“2009福布斯·富国中国优选理财师评选”活动新闻发布会于2009年8月6日上午在上海召开，搜狐理财频道做为独家门户网络支持全程直播了本次发布会。以下是国际金融理财标准委员会中国专家委员会，现代国际金融理财标准（上海）有限公司董事长刘锋先生的发言：

　　刘锋：各位来宾早上好，我们很荣幸也很高兴作为这次活动的专家支持单位，国际金融理财标准委员会英文叫FPSB，是一个认证理财师标准设定和认证的国际组织，总部在美国丹佛，这个组织拥有23个会员国家和地区，包括美国、日本、加拿大、澳大利亚、英国、德国、法国等等，中国是它的正式会员，在目前全球认证的国际金融理财师总人数已经达到了12万，有一半是分布在美国，尽管中国加入这个组织比较晚，但是我们发展的速度很快2截止到今天为止我们中国已经认证了获得国际金融理财师接近五千人，估计在今年年底会达到6000人，这个数字已经排到了全球第四位，除此之外还有一个低系列的叫AFP，这个人数在中国大陆以后达到了4万人。

　　国际金融理财标准委员会中国专家委员会是由中国大陆的金融界、学术界、政府监管机构和公众团体有丰富经验和学术地位，热心金融理财事业的人士组成，这个委员会目前有30人左右，他们承担的主要任务是代表FPSB来指导和监督四个认证系列在中国的实施，具体的实施单位叫做现代国际金融理财标准（上海）有限公司，我们作为FPSB的会员单位就叫FPSBCHINA，这个组织负责跟国际组织签定协议，在标委会的指导下监督管理金融理财师的认证系列在中国的组织和实施，以及负责品牌宣扬和商标使用的监督管理，在中国市场执行全球的认证标准，并且确保系列认证和标准能够代表中国金融理财行业的卓越性，建立并促进FPSB商标在中国金融理财的先进性和公信力。

　　FPSB这个品牌建立今年已经是第40年了，是以美国一批资深的专业人士从保险银行证券界出来的专业人士在为客户提供理财的时候发现一个非常重要的问题，客户总是站在一个很被动的方面，而且又缺乏专业知识，这些金融机构在很多方面是侵害客户利益的，谁来帮助客户选择金融产品，金融服务一直是一个空白，这个利益冲突到今天其实还没有完全得到解决，但这些有志之士就提出了一个倡议并建立了这么一套认证体系，其目的就是为了站在客户的利益面，为客户提供金融理财的服务，也就是我们现在所说的第三方理财，完全独立的以客户目标为导向，客户利益至上为目的，为公众提供这方面的理财服务。理财的专业性也是非常强的，所以一般的老百姓从事这方面的工作往往是心有余而力不足，所以这样一种运动发展到今天已经得到了行业内部和广大消费者的认同，所以从根本上来讲对理财师的约束是在保护客户的利益，这也是我们认证制度核心的亮点。

　　我们这次的评选规则也是主要参照金融理财师全球竞争力的标准，主要考察理财师在三方面的能力，第一方面是他的执行能力，就是你能不能给客户提供服务体现在三方面的执行过程当中，这个执行过程包含了6个理财的步骤，第一是收集信息的能力要对客户有好的了解才能提供服务，要对市场有很好的了解，第一步要判断收集信息具备哪方面的能力。第二要看分析能力，对信息掌握了之后如何从信息的基础之上提炼出来能够作出规划，作出方案的内容，最后我们要看看综合能力，最后提出了几套方案之后有没有一个优选的过程，最终能不能给客户解决问题，所以这三方面的能力收集、分析、综合体现在执行能力方面。

　　第二个要考察的内容就是专业技能，这是专业人士必须具备的最低要求，专业技能体现在四个方面，第一道德操守有没有底线，这里面需要有一些训练的内容以及要求，但更多是自律的程度，这是作为专业能力判断的第一个内容。第二个要考察一下沟通能力，在跟客户沟通的时候，跟市场沟通的时候，跟卖方沟通的时候自己搞没搞懂，听没听懂客户的需求是什么，有很多人作为一个专业人士上来没有听客户的要求，对客户的投诉处理投诉的能力也反应在沟通能力上，这都是我们对于理财师基本素质很重要的要求。第三个就是认知能力，就是你获取信息的过程当中你分析的时候，表述的时候，是不是用数学公式或者用图表来解读，这些东西都反应你对一个事情认知的速度有多快。最后一个就是实践能力，就是是不是能够身体力行，有些人很能说，自己学得很好就是做不了事，能不能把所学的东西，道德的内容和沟通的技巧以及知识水准最后用在方案上，真正给客户解决一个问题。

　　最后一个我们要考察专业知识体系，因为金融不是一般人能够操作的事情，必须要有专业的训练，这种专业训练在11个知识门类里面是有要求的，这11个知识门类包括投资、税务、保险、退休、储蓄、收入计划、法律、财务分析、债务、经济、法规环境、行为金融学、政府扶力计划、道德和行为准则，在有些国家这一套东西已经在大学里面有本科的学位，硕士的学位，甚至有的国家开设了金融理财方面的博士学位课程，当然对我们认证的理财师来讲是掌握最低标准，作为这次评选结果来讲我们是把具有这三方面能力最高的人选出来，我们希望通过这次活动能把中国目前最好的50个具备这三方面竞争能力的人通过这个方式选拔出来。

　　选拔的程序分为四个阶段，第一个阶段是采取网上报名资料初选，时间是从今天开始到31日截止，根据我们提供的资料进行填表，根据这些资料形成一个基本判断，我们有很多的理财师自己是理财师，但是他已经开始做领导了，他不在一线为客户提供服务，这就不在我们的评选范围里面，通过提供的信息做一个初步的筛选，这个过程希望能选出来500人左右，第二阶段是真实理财案例评选，在500个人入围之后我们会向他发出邀请，交一个你做过的真实的案例，这个案例的写法是有要求的，我们的要求也是体现了刚才三个竞争力的标准，按照我们这种程序把你所做的情况陈述出来，这个过程准备选出将近144名入围分赛区的决赛，这个活动是在9月8日到15日完成，然后我们会在六个分赛区进行决赛，这就需要面对面的进行案例陈述，评委会进行提问，从每个分赛区24个人当中选出10人来，就成为了每个分赛区的TOP10，最后从60个人里面评选出来全国的TOP50，整个四个阶段就是这样的过程，最后的结果要在《福布斯》杂志今年年底的11月下旬公布，对参赛者也会有一定的奖励。

　　女士们，先生们，我们作为专家支持，从支持的力度来讲已经是我们第一次，以前我们也提供过很多理财大赛等相应的支持，我们想通过这次的活动提升中国理财师的服务水准和竞争力，也希望广大的消费者了解我们理财师从事的工作内容和他们的专业水准，提出更高的要求，因此而促进金融理财业在中国的发展，谢谢大家！