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国寿投资A股信号出 太保酝酿200亿委托管理选秀

来源:大智慧阿思达克通讯社

  紧随中国人寿(601628.SH/02628.HK)开启对外委托200亿元资产管理人招标后,大智慧通讯社今天从权威人士独家获悉,另一家大型险企--中国太保(601601.SH/02601.HK)也在酝酿200亿元托管市场化的招标。

  “这是为了优化投资能力,提高投资收益。中国太保也在酝酿招标

,资金也有200亿元,主要面向券商和基金等机构投资者。”一位中国太保人士向大智慧通讯社(微信:DZH_news)透露,现在已经开始着手,估计也快落实了。

  在3月的中国人寿年报发布会期间,其高层曾向大智慧通讯社确认,将拿出约200亿元资金进行保险(放心保)资金市场化委托投资试点。据最新媒体消息,该招标已经正在进行,且未来三年或有千亿资金借助对外委托方式投资A股市场。

  如果国寿此举被市场解读为投资A股的一个信号,则后续跟进的中国太保则平添了一份利好。

  只为提高投资收益率

  撇开对A股的影响,在保险公司的算盘里,考虑更多的还是提高其资金的投资收益率。

  “如果自己做的不好,保险系资管公司不能还强占着资源。”上述太保资管人士向大智慧通讯社表示,目前大型保险机构资产一般都是委托保险系资产管理公司进行投资,但是偏低的投资收益率一直是业内的心结。

  如相较于社保基金2013年投资收益率达到6.29%,同为资本市场重要的机构投资者,保险机构收益率却只有5.04%,而且还是4年来最高的水平。

  “随着险资投资束缚的打开,目前可以投资的渠道越来越多,但是保险系资管公司的投资能力不一定能跟的上。”上述人士表示,术业有专攻,为什么不把保险资金委托给在某些特定行业有突出投资水平的其他机构呢?如果自己做的不好,保险系资管公司不能还强占着资源。

  保险机构在债券方面的投资更具优势和专业性,为了提高投资收益率,债券之外的投资,或许还要另寻高人。

  或扭转险资的“去股市化”

  不过,中国人寿、中国太保并不是首尝对外委托投资,在四大险资中,第一个吃螃蟹的是中国平安(601318.SH/02318.HK)。

  在今年3月份的中国平安年报发布会上,其首席投资官陈德贤就表示,2013年中国平安委托四家公募基金专户约50亿元资金。其中有一个专户收益率达40%多,各专户收益有高有低,平均收益率超过15%。这部分资金未含在中国平安基金投资资产内,而是归类于权益证券投资中。

  此外,更与中国人寿和中国太保高度吻合的是,中国平安今年将追加200亿元左右对外委托投资,预计今年年底委托投资资金规模为200亿至250亿元。

  有消息称,新华保险(601336.SH/01336.HK)也在酝酿类似的市场化招标,“对外委托可以以险资的资金优势借助外部机构提高投资收益率,是未来的一大趋势。”新华资管一位内部人士向大智慧通讯社透露,不过关于新华方面,目前还不得而知。

  近年来,低迷的资本市场迫使不少保险公司的投资转向“去股市化”,截至2013年年底,全行业对股票和证券的投资资金约7865亿元,只占总资金运用余额的10.23%,远低于30%上限。其中尤以大型险企为甚,比如:

  中国人寿权益配置由2012 年底的9.01%降低至7.50%;中国太保的权益类资产却较上年末继续上升1.3个百分点,不过原因是将债券型基金也纳入了权益类资产,如将该部分剔除后,实际上去年末权益类资产略有下降;新华保险股权和基金占总投资资产比重为5.9%,较2012年下降了0.8个百分点。

  “现在保险公司对股市投资看得比较轻了,不太好操作。”上述太保人士表示,股市风险大,年年都说银行股被低估,但年年都不见银行股带来较高的投资收益。

  对外委托投资能否一定程度上扭转险资“去股市化”的风格?在不少分析师看来,如果委托能够带来较高的收益,险资则还会回来。

  政策松绑,机构术业专攻

  “不同的机构投资者有不同的投资水平,险资可以通过招标的形式任意选择适合自己的机构进行委托。”该太保人士表示,对未来放开的是大趋势,机构投资者主业有专攻,保险公司可以将适合保险资管公司投资的债券投资等继续委任,将股票、基金、股权投资甚至海外投资等都委托出去。”

  不过,相对于高达8万亿的保险资产,目前三家险企共计还不到一千亿的资金还不到总资产的一个零头,未来的空间巨大。

  早在2012年7月,保监会就已经发布《保险资金委托投资管理暂行办法》,正式允许保险资金委托证券公司和公募基金公司通过专户形式进行投资管理,委托投资范围包括股票、债券、基金等。

  根据上述《暂行办法》中规定,受托的资产管理机构需具备一定基本要求,包括具有稳定的投资管理团队,拥有不少于15名具有相关资质和投资经验的专业人员,具有5年以上投资经验的不少于5名,具有3年以上投资经验的不少于5名;最近三年未发现重大违法违规行为等。

  证券公司或证券资产管理公司、公募基金公司要开展委托投资,还应当符合:取得客户资产管理业务资格三年以上,最近一年客户资产管理业务管理资产余额(含全国社保基金和企业年金)不低于100亿元,或集合资产管理业务受托资金余额不低于50亿元等条件, 或最近一年管理非货币类证券投资基金余额不低于100亿元等条件。

  2012年该办法公布后,保监会先后通过了3批保险资金管理人资格,包括中金公司、海通证券资产管理有限公司、华泰柏瑞基金、嘉实基金(博客,微博)、大成基金、博时基金等至少40家机构获得此资格。

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money.sohu.com true 大智慧阿思达克通讯社 http://money.sohu.com/20140422/n398616602.shtml report 4362 紧随中国人寿(601628.SH/02628.HK)开启对外委托200亿元资产管理人招标后,大智慧通讯社今天从权威人士独家获悉,另一家大型险企--中国太保(60
(责任编辑:陈大伟)

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