“2009福布斯·富国中国优选理财师评选”活动新闻发布会于2009年8月6日上午在上海召开，搜狐理财频道做为独家门户网络支持全程直播了本次发布会。以下是发布会实录：

　　高山：各位领导、各位嘉宾、新闻界的朋友们，大家上午好！我是《福布斯》中文版市场总监高山，非常高兴大家能够在百忙之中出席“2009福布斯.富国中国优选理财师评选”活动的新闻发布会，我谨代表本次活动的主办方对各位的到来表示热烈的欢迎！

　　在中国经济与金融理财行业迅速发展的今天，在金融危机席卷全球的阴霾下，中国，正在以更快的速度引领一次历史性的全球财富的大转移。借此契机，《福布斯》中文版携手富国基金管理有限公司，邀请国际金融理财标准委员会中国专家委员会，现代国际金融理财标准（上海）有限公司作为专家支持，合作举办此次评选，本次评选旨在满足中国企业家、创业者、投资人、以及社会公众日益迫切的理财需求，关注并引导中国财富管理行业的健康发展，同时为活跃在一线的优秀理财师提供一个展示专业才华的舞台。

　　首先，请允许我向大家介绍一下莅临现场的主要嘉宾，他们是：《福布斯》中文版总编辑周健工先生，《福布斯》中文版执行主编刘瑞明先生，富国基金管理有限公司总经理窦玉明先生，国际金融理财标准委员会中国专家委员会，现代国际金融理财标准（上海）有限公司董事长刘锋先生，《福布斯》中文版总经理张颖女士，现代国际金融理财标准（上海）有限公司CEO薛宏先生，富国基金管理有限公司副总经理孟朝霞女士，兴业银行财富管理部营销管理处负责人吴敏卿先生。

　　让我们再次以热烈的掌声感谢他们的到来，同时也感谢搜狐理财对本次评选给予的大力支持。

　　下面，“福布斯.富国中国优选理财师评选”新闻发布会正式开始！

　　首先，让我们有请《福布斯》中文版总编辑 周健工先生为今天的新闻发布会致辞，有请周总编。

　　周健工：尊敬的各位领导，各位媒体朋友早上好，正如刚才主持人所说的，中国正在创造并引领这一次全球财富的大转移，而且最近以来经济和市场的形势大家都看到了，在经历了去年一年股市下跌和一段时间的经济放缓之后，现在我们从市场到实体经济都在强有力的反弹，据我们统计中国的高净值人士手中所持有的可以投资的资产可能达到将近10万亿元人民币，而福布斯富豪榜，400名最富有的中国人他们所拥有的财富超过了2万亿元人民币，可以说中国具有一个巨大的理财市场，而且对于每个持有财富的人他们在创造财富的同时也面临着很大的不确定性，他们在经过整个人生，个人和家庭要经历买房，教育，养老，要经历各种各样理财的规划，所以中国的理财市场正在以空前的规模成长着，可以说是全球成长最快的市场，而且中国人的理财需求不仅仅局限于国内，而且正在走向国际化和全球化，对于《福布斯》来说我们这样一份杂志我们关注财富的创造，我们关注财富的管理，我们关注财富怎么用来回馈社会，我们也关注在创造财富之后怎么让财富使个人和家庭的生活变得更加幸福，所以《福布斯》基本的理念和正在迅速成长的中国理财市场是非常吻合的，在非常好的时机下《福布斯》中文版携手富国基金，也携手标委会准备打造一个中国民间的，市场化的，全国性的优选理财师的评选机制，我们相信三方携起手来能够得到中国数万名理财师的支持，而且我们已经初步得到了中国主要银行对我们表示支持，所以我们非常有信心一定能做好这次评选，一定能够做到一个公正、权威、透明的评选过程来为中国无数的个人和家庭投资理财进行一次投资者的教育，也为中国正在迅速成长的理财师队伍打造一个相互交流和切磋，共同提高的平台，我们相信这次评选一定能够成功，谢谢大家！

　　高山：感谢周总编的精彩发言，作为全球著名财经杂志--《福布斯》中文版进入中国以来，一直倡导“创业精神，创富利器”的理念，相信此次活动能够为中国的企业家、创业者、投资人以及社会公众提供最为前沿的财经信息。下面，有请富国基金管理有限公司总经理窦玉明先生致辞，有请窦总。

　　窦玉明：尊敬的各位来宾，媒体朋友们大家上午好！首先我谨代表富国基金管理有限公司向《福布斯》中文版国际金融理财标准委员会中国专家委员会，现代国际金融理财标准（上海）有限公司以及搜狐网表示深深的感谢！

　　富国基金很荣幸的能与《福布斯》中文版合作，携手推出2009福布斯.富国中国优选理财师的评选活动，为中国金融理财行业的健康发展而助力，在此我也非常感谢各位媒体朋友能够来参加这次新闻发布会，倾听我们为什么举办这个活动以及如何举行，从第一只封闭基金发行到行业资产管理规模超过一万亿，公募基金十年发展历程也伴随着国人理财观念的启蒙，发展和日益壮大的过程，2007年当中国基金的市场规模突破3万亿大关时，约有四分之一的中国家庭购买了基金产品，这一行业也掌握了A股市场流通市值的28%，投资改变生活已经不仅仅是一个口号了，事实上也正是2007年的行业大发展让金融理财真正深入到千家万户并改变了国人的生活，与此同时基金业也正式的从一个相对小众的行业成为众多媒体关注的焦点，对此我们深感荣幸又心怀忐忑，如何让更多的人财富保值增值已经是我们的使命了。我们一直致力于为投资人提供更为专业的投资产品和理财服务，从封闭式基金起不到拥有14只基金的完善产品线，富国基金也期待着能尽一己之力，为促进基金行业的发展尽自己的一份力。正是基于这样的使命感我们与《福布斯》中文版合作推出了2009福布斯.富国中国优选理财师评选的活动。在今年四月份我们举办了一次研讨会，与国内外知名的经济学家，官员以及金融界人士一起探讨了如何寻找金融危机下的全球投资机会，在这半年间我们欣喜的看到尽管全球金融危机阴云未散，但中国正在加速度引领了全球经济的复苏，我们期待以此为契机中国的财富管理行业能够更加的规范，优质，健康的发展，社会公众的理财需求能够被更好的满足，理财改变了生活，让我们投资未来在一起，最后预祝此次活动圆满成功，谢谢大家！

　　高山：感谢窦总的精彩发言。在理财观念已经广泛被大家所接受和认同的今天，此次评选活动的举办具有更加重要的意义，现在有请《福布斯》中文版执行主编刘瑞明先生介绍此次活动的背景。有请刘主编。

　　刘瑞明：各位嘉宾，各位媒体界的朋友们，女士们，先生们大家早上好！我很高兴在这里给大家介绍一下这次《福布斯》和富国联手举办的福布斯.富国中国优选理财师的评选活动，在这里主要向大家介绍一下这次活动的背景，大家都知道《福布斯》的读者最主要是企业家，投资人，企业的高管这些高端人士，同时这些人也是我们关注的高净值人士，《福布斯》是一本非常特别的杂志，它一贯坚持的是倡导创业精神，打造创富利器的口号，我们这次活动同样是非常遵循这个原则的，比如说在倡导创业精神方面《福布斯》是通过中国富豪榜，通过中国中小企业排行榜来体现的，同时为我们的读者，尤其是高净值人士提供创富利器的时候我们有非常多的工具，比如说我们在每年8月份推出的财富管理指南专刊，我们在这份专刊里面介绍了包括私人银行，国内和海外房地产投资，《福布斯》中国股票之选，同时我们这份专刊还包括了债券投资，艺术品投资等等。9月份我们会推出基金专刊，8月份和9月份推出的两个专刊都是我们针对《福布斯》创业精神，创富工具里面为我们读者提供的工具。

　　我们在今天举办的福布斯.富国中国优选理财师评选的活动同样也是为了向读者推荐和提供创富工具，为他们的资产保值增值，总的来说在这次评选的大背景有以下三点。

　　第一是中国的理财需求迅速增长，首先中国的人口基数非常巨大，而且中国的经济发展趋势依然强劲。

　　第二中国国民财富水平已经达到一定的高度，前段时间2009中国私人财富报告发布了，在报告中指出2009年预计中国可投资资产1000万人民币以上的高净值人群达到32万人，他们持有的可投资资产规模达到了9万亿。第二个背景是金融危机加剧了，在全球金融危机大背景下，金融市场对于专业理财师的需求迅速升温，金融危机让许多高净值人士的资产大幅缩水，也使得这些人士对于专业金融理财师的需求凸显出来，今后的资产管理工具将随着金融市场的不断变化以及法律监管政策的加强而变得更加专业和复杂，要想收到利润满意的理财效果必须依靠专业的理财师进行更加合理的资产规划。

　　第三是中国理财市场急需规范。因为中国理财市场的历史比较短，经验不够，导致许多客户的资产大幅流失，在上一期杂志中我们也有过专题论述，2008年在私人银行受害者的案例层出不穷，被投诉者往往都是国际大行在香港的分支机构大多数投诉者都是内地的企业家，而投诉者的核心情结常常是诱骗等等一些做法，所有涉及外资银行在境内资金非法外流以及常常出现的欺诈等等，这些都需要相关的监管部门尽快出台相应的法规，我们在其他包括在证券，第三方理财等等方面都需要规范。

　　在以上背景下，在国际经济与金融行业迅速发展的今天，为了满足我们投资者，企业家以及社会公众的迫切理财需求，为很多正在成长中非常优秀的理财师提供一个舞台，这也是我们举办福布斯.富国中国优选理财师评选的初衷，这也是我们第一次在中国大陆举办这样的评选。我们也邀请了业内最权威的国际金融理财标准委员会，中国专业委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司为本次活动提供专家支持，我们评选范围是在中国大陆地区的金融理财师包括了银行，证券公司，保险公司，基金管理公司，第三方理财公司等机构。

　　我们主要的原则是客观数据与案例分析相结合的方式，评选标准方面我们最终的目标是评选出在中国最优秀的一些理财师，主要是有三个方面大的标准，第一个是希望具备比较丰富的理财经验，必须管理过相当的资产金额。第二必须有丰富的理财知识，理财技巧，不仅只是某一个方面的专家，我们希望能够掌握全方位的理财知识，比如说保险、税务规划、法律等全方面的知识。第三希望具备最起码的道德底线，必须是具有非常严谨的职业道德操守，能够全心全意为客户的资产保值增值做理财服务。

　　高山：感谢刘主编的详细介绍。此次“2009福布斯.富国中国优选理财师评选”将历时4个月之久，经过严格的评选流程，最终将推出50名“福布斯.富国中国优选理财师”。下面有请现代国际金融理财标准（上海）有限公司董事长刘锋先生为我们介绍评选规则。

　　刘锋：各位来宾早上好，我们很荣幸也很高兴作为这次活动的专家支持单位，国际金融理财标准委员会英文叫FPSB，是一个认证理财师标准设定和认证的国际组织，总部在美国丹佛，这个组织拥有23个会员国家和地区，包括美国、日本、加拿大、澳大利亚、英国、德国、法国等等，中国是它的正式会员，在目前全球认证的国际金融理财师总人数已经达到了12万，有一半是分布在美国，尽管中国加入这个组织比较晚，但是我们发展的速度很快2截止到今天为止我们中国已经认证了获得国际金融理财师接近五千人，估计在今年年底会达到6000人，这个数字已经排到了全球第四位，除此之外还有一个低系列的叫AFP，这个人数在中国大陆以后达到了4万人。第三个认证内容是叫金融理财管理师叫EFP，这个是专门针对理财这个行业管理人员的，这个人数相对少一些超过了一千人。我们会在今年年底推出一个新的认证项目，业界对私人银行从业人员的要求比较高，我们也准备推出一个认证私人银行家。

　　国际金融理财标准委员会中国专家委员会是由中国大陆的金融界、学术界、政府监管机构和公众团体有丰富经验和学术地位，热心金融理财事业的人士组成，这个委员会目前有30人左右，他们承担的主要任务是代表FPSB来指导和监督四个认证系列在中国的实施，具体的实施单位叫做现代国际金融理财标准（上海）有限公司，我们作为FPSB的会员单位就叫FPSBCHINA，这个组织负责跟国际组织签定协议，在标委会的指导下监督管理金融理财师的认证系列在中国的组织和实施，以及负责品牌宣扬和商标使用的监督管理，在中国市场执行全球的认证标准，并且确保系列认证和标准能够代表中国金融理财行业的卓越性，建立并促进FPSB商标在中国金融理财的先进性和公信力。

　　FPSB这个品牌建立今年已经是第40年了，是以美国一批资深的专业人士从保险银行证券界出来的专业人士在为客户提供理财的时候发现一个非常重要的问题，客户总是站在一个很被动的方面，而且又缺乏专业知识，这些金融机构在很多方面是侵害客户利益的，谁来帮助客户选择金融产品，金融服务一直是一个空白，这个利益冲突到今天其实还没有完全得到解决，但这些有志之士就提出了一个倡议并建立了这么一套认证体系，其目的就是为了站在客户的利益面，为客户提供金融理财的服务，也就是我们现在所说的第三方理财，完全独立的以客户目标为导向，客户利益至上为目的，为公众提供这方面的理财服务。理财的专业性也是非常强的，所以一般的老百姓从事这方面的工作往往是心有余而力不足，所以这样一种运动发展到今天已经得到了行业内部和广大消费者的认同，所以从根本上来讲对理财师的约束是在保护客户的利益，这也是我们认证制度核心的亮点。

　　我们这次的评选规则也是主要参照金融理财师全球竞争力的标准，主要考察理财师在三方面的能力，第一方面是他的执行能力，就是你能不能给客户提供服务体现在三方面的执行过程当中，这个执行过程包含了6个理财的步骤，第一是收集信息的能力要对客户有好的了解才能提供服务，要对市场有很好的了解，第一步要判断收集信息具备哪方面的能力。第二要看分析能力，对信息掌握了之后如何从信息的基础之上提炼出来能够作出规划，作出方案的内容，最后我们要看看综合能力，最后提出了几套方案之后有没有一个优选的过程，最终能不能给客户解决问题，所以这三方面的能力收集、分析、综合体现在执行能力方面。

　　第二个要考察的内容就是专业技能，这是专业人士必须具备的最低要求，专业技能体现在四个方面，第一道德操守有没有底线，这里面需要有一些训练的内容以及要求，但更多是自律的程度，这是作为专业能力判断的第一个内容。第二个要考察一下沟通能力，在跟客户沟通的时候，跟市场沟通的时候，跟卖方沟通的时候自己搞没搞懂，听没听懂客户的需求是什么，有很多人作为一个专业人士上来没有听客户的要求，对客户的投诉处理投诉的能力也反应在沟通能力上，这都是我们对于理财师基本素质很重要的要求。第三个就是认知能力，就是你获取信息的过程当中你分析的时候，表述的时候，是不是用数学公式或者用图表来解读，这些东西都反应你对一个事情认知的速度有多快。最后一个就是实践能力，就是是不是能够身体力行，有些人很能说，自己学得很好就是做不了事，能不能把所学的东西，道德的内容和沟通的技巧以及知识水准最后用在方案上，真正给客户解决一个问题。

　　最后一个我们要考察专业知识体系，因为金融不是一般人能够操作的事情，必须要有专业的训练，这种专业训练在11个知识门类里面是有要求的，这11个知识门类包括投资、税务、保险、退休、储蓄、收入计划、法律、财务分析、债务、经济、法规环境、行为金融学、政府扶力计划、道德和行为准则，在有些国家这一套东西已经在大学里面有本科的学位，硕士的学位，甚至有的国家开设了金融理财方面的博士学位课程，当然对我们认证的理财师来讲是掌握最低标准，作为这次评选结果来讲我们是把具有这三方面能力最高的人选出来，我们希望通过这次活动能把中国目前最好的50个具备这三方面竞争能力的人通过这个方式选拔出来。

　　选拔的程序分为四个阶段，第一个阶段是采取网上报名资料初选，时间是从今天开始到31日截止，根据我们提供的资料进行填表，根据这些资料形成一个基本判断，我们有很多的理财师自己是理财师，但是他已经开始做领导了，他不在一线为客户提供服务，这就不在我们的评选范围里面，通过提供的信息做一个初步的筛选，这个过程希望能选出来500人左右，第二阶段是真实理财案例评选，在500个人入围之后我们会向他发出邀请，交一个你做过的真实的案例，这个案例的写法是有要求的，我们的要求也是体现了刚才三个竞争力的标准，按照我们这种程序把你所做的情况陈述出来，这个过程准备选出将近144名入围分赛区的决赛，这个活动是在9月8日到15日完成，然后我们会在六个分赛区进行决赛，这就需要面对面的进行案例陈述，评委会进行提问，从每个分赛区24个人当中选出10人来，就成为了每个分赛区的TOP10，最后从60个人里面评选出来全国的TOP50，整个四个阶段就是这样的过程，最后的结果要在《福布斯》杂志今年年底的11月下旬公布，对参赛者也会有一定的奖励。

　　女士们，先生们，我们作为专家支持，从支持的力度来讲已经是我们第一次，以前我们也提供过很多理财大赛等相应的支持，我们想通过这次的活动提升中国理财师的服务水准和竞争力，也希望广大的消费者了解我们理财师从事的工作内容和他们的专业水准，提出更高的要求，因此而促进金融理财业在中国的发展，谢谢大家！

　　高山：感谢刘锋先生详尽的介绍。接下来是媒体自由提问环节。

　　问：大家好，我是来自证券时报的记者，我想问一下主办方《福布斯》，为什么这次理财师的评选为什么会选择富国基金作为合作方？

　　周健工：富国基金是中国最早的一批十佳基金之一，富国基金在整个市场上一直给投资者一种比较放心的感觉，富国基金为消费者资产持有人提供的服务方面做了一些非常好的探索，还有就是富国基金在各方面的资源也是比较看重的，包括我们和全球金融理财师最权威的标准机构的合作也是我们几方一起探讨出来的，所以我们觉得跟富国基金的合作期待会产生非常美好的结果。

　　问：请问窦总一个问题，您怎么看基金投资创业板这块？富国基金有没有这样的打算？

　　窦玉明：创业板投资我们作为机构投资者一定会积极参与，包括我们未来的产品各方面都会考虑，因为创业板我们认为在中国还是很有发展前景的，中国有一批中小型企业未来前景比较好，如果能有这样的企业上市的话我们作为基金管理人有机会分享企业的成长对我们基金投资者来讲也是一个好事。

　　问：我是第一财经日报的记者，请问一下窦总，富国在整个活动里面除了作为主办方对整个赛程做支持之外，跟所有参赛的理财师还会有什么样的后续互动或者是合作？另外想问一下这样一个活动在富国基金未来的整个战略发展上面有什么样的意义？起什么样的作用？

　　窦玉明：在这次活动中富国作为支持方一起来做，我们自己定位在整个理财产业链中富国是一个制造商，银行相当于是一个零售商，真正能跟客户直接接触的不是基金公司，不是富国，而是像银行的理财师，我们希望通过这次活动使得整个银行理财师的队伍通过正向的引导向更专业的水平去走，我们整体来讲为了保证公正性自己不会参与整个评选，而是更多参与请《福布斯》和标委会专家来做这个事情，保证公正性，我们在其中起的作用和银行保持渠道关系，如果有好的理财师出来未来会有一些后续互动的活动，让这些理财师认识富国共同促进中国理财市场的发展，从战略定位来讲我们希望这个活动未来继续支持和定期做这样的活动，主要的目的就是希望整个理财市场更为规范，水平更高，就像刚才周总也提到的在发达国家的理财师也会犯一些错误，说明理财师是非常重要的一个环节，在我们整个理财环节中是不可或缺的，我们希望通过这个活动推动整个行业的发展，我们作为行业的一环也能分享这样的成果。

　　问：我是21世纪经济报道的记者，请问一下刘总，刚才听了一下您介绍的简单流程和规则，基本来看都是按照一个定性的方式来做，没有看到更多数据的介绍，请问一下现在从各个金融方面评选来讲，尤其是大家熟知新财富分析师的评选被爆出有一些潜规则的存在，在我们第一次举办优秀理财师的评选中有没有规则的设定，能够尽可能的作出好的结果出来，而不会被大家认为其中有潜规则的存在？

　　刘锋：我刚才描述的只是框架性的东西，像投资产出率，管理的规模，管理的质量有很多东西是可以定量的，当然定性的东西一定要有，很多东西是没法用数据来测量的，而且用数据测量的东西不一定完全准确，所以我们强调的是最后一个环节是面对面的对案例的评定，做出来案例的质量是通过专家团队的评估来做的，专家团队的来源也是有现在的，整个过程也是透明的，我们相信整个流程是经得起挑战的。

　　刘瑞明：刚才提到我们更多做的是定性的标准，定量比较少，我们做这次评选活动也是非常慎重的，在考虑做这次评选之前有两方面的原因，第一方面是通过什么样的标准才能选拔出这些最优秀的理财师，我们认为一个是定量一个是定性这是必须要结合起来的，第二个是根据《福布斯》自己一贯的规则也是必须要有定量的标准才能评选的，对于定性和定量这一块具体的做法，比如在定量阶段我们已经做了很多的考察，比如说对他个人管理的

　　高山：谢谢各位记者朋友，提问环节结束。再一次感谢各位领导、新闻界的朋友们对“2009福布斯.富国中国优选理财师评选”的关心和支持。预祝此次活动能够打造成为中国理财领域乃至金融领域内最高规格、最具影响力的评选活动。今天的新闻发布会到此结束。感谢大家的参与和支持。谢谢大家！

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