兴业银行顺德支行前员工承认私售 银行将加大风控力度

　　兴业银行顺德支行前员工承认私售

　　银行将提供法律援助，加大风险防控力度

　　针对“华融普银”等第三方基金产品到期无法兑付的问题，兴业银行顺德支行昨日回应称，涉及产品并非该行代销的产品，该行从未与发行上述产品的基金公司签订过代销协议，未与涉事投资人

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• 兴业银行

　　员工承认私自违规代销

　　近期，客户因购买“华融普银”等非兴业银行代销的第三方基金产品，产品出现兑付风险，聚集兴业银行顺德龙江支行要求赔偿。兴业银行顺德支行相关负责人回应称，该行自8月份获知事件后第一时间展开了全面排查。

　　排查的结果显示，顺德支行下辖龙江支行、乐从支行3名员工存在私自向客户推销 “华融普银”等基金类产品的行为，而这些产品均非该行代销的理财产品，该行从未与发行上述产品的基金公司签订过代销协议，未与涉事投资人建立委托理财关系或签订任何协议，未在营业场所公开宣传、推介上述公司发行的产品，也未从中获取任何利益。

　　兴业银行称，该行一向坚持依法、合规经营，凡通过该行代理销售的各类产品，均经过上级行严格的审查审批流程，充分做好对投资者风险评估及信息披露手续，并向监管部门报备后方可面对投资者发行。

　　对于因产品到期无法兑付出现的资金损失，上述负责人称对投资者深表同情，顺德支行也在发现员工私售非该行代销的基金产品的严重违规行为后，第一时间做出处理，严肃问责，顺德支行已根据《兴业银行违规行为处理办法》对3员涉事员工予以开除，并保留依法追究其责任的权利。3名涉事员工已向当地公安部门承认营销此类产品属个人违规私售行为。

　　兴业称加大防控力度

　　兴业银行顺德支行表示，过去几个月，该行积极配合警方调查工作，为相关证据收集提供便利，支持涉事的投资者通过法律手段维权。本着对客户负责的态度，为协助当事人尽可能减少资金损失，顺德支行已主动联系外聘律师为当事人提供法律援助。

　　而接下来，该行也将在防控举措上加大力度。该行称，将强化员工职业操守教育和异常行为督察，加大员工异常行为专项排查的广度与深度，及时了解和掌握员工的思想动态和行为举止，消除违规风险隐患。

　　并且该行还计划在硬件上予以保障，该行将在营业网点增设监控设备，通过电话录音、视频留存等方式，确保产品销售过程公开、透明、合规、有据可查，防范员工违规私售非银行代销的产品，切实维护投资者权益。

　　在投资者方面，该行负责人表示，将利用营业网点电子屏、公告栏、柜面提示牌或短信平台等多种渠道，主动提示购买非正规代销金融产品的风险，加强理财投资公众教育，提高投资者对违规销售行为的警惕性和辨别力，同时对于个人客户在该行柜台办理转账业务，如收款人为投资公司、资产管理公司、基金、信托公司等理财机构，要求柜面人员在办理业务前与相关业务部门核实确认产品在该行代销情况，如客户并非购买该行代销产品，需向客户主动提示说明。