温州一副行长涉集资诈骗被拘 涉案资金达1.3亿

　　本报记者 应辽产 温州报道

　　涉嫌集资诈骗罪被拘，涉案资金达1.3亿

　　温州，再次传出一银行副行长涉嫌集资诈骗，疑利用银行资源从事高利贷业务的消息。

　　6月1日，《华夏时报》记者从温州鹿城公安局获悉，温州银行顺境支行副行长陈曦因涉嫌集资诈骗罪已于2012年2月29日被刑拘，目前该案处于公安侦查阶段。

　　据本报记者掌握的一份内部材料显示，陈曦涉案资金达1.3058亿元。但目前刚组建不久的债权委员会有关负责人认为，陈曦案金额与他们掌握的数据有出入，陈曦自己所报金额明显偏少。

　　陈曦案发至今有三个月，自发成立的债权维权会，已聘请律师介入提供法律服务，并一直主动跟鹿城公安局经侦大队保持沟通机制。接受本报记者采访的众多债权人认为陈曦所犯罪行不是独自完成，可能有同伙串谋、分工并共同实施。

　　案发始末

　　陈曦，温州市洞头人，温州大学毕业。曾任温州银行新桥支行信贷员，温州银行瓯海支行业务经理，温州银行顺境支行行长助理。案发前，陈曦系温州银行顺境支行副行长。

　　陈曦案债权人之一李湘(化名)告诉本报记者，她与陈曦是通过一位朋友认识的，当时陈曦还只是银行的信贷员。“他帮我贷了几笔款之后，彼此才渐渐熟悉起来。”李湘说。

　　2007年，陈曦突然找到李湘说银行里有一种叫做委托贷款的业务，并询问她是否有兴趣。考虑到有银行这个平台做担保，虽然心存疑虑，但最终李湘还是办理了。

　　就这样，陈曦又让李湘相继办理了几次，平均利息大致保持在2分—2.5分，结算也很及时，每月一结。在李湘与陈曦合作的几年里，陈曦也从一个银行的小信贷员，升为了支行副行长。看到陈曦升，李湘也越发地信任他。

　　2010年年底的时候，陈曦又向李湘推销一项所谓垫资还贷的业务，就是针对银行内一部分贷款到期的客户，帮他们预先垫付还款，从中赚取利息。此时李湘已经对陈曦的话深信不疑，资金投入也越来越多，到2011年时，其中三笔合起来大概有600多万。

　　与李湘的经历相似的，还有一名债权人赵晓(化名)，他告诉记者，“我跟陈曦是同行，经常一起参加银监会组织的中层以上干部培训，觉得他为人还不错。2011年11月的某天，陈曦打电话给我说有个客户着急还贷，需要资金，利息让我定。我给他打了一笔钱，之后就石沉大海了。”

　　债权人委员会负责人徐先生对《华夏时报》记者说，到了2011年底，很多的债权人开始坐立不安了，纷纷联系陈曦，他时而接电话，时而推脱，到单位找他也经常不见人影。后来大家才知道，其实大部分钱都是他个人拿去做投资了。

　　陈曦一案事发后，众债权人积极与公安等部门沟通。“经过公安经侦大队鉴定后，我才知道自己的6份委托贷款合同中，只有2008年最初的两份是真的。”李湘说。

　　诈骗资金去向存疑

　　5月4日，众多债权人成立债权人委员会，推选主委，后再成立“陈曦案债权清算筹备组”(简称清算组)，开始聘请律师，并与公安等部门进行维权交涉。

　　根据清算组截至目前统计的陈曦债权登记在案的资金为1.3788亿，涉及人数近30人，其中有陈曦的同学、朋友甚至同行。

　　陈曦归案后，主动供认的投资项目就有8个，分别是：上海奢尚公司3100万元；北京九鼎的基金以其他人名字投资230万元；温州法国餐厅173万元；恒隆460万元；红山公司96万元；中国茶叶50万元；温州新城公司100万元；广州眼镜店90万元等。

　　陈曦交代期间接待费300万元，上海和温州的三套房产共计1830万元，现在自己住房300万元。其他有三人欠陈曦共计2103万元，利息支出4100万元，加上其他项支出共计13058万元。

　　借款和支出还有近500万元的缺口，而根据其他债权人向本报记者反映，其中上海奢尚公司说已经还给陈曦2750万元，另外九鼎和恒隆待持人均不承认那些钱是陈曦的。

　　“资金缺口几千万，公安部门办理这类案子首先要考虑维护社会稳定，公安部门追赃很重要，除了查犯罪事实，还要追查陈曦的资产去向，他是否有隐瞒收入和支出。”清算组聘请的浙江联英律师事务所副主任余隐告诉本报记者。

　　在债权人提供的信息列表上，记者注意到其中七笔资金都是打给林友奇的，共计1260万元；另外一位名为雷少军的三个银行账户共计转入9395万元。

　　据记者调查，林友奇系陈曦的高中同学，担任浙江夫卡伽进出口有限公司总经理。在多份“委托贷款合同”上注明的借贷人为林友奇，担保人为浙江夫卡伽进出口有限公司投资人林秀美，其系上海奢尚公司实际投资人。陈曦这些与林友奇的假“委托贷款合同”中，合同总额2670万元，而这些借款全部转入林友奇个人的银行账户。

　　6月1日，记者联系林友奇核实上述事实，林友奇对本报记者表示，过去曾经让陈曦帮忙贷过一两次款，钱早都还了。至于陈曦将钱打入他的私人账户，林友奇表示他不清楚账户是怎么回事，他也没拿过一分钱，不排除陈曦复印之前留下的材料伪造。

　　而另外一位借贷人雷少军，据债权人说陈曦之前说是他亲戚公司的财务人员，后来又说其身份证是地上捡的。

　　余隐说：“很多疑点需要公安部门进一步侦查，特别是资金流向。目前查看陈曦自己交代的几个项目，投资回报率都不高，而借高息一般都是做短平快的项目，这其中不排除陈曦隐瞒优质投资项目的可能。”