曝涉及洗钱约2500亿美元 渣打强烈否定美监管指控

　　经济观察网 记者 蓝彬珍

　　近日，据彭博社等媒体报道，美国纽约州金融局8月6日指认英国渣打银行与伊朗当局“合谋”，在近10年间隐藏与伊朗关联的金融交易，总额约2500亿美元，触犯了美国的反洗钱法律，渣打可能因此丧失在纽约州经营的牌照。

　　渣打中国向媒体证实6日渣打集团收到美国监管机构之一纽约州金融服务局（金融局）所发出的并已经放上监管新闻服务的指令。但渣打强烈否定金融局所发出的指令中所列出的立场或对相关事实的描述。

　　渣打集团表示，其认为金融局指令书中的叙述并不全面和准确。整个时间段内，该集团与美国各有关当局分享的分析材料显示，该集团在相关时段内履行了合规职责并最大程度上实际遵守了美国的制裁规定和关于U-turn支付的法规。正如其向有关当局披露的，涉及伊朗的交易中符合U-turn规定的比例远远大于99.9%，渣打表示，未符合U- turn规定的交易总量低于1400万美元。

　　根据美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）规定，美国企业及个人禁止与其制裁名单上所列的国家、实体或个人进行商业活动，目前名单上的国家包括伊朗、朝鲜和苏丹。与伊朗的金融交易从1979年开始就受到制裁，但在2008年9月之前，OFAC规定在有限的情况下美国金融机构可以为伊朗银行、个人和其它实体处理某些交易，即发起交易和接受交易的一方都必须是非伊朗的国外机构，美国金融机构仅仅是通道，这类交易通常被称为“掉头交易（U-Turns）”。

　　渣打集团同时还认为U- turn豁免条款是联邦当局管辖执行的联邦法规，金融局指令中对其解释存在法律上的错误。该集团在对有关伊朗支付的复核过程中并未发现任何一笔为美国政府认定的恐怖组织或机构支付的交易。

　　根据渣打最新公布半年报显示，渣打2012年上半年收入上升9%至95.1亿元，税前盈利上升9%至39.5亿元。在亚洲、非洲和中东市场保持强劲增长势头，上半年在中国收入增长22%，下半年该集团计划在中国增开10个新的网点达到100家网点。据部分外媒报道，若吊销牌照威胁兑现，渣打集团运营业务或将受到影响。而同时，受消息影响，渣打在二级市场遭到疯狂抛售。美林等评级机构表示，对渣打的指控反映问题严重，涉及洗黑钱的规模大，渣打面对声誉受损的风险，消息短期将反应在股价上，并随即将渣打的评级由买入将至跑输大盘。

　　事实上，渣打银行是两个月来第二家因涉嫌反洗钱、资金转移控制措施松懈而遭到美国指控的英国银行。不久前，美国参议院的一项调查指控汇丰银行(HSBC)违反反洗钱规定，而与渣打强烈否定不同的是，汇丰接受美国国会参议院问询时，承认汇丰银行未能遵守反洗钱等法律法规的规定，成为一些贩毒团伙和恐怖组织洗钱的工具。

　　作者：蓝彬珍