8月上旬一天的中午12点左右，两名20岁左右男子一同进入恒丰银行西安分行锦业三路支行大厅，要求办理借记卡，在填写完个人业务申请表后，支行经办人员发现他们均主动要求办理U盾版网银。
“他们年龄不大，正常情况下不会有较大额的资金进出。”鲁姗表示，出于对客户实际交易需求的考虑，她建议客户先办理短信认证版网银，若今后有了更大资金交易需求时，可再办理U盾版网银，但均被客户拒绝，坚持要求办U盾版网银。
客户的这一反常举动引起了经办人员注意，要求客户出示身份证件后发现，这两名客户所持身份证件为四川地区发证，但客户口音均为本地口音，就立刻叫来当日授权值班人员一同对客户进行辨认，并初步判断这二人持有的并非本人身份证件。
经办人员随即询问了二人一些身份证件上的相关信息，两名客户均不能准确回答，并借故离开。
当天下午2点左右，又一名20岁左右的年轻男子来柜面开户，同样要求开立U盾版网银，该客户能够准确无误的回答身份证件上的所有信息，但柜员还是发现该客户的耳朵与眉毛处与身份证上的照片有差别，为了不激怒客户，经办人员以推荐生肖卡为由询问了客户的生肖，此时客户所说的生肖与其证件上的出生年份不符，再次露出马脚。
近年来金融诈骗案件时有发生，诈骗手段不断变化，冒名开户,这些人有何目的，被冒名客户，又蕴含哪些隐藏风险?
“冒用他人身份信息设立银行账户，现阶段可能的目的，一是隐匿个人资产，二是进行各类诈骗活动;三是贷款或者办理信用卡套现。”恒丰银行西安分行运营管理部夏天表示。对于被冒名者，除了可能带来一些不必要的纠纷和麻烦，如果个人证件被用来恶意贷款或办理信用卡套现，还会造成不良征信记录和财产损失。
夏天建议，如果身份证件丢失，要第一时间前往派出所补办，并做丢失声明，避免证件被不法分子利用。
华商报记者赵浪
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