近年来，银行人员犯罪问题时有爆发，作案手法通常是利用职务便利，私挪银行资金进行个人投资理财或是转移资金至海外等。从近期案例看，仅银行员工私挪资金的案例就有多起，如渤海银行太原分行存款丢失案、烟台银行票据案、农行徐州支行票据案等，这些人挪了资金后，或是放贷，或是炒股、炒期货等。

渣打银行私人银行部员工吴伊甸因涉嫌帮助孙锋洗钱、窝藏包庇而被刑事拘捕，这一事件开始将公众的注意力聚焦在私人银行为国内富人提供海外投资、跨境咨询服务中的法律和道德风险上。

中国理财协会会长刘彦斌曾指出，应首先从银行内控入手。“银行人员的犯罪问题，是由于银行监控体制不完全造成的，属于银行的内控问题。”

毫无疑问，银行是个特殊的敏感行业，事关公民财产、企业财产等安全问题，如果银行员工的理财资金与日常工资薪酬相比有巨大差距时，对其资金来源的合法性是否有必要进行了解？其理财行为是否应该像国外的投行、基金人员那样透明，以减少犯罪几率？