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都在买!用黄金拯救财富吧!

上周五,A股市场迎来“黑色星期五”,上证指数大跌4.27%,险险守住3500点。今日截至发稿,报3225.19点,跌幅8.06%,已跌破2014年31日收盘的3234点,抹平全年涨幅。全球各大股市、大宗商品市场以及货币,均呈现出“跳水”走势。如何避险?这一现实问题已无可回避地摆在了我们面前。市场的反应或许能够给我们一些提示:在全球市场风险厌恶情绪急剧上涨时,黄金,再次以避险品种的身份闪耀资本市场,上周涨幅达到了4.02%,是自1月以来表现最好的一周。

人民币波动 中国大妈投资谋变

在人民币双向波动加大的当下,具有避险功能的黄金备受追捧。除了黄金股接连暴涨外,实物黄金和黄金理财产品也出现了难得的热销局面。由于担忧人民币贬值带来的购买力减弱,不少投资者开始抢购黄金来应对,通过购买黄金来规避现金贬值。同时,当前黄金市场价格也处于历史的相对低点,也具有较大的吸引力。在强大购买力的推动下,黄金市场价格也出现了上涨。理财专家建议,对于高净值客户而言黄金作为保值品种,可以长期来加以配置。

“今年投资突发状况较多,有点复杂。”中国大妈吴瑜(化名)告诉《国际金融报》记者。

8月11日,中国人民银行宣布改革人民币中间价报价形成机制,在随后的3天时间里,人民币汇率中间价从10日的1美元兑6.1162元下跌到了13日的1美元兑6.401元,跌幅达4.66%。

人民币贬值不仅引发了全球经济市场的波动,也影响了吴瑜这样的中国大妈的投资行为。

幸好吴瑜反应迅速,她告诉记者:“人民币一贬值,我就想到了买入点黄金避险。8月11日到13日期间,上海黄金交易所的黄金T+D涨幅达5%。”

中国央行月入近20吨金

今年,中国央行罕见两度公布增持黄金储备。8月14日中国央行公布的数据显示,截至7月末中国的黄金储备中5393万盎司(1677.3吨),较6月末5331万盎司增加62万盎司(或19.28吨),增幅1.16%。

黄金储备一直是各国国际储备多元化构成的一个重要内容,大多数央行的国际储备中都有黄金,我国也是这样。

中国央行公开表示,黄金作为一种特殊的资产,具有金融和商品的多重属性,与其他资产一起,有助于调节和优化国际储备组合的整体风险收益特性。我们从长期和战略的角度出发,根据需要,动态调整国际储备组合配置,保障国际储备资产的安全、流动和保值增值。

宝城期货金融研究所所长助理程小勇表示,从最近国内外黄金走势来看,避险需求驱动力量明显增加。而中国央行增持黄金可以从两个方面理解:一是,外汇储备多样化的趋势,由于美国国债收益率压制极低,而欧元和日元并非很好的新增长外汇储备的标的,因此处于低位,并且具备保值功能的黄金成为首选;另一方面,由于人民币贬值、而其他国家也可能在当前经济疲软的背景下也出现相应贬值的趋势,为了对冲货币径向贬值,黄金保值货币购买力不失控的备用资产。

亿万富翁:投资组合中应有黄金

亿万富翁Ray Dalio称,应当买入黄金。

Dalio表示:“如果不拥有黄金,那么说明你不懂历史并且不懂经济。”

黄金在历史上一直被认为避险保值的资产。

Dalio表示,钱是可以被制造出来的,黄金则是有限的,黄金应当是每个人投资组合中的一部分,但不是很大一部分。

Dalio旗下的对冲基金持有矿企Barrick和Goldcorp等的股票。

普通投资买卖黄金的四种选择

对于普通投资者而言,当下买卖黄金主要有四种选择,分别是没有杠杆类的个人实物黄金、纸黄金和有杠杆类的黄金T+D、黄金期货。此外,间接投资的还包括金银币、黄金股等,基本上可以涵盖各种投资者的风险偏好,应该总有一款适合你。

无杠杆类

1.实物黄金

优点:风险低,具有较高的保值功能

缺点:保管难,变现麻烦,需要资金量大,手续费用稍高,盈利时间周期长而利润较少。

适合人群:有资金实力,对保值需求较高的人

投资渠道:银行、黄金公司、商场

2.纸黄金

优点:安全性高,大众化,投资比较小,可交易时间比较长

缺点:不可双边交易,不能做空。全额交易,资金占用高。

适合人群:适合初学者、稳健型投资人群。适合做中长线。

投资渠道:各大银行

有杠杆类

1.黄金T+D

优点:投资成本中等;双向交易;T+0模式杠杆交易;交易时间长。

缺点:风险也相对较高;交易未能实现24小时。

适合人群:风险偏好者,不适合老年人做

投资渠道:各大银行

2.黄金期货

优点:手续费用低,投资成本中等;双向交易;T+0模式杠杆交易;交易时间长。

缺点:风险相对较高;交易未能实现24小时。

适合人群:风险偏好者,不适合老年人做

投资渠道:期货经纪公司开户即可

(来源:国际金融报、新快报、中国证券报等)