“地下炒汇”让人蹊跷倾家荡产

　　佯作招聘诱入局洗脑宣传套钱财 "地下炒汇"让人蹊跷倾家荡产

　　本报刊登“地下保证金炒汇”系列报道之后，7位拥有高学历的年轻市民向记者反映，他们遭遇了更离奇的“地下炒汇”陷阱，短短几个月就倾家荡产。

　　“在我所知道的受害者中，亏得最少的也有12万元。”市民李小姐表示，他们陷入了华基利商业投资（国际集团）有限公司（以下简称“华基利”）为他们编织的炒汇致富美梦。究竟是什么招数让这些或者拥有高学历，或者在事业上已小有成就的年轻人，轻易上了别人设下的圈套，一步步把自己辛苦赚来的血汗钱输得只剩下零头？

　　【事件回放】

　　投资者受骗三步曲

　　招聘启事诱年轻人入局

　　去年10月，李小姐被报纸上一则华基利招聘行政和人事的广告所吸引。

　　应聘流程走完，华基利工作人员话锋一转，开始向李小姐介绍外汇保证金交易的种种好处，如快速盈利、小投入高回报、无风险等。

　　李小姐略有心动，但她提出自己对外汇一无所知，不敢贸然投资。工作人员旋即提出公司会安排新客户参加相关培训。

　　与其他6位受害者一样，李小姐在培训期学习了一些基本的外汇知识。与此同时，他们几乎每一天都能够亲闻一夜间暴富的成功案例。之前还只想探探路的李小姐此时已经完全相信“天上真的会掉下馅饼”。

　　“隔离”打造舆论“一言堂”

　　去年10月30日，李小姐在华基利开户，一次性打款16.12万元人民币 。这7名受害者当时都被告知，平时操作不用来公司，有什么问题只要打该公司的热线电话问“专业咨询”就行。李小姐现在才明白，华基利的做法就是为了减少客户间的接触，从而创造舆论的“一言堂”。

　　“专业咨询”不断催促加钱

　　在这些受害者进行头几笔交易的时候，“专业咨询”的建议都让他们尝到炒汇的甜头。不过，接二连三的错误建议很快就让李小姐等人的资金迅速缩水。但每当客户遭遇巨大亏损要求离场时，“专业咨询”都会建议他们加投资金，再博一次把亏损的钱赢回来。

　　直到开户一个月后，李小姐因为偶然的机会碰到一位已经巨亏的客户，这才恍然大悟自己可能被骗了。于是她不再听从“专业咨询”，这才保住账面上剩余的3000美元。

　　而同样以2万美元开户的朱先生和毛先生就没有那么幸运了，他们各自账户上最后只剩下1000美元和7000元人民币。

　　【事后盘点】

　　受害人历数三大疑点

　　美梦破碎后，冷静下来的李小姐等人细细回忆起整起事件的始末，才发现华基利在操作层面存在许多疑点。

　　疑点一：“我们的代理公司到底是谁？”

　　同李小姐等人直接接洽的公司自称是香港华基利投资有限公司在上海的代理。公司在宣传时称香港华基利投资有限公司是汇丰银行的国际经纪商，是经过监管部门认证的合格外汇投资咨询代理公司。但当李小姐向公司要求查看相关证明时，却遭到拒绝，并被告知只有大客户才能看，而且看完后也要立即销毁。

　　疑点二：“我们从来没有见到过美元”

　　李小姐等人在开户时打入指定账户的都是人民币，但是人民币兑换外汇是有限制的。交易结束时回到客户手中的应该是美元，但李小姐等人出单后拿到的都是人民币。

　　华基利给他们的解释是，人民币存入他们的指定账户后，再由公司依照当日的汇率 统一兑换成美元后进入外汇市场。

　　疑点三：“我们的钱真的进入外汇市场了吗？”

　　在整个交易中，客户端只充当指令的发出者，而华基利一方面充当外汇信息的主要提供者和投资顾问，另一方还扮演着指令执行者的角色。换句话说，客户对他们所作出决定的信息源和指令下达的操作终端都不具备监察能力。

　　更让李小姐等人感到疑惑的是，汇款后没有任何凭证，合同、协议书都在公司手里，个人连复印件都没有。

　　【业界说法】

　　境外外汇保证金交易不具合法性

　　记者就李小姐等人提出的疑点咨询了中行外汇业务部负责外汇交易的曹先生。

　　曹先生指出，银监会早已发布公告，目前不承认境外金融机构在国内进行外汇交易的合法性。因此，李小姐若想调查举证并追讨损失，难度非常大。依据李小姐提供的例证，尚不足以指证华基利公司上海代理处的行为就是欺诈。保证金具有质押的性质，本身并不进入汇市流通，因此以人民币打款和结清也不能说明什么。

　　但他认为，如果事实如李小姐所说，那么华基利在营销手段上的确存在不当之处。外汇中介机构有义务向客户告知投资风险，对客户过度强调且夸大投资回报是不妥当的。此外，利用招聘人事和行政人员吸纳新客户的作法，也涉嫌故意吸纳金融知识不甚丰富的客户。他同时指出，客户自身也应该具有一定的风险意识，应该对自己的理财(相关:证券 财经)能力和财务状况充分估计后，再选择适合自己的投资方式。

　　【记者调查】

　　热线电话已无人接听

　　为了进一步确证李小姐的说法，记者多方尝试联系华基利公司。在查阅公司网页和合同文本后，记者只得到一个中国澳门的免费热线电话。不过，记者昨天多次拨打这个电话，都无人接听。

　　记者通过网络搜索“华基利”时，发现一个以启越投资名义发布的帖子，该帖子2006年5月25日发布在一个经济论坛上，大意就是招募客户到华基利开户进行外汇保证金交易，帖子介绍了华基利公司的基本情况以及外汇交易的好处。

　　帖子主体部分介绍的开户和交易流程和李小姐的描述十分相似。

　　更令人吃惊的是，记者在搜索结果中还看到，一个名叫澳门华基利投资顾问公司的机构，因涉嫌通过其在中国台湾地区设立的代理公司非法进行外汇交易，而在2003年6月27日被当地法院定罪。

　　判决书中列出的该公司的操作行为和李小姐等人的经历极为接近。