恒安标准人寿投连险投资账户2008年度年末报告

　　恒安标准人寿保险有限公司

　　投资连结保险投资账户2008年度年末报告

　　一、公司介绍

　　（一）公司简介

　　恒安标准人寿保险有限公司于2003年12月创立，总部设在天津，注册资本金13.02亿元人民币。

中方股东为天津市泰达国际控股（集团）有限公司，英方股东为世界500强英国标准人寿。

　　自成立以来，恒安标准人寿运用国际上先进的风险管理和投资运营技术并结合对中国市场的深入理解，积极创新中国的寿险产品。公司在国内首创“职员制”营销模式，构建了个险、银保、团险、多元行销等四大营销渠道，致力于成为富于创新和值得信赖的寿险专家。

　　公司本着立足天津、全国化发展的战略，城市拓展有序推进。截至2008年底，已经开设了天津、青岛、北京、山东、江苏、辽宁、四川、河南等8家分公司，营销服务部达到42家。

　　恒安标准人寿还先后获得多项殊荣，包括2007年荣获由中国保护消费者基金会评选并颁发的“全国文明诚信（窗口）单位”奖项，2007年获得由全球品牌论坛评选并颁发的“中国生活方式最佳品牌（保险）”奖项，蝉联2006、2007 年度由和讯网评选并颁发的“最受信赖的外资寿险公司”称号，并荣获由《中国经营报》和China Economist联合主办的“2008企业竞争力年会”授予的“最佳社会公益奖”，由搜狐网评选并颁发的2008年度“保险业热心公益奖”，由和讯网评选并颁发的2008年度“中国保险业杰出品牌建设奖”。

　　

　　（二）联系方式

　　总部地址：天津市和平区南京路189号津汇广场2座18层

　　邮编：300051

　　电话：(+8622)58826666

　　传真：(+8622)58826789

　　客服热线：400-818-8699

　　网址：www.hengansl.com

　　二、投资账户介绍

　　恒安标准人寿保险有限公司的恒安标准黄金标准系列、领创财富系列、领创金生系列、领创智富系列、福惠专享和团体养老金投资连结保险投资账户（以下简称“投资账户”）是依照中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）颁布的《投资连结保险管理暂行办法》,和本公司投资连结保险有关条款设立的。投资账户由公司管理并进行独立核算。投资连结保险的投资渠道为银行存款、债券、中国依法公开发行上市的证券投资基金及中国保监会允许投资的其他金融工具。

　　恒安标准人寿于2007年7月27日经中国保监会批准开办投资连结保险业务。截至本报告期末，本公司投资连结保险共设立了五个投资账户：进取型投资账户、成长型投资账户、平衡型投资账户、债券型投资账户和现金型账户，各投资账户具体描述如下：

　　1.进取型投资账户

　　-成立时间：2007年7月27日

　　-账户特征：高风险、高潜在收益。

　　-投资组合限制：股票型基金的投资比例为90-100%，现金、银行存款、货币市场基金比例为0-10%。

　　-主要投资风险：基金市场风险及股票市场风险。

　　2.成长型投资账户

　　-成立时间：2007年7月27日

　　-账户特征：较高风险、较高潜在收益。

　　-投资组合限制：股票型基金的投资比例为65-75%，债券、债券型基金的投资比例为20-30%，现金、银行存款、货币市场基金比例为0-10%。

　　-主要投资风险：债券市场风险、基金市场风险及股票市场风险。

　　3.平衡型投资账户

　　-成立时间：2007年7月27日

　　-账户特征：中等风险、中等潜在收益。

　　-投资组合限制：股票型基金的投资比例为25-35%，债券、债券型基金的投资比例为60-70%，现金、银行存款、货币市场基金比例为0-10%。

　　-主要投资风险：债券市场风险、基金市场风险及股票市场风险。

　　4.债券型投资账户

　　-成立时间：2007年7月27日

　　-账户特征：较低风险、较低潜在收益。

　　-投资组合限制：债券、债券型基金的投资比例为90-100%，现金、银行存款、货币市场基金比例为0-10%。

　　-主要投资风险：债券市场风险及基金市场风险。

　　5.现金型投资账户

　　-成立时间：2007年7月27日

　　-账户特征：低风险、低潜在收益。

　　-投资组合限制：债券型基金的投资比例为0-10%，现金、银行存款、货币市场基金比例为90-100%。

　　主要投资风险：货币市场风险。

　　

　　三、投资账户财务情况说明 （未经审计）

　　恒安标准人寿投资连结保险投资账户总资产

　　单位：元

　　

　　

　　

　　

　　四、报告日投资组合和报告期投资收益率

　　（一）报告日投资组合

　　恒安标准人寿投资连结保险投资账户投资组合

　　2008年12月31日投资账户投资比例如下：

　　

　　

　　

　　

　　

　　注：上表中的“现金型账户”由于账户资产结构调整时有赎回基金的资金当日无法到账，因此造成该账户的现金资产相对比例略低，间接使得“债券、债券型基金”部分相对比例略高，1月份已经不存在此类情况。

　　

　　（二）报告期投资收益率

　　

　　

　　

　　

　　

　　（三）投资账户设立期间的各年度投资收益率

　　

　　

　　

　　

　　

　　注：

　　1.以上公布的投资收益率仅代表投资账户在过去的投资表现，并不代表对未来的预期。

　　2.投资收益率是依据所列期间的期初和期末的投资单位卖出价计算而得，投资收益率的计算方法为：

　　

　　3.2008年12月31日为2008年12月最后一个交易日,因此报告期内投资收益率计算截止至2008年12月31日。

　　

　　五、报告期投资账户的资产管理费

　　在每个计价日，恒安标准人寿将根据投资连结保险条款规定，从投资账户中直接收取投资账户的资产管理费，收取标准为：

　　

　　现有的5个投资账户的年资产管理费比例如下表所示：

　　

　　

　　

　　

　　请注意我们可以调整该项收费标准，但在保险期间内的年度资产管理费比例最高不超过中国保险监管部门规定的比例上限。我们将于此项费用调整生效日前30日通知您。

　　报告期内各投资账户的资产管理费收取情况如下：

　　

　　

　　

　　

　　

　　

　　六、投资账户投资政策的变动

　　投资账户的投资策略截至目前未有任何变动。

　　

　　

　　

　　投资账户名称

　　进取型账户

　　成长型账户

　　平衡型账户

　　债券型账户

　　现金型账户

　　年资产管理费比例

　　1.5%

　　1.4%

　　1.35%

　　1.25%

　　0.8%

　　

　　

　　

　　投资账户名称

　　现金型账户

　　债券型账户

　　平衡型账户

　　成长型账户

　　进取型账户

　　合计

　　资产管理费

　　（单位：元）

　　28,615.23

　　2,935,229.49

　　340,634.13

　　154,950.75

　　2,137,416.54

　　5,596,846.14

　　

　　

　　

　　投资账户名称

　　现金型账户

　　债券型账户

　　平衡型账户

　　成长型账户

　　进取型账户

　　股票型基金

　　000%

　　000%

　　29.63%

　　68.19%

　　95.36%

　　债券、

　　债券型基金

　　10.95%

　　96.75%

　　68.44%

　　26.56%

　　000%

　　现金、银行存款、货币市场基金

　　89.05%

　　3.25%

　　1.93%

　　5.25 %

　　4.64%

　　总计

　　100%

　　100%

　　100%

　　100%

　　100%

　　投资账户资产净值×［1-（1-年资产管理费比例） ]

　　距上一计价日天数

　　全年天数

　　本信息公告依据中国保险监督管理委员会《投资连结保险管理暂行办法》及《人身保险新型产品信息披露管理暂行办法》编制并发布。

　　报告日：2009年2月10 日

　　报告期：2008年7月1日-2008年12月31日

　　

　　

　　

　　投资账户名称

　　现金型账户

　　债券型账户

　　平衡型账户

　　成长型账户

　　进取型账户

　　报告期末总资产

　　7,303,966.73

　　435,515,956.58

　　39,498,122.74

　　20,234,203.26

　　239,666,423.90

　　报告期初总资产

　　6,920,891.33

　　435,055,588.88

　　55,959,412.86

　　25,164,273.34

　　342,787,361.86

　　

　　

　　

　　投资账户名称

　　现金型账户

　　债券型账户

　　平衡型账户

　　成长型账户

　　进取型账户

　　2008年6月30日投资单位卖出价（元）

　　1.02412

　　1.07970

　　0.97353

　　0.86064

　　0.81966

　　2008年12月31日投资单位卖出价（元）

　　1.04507

　　1.15648

　　0.93863

　　0.73182

　　0.63893

　　报告期内投资

　　收益率（%）

　　2.05

　　7.11

　　-3.58

　　-14.97

　　-22.05

　　

　　

　　

　　投资账户名称

　　现金型账户

　　债券型账户

　　平衡型账户

　　成长型账户

　　进取型账户

　　2008年度投资收益率（%）

　　2.55

　　3.29

　　-18.30

　　-38.78

　　-47.66

　　2007年度投资收益率（%）

　　1.91

　　11.97

　　14.89

　　19.53

　　22.07

　　（周末投资单位卖出价－期初投资单位卖出价）

　　期初投资单位卖出价

　　×100%