收藏王刘益谦：房地产比股票好

　　理财周报见习记者 王小莓/文

　　“除了故宫、上博和辽博外，我的古代书画其他博物馆没法比”

　　作为中国股市造富的神话，刘益谦曾被媒体冠以

　　“中国的巴菲特”、“法人股大王”、“增发王”的称号。

　　但2012年10月他向理财周报首度披露，所有的定增已经

相关公司股票走势

• 一汽轿车
• 中体产业
• 京东方Ａ
• 保利地产
• 首开股份

　　他耗资6亿兴建的两个美术馆正在如火如荼地进展中。

　　“我看到有媒体说2010年到2011年中国的富豪资产普遍缩水三分之一，我当时就想到自己，我做得还不错，基本没有缩水。”

　　“现在谁还在买股票？除非是基金套死在里面的。全世界的股票都能买，就是中国的股票不能买。”在金茂大厦的五楼，身穿宽大的蓝色衬衣和黑色牛仔的刘益谦斜卧在沙发上，抽着中华烟，颇有怨气地向理财周报记者说道，一头黑白相间的头发似乎透露出他对中国股市的焦虑。

　　作为中国股市造富的神话，被媒体冠以“中国的巴菲特”、“法人股大王”、“增发王”等称号的刘益谦，尝尽股市甜头，并以150亿元的财富位居2012《新财富》中国富豪榜的30位。

　　而现在的他却很清闲，每天看看大盘、看看股指涨跌，不过，这一切已经与他无关了。

　　2011年，刘益谦预见股市大势已去，就携着自己的几十亿资金逃离股市。他告诉理财周报记者，“我现在连看股票的欲望都没有了，在股市里也一分不剩。”

　　低迷的投资市场，刘益谦在做什么？“现在除了股票以外，其他以前做的都还在做。”刘益谦强调。这里的“其他的”是指刘益谦作为董事长、拥有91.80%股份的新理益投资集团，他还通过集团控股了目前市值高达38.72亿元的天茂实业以及两家保险公司，投资范围涉及医药化工、金融、艺术、房地产等。刘益谦至今拥有天茂23.78%的股份，这可能是他苦撑天茂的动力。

　　从初中毕业缀学做皮包生意起步，与妻子王薇住在12平米的阁楼上到登上中国富豪排行榜，从“中国的巴菲特”跻身到行业杂志Art&Auction公布的2012全球艺术界最有权势的百人榜单，49岁的刘益谦不断蜕变，演绎的绝对是一朵投资界的奇葩。

　　褪去了资本市场的旧光环，他披上的是收藏家的金缕衣，2011年，他以一幅齐白石的《松柏高立图篆书四言联》，净赚3.5亿元，再一次用实际行动证明了自己的“绝不放过任何一次暴富的机会”的豪言。

　　“前两天，我看到有媒体说2010年到2011年中国的富豪资产普遍缩水三分之一，我当时就想到自己，我做得还不错，基本没有缩水。”刘益谦笑着告诉理财周报记者。

　　盛市能抓住机会，颓市能躲过风险，刘益谦将其归功于“智慧”，而非“聪明”，即对趋势的精准判断。

　　而逃离了股市的刘益谦，依然风生水起，因为天注定，他是一个为投资而生的人。

　　6亿筹建私人美术馆

　　“除了故宫、上博和辽博外，我的古代书画其他博物馆没法比。”

　　如果在艺术圈你连“毛毛”都没听过，那你就“OUT”了，因为几乎每个天价艺术品的背后都刻着他的名字。

　　其实，这个鼎鼎大名的“毛毛”就是刘益谦，现在，刘益谦在艺术圈的名气已经盖过了他在资本市场的光环。他最为人知的就是在艺术品上一掷千金的豪气，仅在2009年他一人砸向艺术品市场的资金就超过13亿，有人因此将2009年称为“毛毛年”。

　　而他收入囊中的珍品包括：王羲之《平安帖》3.08亿元、吴彬《十八应真图卷》1.69亿元、齐白石《可惜无声·花鸟工虫册》9520万元、清乾隆御制紫檀“水波云龙”宝座8578万港元、陈逸飞《长笛手》3248万元、宋徽宗《写生珍禽图》6171.2万元……

　　他曾坦言：“除了故宫、上海博物馆和辽宁省博物馆之外，我的古代书画是其他博物馆没办法比的。”令人欣喜的是，今年年底，大家就能一饱眼福了，因为刘益谦筹备了近三年的私人美术馆即将对外开放了。

　　刘益谦的大手笔从来都不是吹的，这次他共花了6个亿在浦东和浦西各筹建一个中国最大的私人美术馆。

　　浦东的一万多平米，这原是刘益谦花2个多亿买的房子，又花了5000多万改建一下成为美术馆，用来展示刘益谦的个人收藏。浦西的三万多平米，是政府邀请刘益谦做的美术馆，面积三万多平米，主要是当代美术馆。其中有一两个展厅是对全世界的艺术家开放的，目前已经有国外一个很著名的画家在跟刘益谦谈画展合作事宜，希望能在美术馆落成后举办个展。刘益谦喝了一口水，向理财周报记者透露。

　　从筹建美术馆开始，刘益谦就已经做好了每年亏500万的准备。对于建造美术馆的目的，刘益谦轻描淡写的语气中透露出富豪专属的霸气：“也没什么目的，本身很简单，房子也是我自己的，库房放不下，就放房子里，政府让我在徐汇区再搞一个，就再建一个。浦东一个，浦西一个，一年亏500万我又不是亏不起。里面会买一些艺术品的衍生产品，基本上是公益性的。”

　　刘益谦的投资理念是“艺术品要买贵的”。虽然他的这一说法遭到不少诟病，但刘益谦却这样告诉理财周报记者：“我认为艺术品收藏的标准就是你收藏的作品能够得到别人的认可，这是一个人收藏的前提。”这个前提就意味着你可以不懂艺术，但你一定要知道哪些作品受到公众和市场的推崇，这也许就是刘益谦投资艺术品的诀窍，但这个前提是你必须有足够雄厚的资金。

　　1993年，刘益谦正式涉足艺术品投资，此时，中国第一个拍卖行刚刚成立。直到现在，他收藏的艺术品不计其数，艺术品覆盖范围很广，价值更难以估计，有人曾估价其艺术品的价值就达百亿。

　　对于他的先见之明，刘益谦解释说：“我还是看中了趋势，那个时候我也有积蓄，认为随着中国经济的发展，人到一定层面还是一种精神生活的享受。”

　　但面对当下低迷的投资环境，刘益谦调侃说“现在我没什么重心，做美术馆也是很随意的。”

　　也许谁都不能否认，刘益谦抓住了艺术品升值的趋势，否则他就不会每年豪掷数亿元在艺术品上，而他收藏的艺术品，或将成为他的另一个掘金高地也未可知。

　　房地产比股票好

　　谈到中国的产业，刘益谦差不多说了十几次“很累”。

　　刘益谦从做皮包生意起步，靠认购国库券发家，以大量囤积法人股成名，借定增杠杆掘金，他的确如自己所说“绝不放过任何一次暴富的机会”。

　　1990年，他以100元每股的价格购买了豫园商场100股，到了1992年，这100股股票竟以每股1万元的价格卖出，净赚了近100万元，刘益谦顺利完成了原始积累。

　　而让他一朝成名天下知的却是大量囤积法人股。2000年，刘益谦成立了新理益投资公司，转战法人股，据悉，新理益投资的一汽轿车1950万股法人股，累计获利达到1.48亿元；在中体产业上获利超过8亿元。2007年前后刘益谦成功抛出这些法人股后，获得了十倍甚至几十倍的利润，成为当之无愧的“法人股大王”。

　　2009年，胃口大开的刘益谦玩起了定向增发，从6月起，他频频出手参与京东方、保利地产、首开股份、金地集团、浦发银行等的定向增发，有人粗略地给他算了一笔账，在不到5个月时间，刘益谦至少斥资约55亿元。而他实际出资仅10亿元，他利用信托，放大5倍杠杆，撬动了近60亿元的资金，截至当年11月，浮盈31亿元，昔日的“法人股大王”摇身一变成了“增发王”。

　　对于当年的壮举，刘益谦只是归功于看中了一个趋势。而近两年，刘益谦预见股市大势已去，已悄悄携着自己的几十亿资金逃离股市。早在2010年底，他已通过减持退出京东方式大流通股东名单，其它定增项目也在解禁后逐渐退出。截至目前，刘益谦告诉理财周报记者，“我的所有定增已经卖得一股不剩了。”

　　现在的刘益谦已经不敢再说“绝不错过任何一次暴富的机会”了，他认为这句话已经不适合这个时代。

　　即使现在的他初尝了艺术品带来的高收益，但他还是很谨慎地认为现在暴富的几率越来越小了。他拿起红色的打火机，啪地一声又点了一支烟，声音有些低沉地说：“我在这种经济的波动之间，虽然很难抓住暴富的机会，但整体对我自己的评价来看，我做得还是不错的，最起码没有什么损失。”

　　这得益于他一直坚持的“趋势投资”的价值观，一位接近他的人士告诉记者，刘益谦是一个“有智慧的枭雄”，而这个“智慧”在刘益谦看来其实就是“随机应变，与时俱进”的观念。

　　在经济低迷的状况下，与其他人热衷投资高科技互联网企业的逻辑不同，刘益谦认为产业最累，而多事之秋的房地产反而可能是个香饽饽。

　　刘益谦用“纠结”来形容中国现在的经济，他认为现在看好哪一个行业都是不负责任的话。提到天茂，他更是不止一次地抱怨“很累”。

　　2003年，刘益谦通过其持股91.80%的新理益投资公司收购了百科药业(现改名天茂集团)20.17%的股份，成为第一大股东和实际控制人。2004年和2007年，天茂又相继以20%和20%的股权控股成立了天平保险和国华人寿。

　　现在回头看当年接手天茂，刘益谦觉得似乎有些“被接手”的意思，因为当时是冲着法人股去的，结果竟然成了第一大股东，再加上从未接触过实业的刘益谦想挑战一下自己，就接管了天茂。

　　“天茂接手有10年了，说心里话做得是筋疲力尽。”刘益谦好像一肚子苦水。虽然十年间，刘益谦投资了10个亿，销售额也从原来的2亿多到现在的11亿，布洛芬的产量也从500吨增产到3000吨。

　　但根据2011年天茂实业的年报显示：2011年，公司实现营业总收入11.34亿元，比上年同期下降10.1%；实现归属于母公司所有者净利润-1.02亿元，同比减少459.0%，亏损一个亿。

　　原本刘益谦将两家保险公司装进天茂实业就是想拉天茂一把，没想到适得其反，根据年报显示：2011年天平汽车保险股份有限公司实现保费收入331,953.11万元，净利润25,251.63万元。国华人寿保险股份有限公司实现保费收入339,625.35万元，净利润-39,564.48万元。

　　倾注刘益谦最多心血的天茂却亏损一个亿，比起资本市场上的轻松捞金，也难怪他直呼“累”。

　　在采访的过程中，谈到中国的产业，刘益谦差不多说了十几次“很累”，而在产业中，他认为房地产相对好一些，起码还有刚需，比股票好。早在几年前，刘益谦就投资了房产，赚到10倍以上，现在新理益地产的规模不大，但种类却很全，涵盖商品房和办公住房，这也是他规避风险的一种方法。

　　无论怎样，在产业投资上，刘益谦都要学会适应财富累积的慢节奏。

　　只爱百达翡丽

　　“唯一能保证升值的特性”才是吸引刘益谦收藏的真正原因。

　　投资界的刘益谦，叱咤风云，在股市和艺术品上挥金如土，毫不手软，但与之形成鲜明对比的却是他略显平淡的私人生活。

　　现在的刘益谦很清闲：每天到办公室问问，看看股指涨跌，中午和员工一起吃吃盒饭，也没有什么业余生活，不做健身运动。

　　对于自己的穿着，刘益谦完全不在乎，因为这一切都有背后的妻子王薇操办，刘益谦所有的着装几乎都是王薇全权负责。

　　虽然最新发布的《2012胡润上海财富白皮书》显示，刘益谦位列上海本土富豪第二位，但刘益谦却对理财周报记者哭穷：“我这天天缺钱，二十多年来没有钱多过。”

　　而钱不多的原因就是刘益谦的资金周转非常快，他不信奉“现金为王”的理念，他考虑的只是如何在经济不景气的时候最大限度地减少财富缩水，而他的秘诀就是运用“趋势投资”的理念投资具有升值空间的物品，正如他的艺术品投资，但除此之外，鲜有人知的还有他投资的顶级手表。

　　“我也比较喜欢收藏表，我收藏的表也挺好的，如果有机会，我可能会办一个表的展览，我现在有几十个表了，而且都是顶级的表。”谈到手表，刘益谦兴致很高，从沙发上坐起身来，如数家珍，而他左手上戴的正是一块镶金边的百达翡丽手表。

　　与投资艺术品的相通之处在于：他只投资得到最多人认可的手表——百达翡丽，这个年年高居名表排行榜首位的顶级手表品牌，在刘益谦眼中，没有哪一个手表品牌能撼动百达翡丽的霸主地位。

　　也许“唯一能保证升值的特性”才是吸引刘益谦收藏的真正原因，这一点是其他手表品牌没法保证的。比如十年前买的十几万的百达翡丽的手表，十年后有可能升值三到五倍。

　　当然在决定收藏之前，刘益谦是做过细致分析的，包括对百达翡丽的历史、营销宣传策略等方面，比如如果你想定制一款顶级上千万的手表，你把钱付好后要排队等三年才能拿到手，而刘益谦就拿到这样一款上千万的手表，这是他收藏的十几块百达翡丽手表中最贵的，据说世界上也只有5块左右。

　　除了在市场上购买百达翡丽外，刘益谦也常现身各大钟表拍场，为得爱表也一掷千金。“现在收藏和消费都是一样的，都是要有一种成就感，比如两个人以同样价格买的两块表，一块十年后是三万，而你买的却升值到30万，这说明你对这个行业比较了解，知道什么东西是未来的消费者能接受的，同时给你内心带来了成就感，是成功的喜悦。”

　　这种成就感也来自他名下的多部豪车，只不过他最常用的还是那辆宝马。