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50美元即可“炒汇” 新手外汇实盘交易如何起步

  个人外汇交易买卖已经成为股票之外最大的投资市场之一,在证券市场低迷的环境下,适度地参与这一市场,不失为多样投资的一种方式。

  受证券市场连续盘整之累,很多投资者都开始寻找一些新的投资方式与渠道,个人外汇交易便是其中的一大方向。

部分金融机构所发布的信息显示,近年来个人外汇买卖业务发展迅速,已经成为除股票之外最大的投资市场之一。

  对于外币持有者来说,尤其是我国民间持有的主要外币为美元,在美元连续贬值的环境下,通过外汇交易,无需换汇,就可以为手中的美元获得一种新的保值、增值可能性。如果未来对于外汇仍有一定的需求,这种方式也不失为应对汇率风险的一种途径。

  同时,相比起市场上外币理财产品的较高门槛,外汇交易中需要投入的资金量较小,一般来说,最低50~100美元就可以进行外汇的买卖。如果你手中有少量的外币,也不妨适度参与这一市场。在证券市场股票、基金持续低迷的背景之下,外汇交易也值得适量尝试。

  收益主要来自汇差

  在外汇交易中,有“实盘”与“虚拟盘”之分,所谓的“虚拟盘”也就是外汇保证金交易。可以提供外汇交易的平台也多种多样,如现在大部分商业银行都开办有自己的外汇交易平台,一些境外经纪公司开设的网络平台也提供多种外汇交易业务。相对来说,境内商业银行的平台具备完善的资金保障和监管体系,也更加值得投资者信赖。

  由于前一段时间银监会出台相关政策,暂停了商业银行的外汇保证金业务,因此目前对于投资者来说,从银行渠道可以进行的外汇交易投资仅有“实盘”这个方式。

  与外汇保证金业务相比,由于缺少了资金杠杆的作用,外汇实盘交易过程中绝对收益更依赖于投入本金的多少。另外,外汇实盘交易中为单向获利的模式,主要的收益来自于交易货币的买进与卖出之间的汇率差异。比方说你在欧元/美元的汇率为1.55时以美元购入欧元,等到该汇率为1.6时卖出欧元买入美元,就可以从中获得汇差的收益。当然了,在你持有欧元的期间,也可以获得欧元存款的利息收益,这也是你收益的一个组成部分。

  现在国内的金融市场上,可以进行个人外汇买卖交易的币种主要有英镑、港元、美元、瑞士法郎、日元、加拿大元、澳大利亚元和欧元,中行还开设有新加坡元、挪威克朗等币种的交易。

  50美元即可“炒汇”

  从事个人外汇买卖,除了交易原理简单这个优势,对于大部分没有进行过外汇投资的人来说,还有一个优点在于投资的起始门槛很低。

  如大部分银行对于开设实盘外汇交易的最低投资额为100美元或是等值外币,单笔交易中则一般是以10美元或等值外币作为单位。为了吸引投资者的参与,这一起始门槛还有所降低。如深发展最近上线的“汇赢通”外汇交易平台中规定,最低投资额降至50美元或是等额外币,交行所开设的实盘外汇交易起始投资额也为50美元或等额外币。另外,通过特定的渠道进行外汇交易,像工行规定其“汇市通”外汇买卖业务中,交易起始金额为100美元,使用电话银行业务进行外汇买卖,起始金额则为50美元。

  投资起点低这一优势便于更多的投资者参与,同时对于新的投资者而言,也可以通过逐步追加投资的方式,逐渐地适应和了解外汇市场,降低投资风险。

  新手起步可选直盘交易

  外汇实盘交易中,可以作为交易货币的币种有十几种,但在报价的过程中,采用的是货币对的形式。其中,美元与另外一种可自由兑换的外币之间的交易,习惯上被称为“直盘交易”,如果交易对象为美元外的两种可自由兑换的外币,这种交易习惯上被成为“交叉盘交易”。

  新投资者在面对多个货币对的时候就很难选择了,到底如何来投资?理财专家建议,新的外汇投资者一般还是选择以美元作为自己的投资货币。这是因为美元的流通性较强,是世界上使用最广泛的货币,更重要的一点在于市场上关于美元的数据、信息来源较多,便于新的投资者掌握更多的信息,及时做出市场判断,进行相关的投资决策。而持有小币种,相对来说获取信息的难度大,往往难于及时做出判断。当然了,如果对于某种货币有着实际的需求,投资者也应当根据自己的实际情况做出选择。如子女在欧洲留学,那么把欧元作为投资货币,其余货币作为投资工具,这样在进行外汇买卖投资获利的同时,又可以避免欧元本身的汇率风险。

  另外,根据我国外汇管理的规定,外币现汇与现钞采用的是两种不同的账户进行管理。在进行外汇买卖的过程中,也同样需要遵循这一原则。一般来说,在银行的外汇报价系统中,提供两个系列的报价,钞买入价/卖出价,汇买入价/卖出价。对于投资者来说,以何种系列报价作为交易的价格,取决于进行投资时设立的账户为现钞账户还是现汇账户。由于外汇交易中获利主要来自于汇差,而在报价中基本为“汇钞同价”,因此这一点对于投资者也没有影响。

  不同银行报价有差别

  了解了外汇实盘交易中的交易原理之后,一个更值得关心的问题就是外汇交易中的手续费。与其它的投资产品所不同,外汇交易在报价中已经含有手续费,称之为“点差”,除点差外银行不再收取另外的费用。

  如何了解交易点差的信息?除了向开户银行咨询外,一种简单的方式是观察同一系列报价中买入价与卖出价的差异。如7月15日某银行对于美元/港币的汇买价和汇卖价的报价分别为7.7962和7.8002,则这一交易中双边点差为7.8002-7.7962=0.004。在外汇交易中,将0.01%称之为一个点,因此在这家银行美元/港币交易报价中,双边点差为40点。

  点差的高低,意味着投资者获利空间的多少。目前各家银行所制定的交易点差也有所不一。通常来说,大型银行对于交易点差制定得较高。如中行、工行、农行、建行、交行等外汇交易平台规定,普通客户进行交易时直盘交易双边点差一般为40点,欧元/美元货币对双边点差为32点,澳大利亚元/美元货币对双边点差为30点。但在交叉盘点差中,各行制定的交易标准有所不一。由于交叉盘点差中涉及到的货币对较多,就不一一介绍了。

  近年来,除了传统大型银行开设有外汇实盘交易,不少中小银行也在积极拓展外汇交易平台。相比较而言,这些银行往往能够给予客户们较优惠的点差。如兴业银行外汇交易平台中,直盘双边点差仅为5~8点;深发展的“汇赢通”业务中直盘双边点差为15点。

  同时,根据交易量的不同,各银行均可以给予客户一定的点差优惠。一种是以单笔交易的资金量来决定实际点差,如交行规定,在直盘交易中,交易额在3000美元以下为普通点差;交易额在3千~1万美元之间,点差为普通点差的70%,交易金额在1万~5万美元、5万~10万美元、10万美元以上点差分别为普通点差的60%、50%和40%。在中行、工行和建行等外汇交易系统中,每次交易投资者都可以根据交易金额的大小,选用适用的点差档。

  另一种点差的优惠方式为按照累积交易量的不同,客户可适用于不同的点差。像在深发展的外汇交易平台上,每笔交易均可以为客户累积积分,1万美元的交易量可累积1分,当积分达到1万分时,可享受系统给予的优惠点差。

  相关链接――外汇投资者需眼观六路

  外汇市场是一个全球化的市场,影响因素众多。个人在从事外汇交易时,不仅要了解市场原理和交易规则,还需要眼观六路、耳听八方,掌握多方面的信息。

  世界经济和政治形势,特别是货币发行国的宏观经济基本面。如利率水平、经济增长指标、通货膨胀水平、失业率消费水平、对外贸易、经济政策走向、汇率制度以及政府官员言论等信息。

  其它国际金融市场行情。如美日等国的股票市场、国际黄金市场、美国债券市场等,因为各种不同市场之间的相互影响是相当明显的。例如,澳大利亚元与黄金有正相关走势、美元与黄金有负相关走势等。

  关心外汇市场的分析和评论报道。关注外汇专家每日所发表的对各种货币走势的预测。

  对于国内客户而言,外汇交易最活跃的时间往往在晚间9:00-11:00左右,做短线操作的投资者应在这一时间段密切关注外汇走势。

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(责任编辑:廖翊珺)

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