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专家称出售闲置银行卡违法 可能被用做金融诈骗

2009年08月13日07:36 [我来说两句] [字号: ]

来源:解放网-新闻晨报

  □晨报记者 潘 隽 实习生 杨 沁

  “长期收购银行卡,绝对高价”、“本人零售银行卡,价格可以商量”……这两天,收购与出售闲置银行卡的帖子红遍了整个网络。

  对此,法律界人士表示,收购信用卡或进行诈骗,或违法转移现金的,均构成信用卡诈骗罪,如果出售银行卡造成某方损失的,必须承担相应的责任。

  价格:

  普通卡一张35-50元

  “长期收购闲置银联借记卡,开户行不限,中、农、工、建、招、邮储六行最优,普通卡35-50元,口令卡120元,U盾卡200元。数量不限,立即兑换现金”、“专业收购银行卡,实力雄厚,资源稳定”……论坛上的帖子内容诱惑十足。“本人有卡出售,寻长期合作”、“我有30多张银行卡,我的联系方法是*********”……与求购银行卡帖子遥相呼应,不少论坛、贴吧上,还出现了出售银行卡的帖子。

  买卖闲置银行卡的帖子似乎非常受热捧,记者初步统计后发现,几乎每个帖子都搭起了几十层的回帖“高楼”,其中不少买家和卖家还留下了自己的联系方式。买家:

  不明说用途,只说很安全

  李海(化名)是一位活跃的收购银行卡的买家。李海说,工行、建行、邮政储蓄卡等银行卡自己都收,“每种卡的价位不同,便宜的50元一张,贵的两三百元一张。银行卡收来以后批到深圳去卖,每张可以有50元到80元的净利。”

  据介绍,银行卡买家在交易时一般要求卖家出售的银行卡,最好是全新的、或者是现金全取光的银行借记卡,甚至有买家提出收购带有存折的借记卡。“受台湾银行卡收藏专家所托”、“我们收购银行卡是用来申请广告联盟”、“切实让您避开以自己真实身份接受汇款、转账、消费送礼等各种用途,且不留任何痕迹”……当记者私下询问部分银行卡买家为何要收购银行卡时,这些买家都不肯明说用意,只是表示绝对安全,只有一位买家坦承自己是在做偏门生意,做的是违法的事情。

  对此,部分网友指出,银行卡买家收购银行卡“有可能当作诈骗账号”或是“为了洗钱”。卖家:

  借身份证办卡再卖更安稳

  尽管不少持卡人明知出售的银行卡,可能会流入“黑市”或给自己惹来麻烦,但他们仍然大把大把出售自己手头闲置不用的银行卡。“我卖出去一大批,没百来张至少也有几十张,差不多一百块一张”,“反正能赚钱,怕什么”……

  部分银行卡卖家透露,手头的银行卡闲着也是闲着,还不如卖出去,卖了还可以带来一笔不小的收入。据悉,在出售银行卡的大军中,竟然还有银行员工。

  “别卖自己到银行办理的卡,万一公安局查起来太麻烦了。”一位资深的银行卡卖家孙某“好意”指点记者说,可以拿别人的身份证到银行申办银行卡,这样卖起来可以更安稳些。

  据孙某介绍,一张身份证可以申办4张银行卡,“4张一套批量卖最有赚头。”

  律师提醒:买卖银行卡违法

  对买卖银行卡,中广律师事务所律师唐云表示,对于大额现金的存取款,目前银行都会要求持卡人出示身份证及相关证件,因此不法分子想利用这一空当进行大规模的洗钱活动肯定不可行,“但对于一些小额存款的流动,银行方面可能管理起来就比较困难了。 ”

  上海李国机律师事务所律师邬华良则表示,借记卡属于信用卡的一种,收购和出售信用卡都是违法行为,“信用卡是个人与银行之间的凭证,使用人不得出售和转让。大量收购信用卡不管出于什么目的都是犯罪行为。 ”

  值得注意的是,唐云和邬华良两位律师均指出,出售银行卡必须承担一定的法律责任。 “出售银行卡如果造成某方损失,卖家必须承担民事责任。 ”邬华良说。

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(责任编辑:乔瑞昕)
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