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代客炒金频繁交易牟丰厚佣金 客户经理自酿苦果

2009年08月20日09:03 [我来说两句] [字号: ]

来源:全景网-《证券时报》 作者:万 勇

  亏空客户账户资金28万元后,倒欠客户6万元。广州富垠黄金交易有限公司(以下简称富垠黄金)的客户经理刘宏(化名)最近有点烦,不仅面临着客户的逼债,其所在的公司也将被告上法庭。业内人士表示,此次个案从侧面上也暴露出了当前黄金公司普遍存在的问题——靠代客理财频繁交易以获取丰厚佣金。

  为留客户:

  不惜借款追补保证金

  一年前,在朋友介绍下刘宏认识了在广州某医院供职的赵女士。出于职业习惯,刘宏向赵女士推介了上海黄金交易所的T+D品种,尽管对黄金投资一窍不通,但在刘宏的游说下,赵女士还是在广州富垠黄金开设了上海黄金交易所的交易账户,并口头委托了刘宏帮忙操盘。

  “开始还有点盈利,但后来就不断接到富垠黄金追加保证金的电话,每次都是几万几万地加。”赵女士向记者表示,“后来我已完全不信任他们公司了。”

  据赵女士介绍,自去年开户至今,其先后向富垠黄金存入了总额共计28万元的保证金,不过由于不断亏损平仓,赵女士的资金亏损殆尽。而在富垠黄金最后一次要求赵女士追加保证金的过程中,刘宏为了获取赵女士的再次信任留住客户,不惜以借款的形式帮赵女士追加了保证金。

  根据双方借条的约定,刘宏向赵女士借款6万元,用于追加保证金,借款于2009年12月31日到期。经过此次保证金追补后,赵女士账户加上此前投入的保证金共计28万元。若刘宏在借款到期日前有效帮助赵女士账户保证金达到人民币28万,则其借资6万元不用偿还。若未达到则刘宏本人愿承担总金额28万的50%。此次追加保证金后,赵女士的账户依然没有实现扭亏。

  “赵女士账户的亏损有市场波动的因素,但如果赵女士能够再坚持一下,我很有信心帮助她把钱重新赚回来。”刘宏向记者表示,“现在也只能接受这样的结果了,如果赵女士要向我追讨损失,我也没办法。”

  为创收佣金:

  日均交易数十次

  在刘宏为留住客户不惜向客户借款帮客户追加保证金的背后,也暴露出了当前黄金公司普遍存在的一些问题——靠代客理财频繁交易获取丰厚佣金。

  根据赵女士向记者提供的交易清单,仅在今年3月27日,赵女士的账户共被交易了30次,产生交易费用共计2369.73元,而赵女士账户的平仓盈余却多数为亏损,最后当天累计亏损1130余元。其他交易日的交易次数也基本在数十次以上。

  对此,深圳某资深法律人士表示,根据上海黄金交易所的规定,客户经理“不得利用客户账户为自己或他人交易的,不得向客户做获利保证或与客户私下约定分享赢利或共担风险损失”。很明显,刘宏违反了上述规定。而从交易清单上看,部分交易是通过柜台委托的形式提交的,而赵女士并未向该公司提交过正式的委托书,也极少通过电话委托的形式下单,公司在这方面也有违规操作的嫌疑。

  该人士认为,刘宏为富垠黄金的员工,赵女士28万元保证金的亏空,该公司应承担相应责任。

(责任编辑:廖翊珺)
[我来说两句]

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