重视与科技部门的合作，作为上海市科委3+X科技信贷服务体系的首选合作银行，双方共同开发了多项领先市场的优质科技金融产品，如科技小巨人信用贷、科技履约险等产品，得到市场的广泛认可并被同业效仿。另外，浦发银行与上海经信委辖属的合同能源管理办公室积极沟通调研，在市场上首推合同能源管理未来收益权质押产品，为轻资产的合同能源管理企业解决了融资难题，积极践行节能减排的社会责任。在此基础上，浦发银行还将多种平台组合起来，比如与浦发硅谷银行合作打造的科技金融“3+1”模式，以及浦发与投资公司、担保公司联合打造的投贷宝模式等，形成了系统性更强的组合式服务模式。

　　2014年，浦发银行发起成立“中国科技金融天使联盟”，广泛吸纳政府部门、研究机构、科技企业、商业银行、投资机构、证券公司等各界力量，为科技创新的产融结合提供强大支持。同时，联盟还将依托优秀的国际成员优势，借鉴国际先进经验，不断探索科技金融的新模式与新产品。

　　持之以恒建生态

　　浦发银行支持科技型企业，也并非一朝一夕之热情，该行已针对科技金融业务的发展，制定了专项的五年规划，将科技金融业务作为全行转型战略扎实推行。

　　2015年10月27日，“浦江创新论坛”分论坛之一的“科技金融高峰论坛”在沪举行，这是浦发银行连续两年承办全国性的科技金融峰会。论坛上，《中国科技金融生态年度观察（2015）》正式发布，该报告由中国科技技术发展战略研究院、中国科技金融促进会、上海市科学学研究所与浦发银行共同发布，从生态视角对我国科技金融作了整体性描述，在业内首次推出“科技金融生态圈”理念。

　　多年来，浦发银行一直致力于建设科技金融生态圈。浦发银行称，一方面，完成从传统的金融工具的提供方到系统集成服务商的积极转变。将银行传统业务与先进投行业务、供应链业务、离岸业务、国际业务进一步有机组合，积极推广股、债、贷一体化的综合金融服务方案，满足科技企业动态发展的综合金融需要。同时，通过提供融“智”服务，为科技型企业提供撮合交易、开拓市场边界、提高管理水平、提升行业地位等增值服务。

　　另一方面，整合社会各方优势资源形成科技金融服务的合力。打破传统银行服务静态、割裂、区间式的定势思维，依托集团内浦发硅谷银行、海外分行、自贸区分行、浦银国际、浦银安盛、浦银租赁等内部资源，整合集团外PE/VC、券商、交易所、政府部门、科技园区等各类外部资源，形成金融服务与非金融服务相结合的“全方位、专业化、一站式”的创新型综合服务平台，灵活满足科技企业成长全程的金融需求。

　　服务科技企业需要一个良性互动的科技金融生态圈。正如此次科技金融高峰论坛形成的共识“科技金融需要各方面一起共同打造一个全方位、体系化的科技金融生态圈。只有生态圈不断形成、完善和健全，科技金融的发展才有后劲和支撑，才能可持续性发展。”科技金融有赖于社会各主体的积极参与，更需要形成一个良性互动的社会化模式。浦发银行将继续探索新的经营模式，打造金融生态圈，助力上海科创中心建设。

　　作者：樊妮燕