指控漩涡：渣打银行高管层面临大洗牌

　　继巴克莱银行、汇丰控股之后，渣打银行也陷入了指控漩涡。纽约州金融局指其触犯了美国反洗钱法律，渣打美国部门可能因此丧失在纽约州经营的牌照。坏消息一出，渣打银行的母公司渣打集团股价暴跌。《卫报》认为，若有一半指控成立，渣打董事局将面临大洗牌，行政总裁冼博德等或集体辞职。

　　渣打银行于1853年成立，总部位于伦敦，主要业务集中在亚洲、非洲和中东等新兴市场。

　　但这家历史悠久的英国银行在6日却遭遇了来自美国的指控。纽约州金融局发布声明，称渣打银行与伊朗当局“合谋”，在近10年间隐藏与伊朗关联的金融交易，总额达2500亿美元。声明认为，此举严重违反了美国反洗钱相关法规。声明措辞严厉，称渣打是“流氓机构”，并称，若罪名成立，渣打或将失去纽约州的经营牌照。

　　渣打银行所属的渣打集团很快做出反应，不仅发布公告强烈否认，还表示已于5年前停止了所有新来的伊朗客户业务。渣打集团董事会秘书安娜玛丽·德宾在声明中说，“（银行）正与当局对话，我们准备与（纽约州）金融局商讨这些问题，就他们的说法作出辩驳。”

　　但这未能阻止其股价的剧烈波动，渣打银行在伦敦交易所的股价在当天交易的最后15分钟急跌8%，最终收挫6.2%，创近一年来最大跌幅。而7日，股价再次暴跌16.43%，这也是该股票4年来的最大单日跌幅。与此同时，渣打银行在香港的股价也未能幸免。7日渣打股价一度暴跌21%，收盘时重挫14.89%，创近2年来单日最大跌幅。当天港股市值蒸发约670亿港元（约合550亿人民币）。而8日渣打股价再度低开3.09%。

　　《卫报》报道称，市场估计，若按惯例罚款1成，渣打涉及的罚款或多达250亿美元，相当于该行8年的盈利。

　　伦敦咨询机构Liberum Capital分析师利奇前日向投资者发放备忘录，估计渣打除被罚款外，还会损失价值10亿美元的伊朗业务，若高层集体辞职，渣打市值可能蒸发30亿美元。

　　国际大型银行相继被警告

　　巴克莱银行

　　6月27日，美国商品期货交易委员会宣布，巴克莱银行在2005年至2009年期间试图操纵和虚假汇报LIBOR（即伦敦银行间同业拆借利率）及EURIBOR（欧洲银行欧元同业拆借利率），对其处以2亿美元罚款，令巴克莱股价当天暴跌超过15%。

　　汇丰控股

　　7月16日，美国参议院的报告指控汇丰控股长期与国际恐怖分子、贩毒集团等有业务往来，。报告发布后，汇丰银行发表声明致歉，首席合规官引咎辞职。